Джоанна Гарсия утверждала, что ее торговый бизнес по выдаче наличных денег был настолько полезен для малого бизнеса во Флориде, что она как католическая святая Мать Тереза.
Но для 15,400 194.1 инвесторов, которые вложили XNUMX миллиона долларов в MJ Capital Funding, кредитор, созданный Гарсией вместе со своим партнером Павлом Рамоном Руисом Эрнандесом, это была просто схема Понци, говорят федеральные следователи.
На прошлой неделе 29-летнему Руису Эрнандесу из округа Броуард в Майами предъявили обвинения в федеральном мошенничестве. Гарсия, который был президентом и исполнительным директором MJ Capital, ранее фигурировал в гражданском иске, поданном Комиссией по ценным бумагам и биржам, которая обвинила операцию в вопиющем мошенничестве.
Сообщения, оставленные адвокатам Руиса Эрнандеса и Гарсии, не были немедленно возвращены.
Следователи говорят, что пара запустила MJ Capital Funding и другие связанные организации в 2020 году, пообещав, что они собирают деньги от инвесторов для кредитования малых предприятий, нуждающихся в краткосрочных кредитах. Они обещали инвесторам доходность в размере 10% в месяц или 120% в год.
Смесь альтруизма — на веб-сайте компании утверждалось, что Гарсия, стремящаяся помочь трудолюбивым людям зарабатывать деньги, в своей общине сравнивалась с албанской монахиней Матерью Терезой. который десятилетиями служил бедным в Калькутте, Индия, и получил Нобелевскую премию мира, прежде чем был канонизирован Папой Франциском. — и высокая доходность оказалась хитом. По данным SEC, в течение года предприятие привлекло почти 200 миллионов долларов от тысяч инвесторов.
Но федеральные прокуроры и Комиссия по ценным бумагам и биржам заявляют, что когда-либо предоставлялось очень мало кредитов. Согласно судебным документам, большая часть денег была использована для оплаты продавцов, которые привлекли инвесторов и выплатили более ранним инвесторам по схеме. Еще миллионы ушли в карманы основателей компании, утверждают следователи.
Прокуроры говорят, что Руис Эрнандес перевел около 7.7 миллиона долларов на свои собственные счета, которые он использовал для покупки роскошных автомобилей и инвестирования в криптовалюты.
В конце концов, некоторые инвесторы забеспокоились, и один из них анонимно создал веб-сайт, обвиняя MJ Capital в том, что это схема Понци. Компания подала иск, чтобы закрыть сайт, утверждая, что ее бизнес был полностью законным — что, по словам следователей, было наглой ложью.
Согласно судебным документам, в конце 2021 года агент ФБР под прикрытием обратился к MJ Capital, представившись инвестором, для сбора доказательств.
Гарсия, которому Комиссия по ценным бумагам и биржам первоначально предъявила иск в прошлом году, частично урегулировала дело, согласившись выставить активы на аукцион. Она не была привлечена к уголовной ответственности.
Руису Эрнандесу грозит до 20 лет тюрьмы, если его признают виновным в мошенничестве с использованием электронных средств связи. На прошлой неделе он был освобожден под залог в размере 250,000 XNUMX долларов.
Источник: https://www.marketwatch.com/story/she-call-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-Investigators-say-she-was-really-running- a-194-миллионная-схема-понци-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo