По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам, Марко «Салли» Перес из Мидленда, штат Техас, говорил своим клиентам, что его инвестиционная схема лучше, чем 401(k).
Теперь окружной суд США в Западном Техасе приказал остановить всю операцию и заморозить все оставшиеся активы. SEC заявляет, что инвестиционный план был «притворством» и схемой Понци. По словам Комиссии по ценным бумагам и биржам, Перес потратил миллионы долларов пенсионных денег своих инвесторов, живя на широкую ногу, и большая часть денег ушла. Это включает в себя более 1 миллиона долларов, потраченных на новые автомобили, 300,000 450,000 долларов на украшения, 110,000 XNUMX долларов на полеты на частных самолетах и XNUMX XNUMX долларов на проведение свадебного приема на борту круизного лайнера Queen Mary. Все это в течение чуть более трех лет.
Читайте: Убедитесь, что ваши престарелые родители имеют надлежащее медицинское обслуживание — и они не станут жертвами мошенничества
За это время Перес также проиграл более 200,000 600,000 долларов в казино, снял наличные на общую сумму более XNUMX XNUMX долларов и потратил огромные суммы денег на все, от вертолета до Dallas Cowboys, сообщает SEC.
Общая предполагаемая прибыль составила около 5.6 миллиона долларов, или более 4,400 долларов каждый день, включая воскресенье. По данным SEC, это было почти две трети вложенных в него денег.
Комиссия по ценным бумагам и биржам сообщила, что компании Permian Basin Proppants Inc., которую Перес контролирует в качестве президента и которая использовалась для осуществления схемы, также были предъявлены обвинения.
Между тем, как сообщает комиссия, вся схема была фикцией. «Пермь была и остается фикцией» и «имела небольшой законный доход», — говорит Комиссия. «На самом деле Перес и Пермиан использовали большую часть средств инвесторов для личной выгоды Переса, для осуществления денежных выплат инвесторам», а также в некоммерческих целях, говорится в нем.
И если SEC права, то 265 обычных инвесторов могут потерять в среднем до 35,000 XNUMX долларов своих пенсионных фондов каждый.
Адвокат Переса, Арнольд Спенсер из Далласа, сообщил MarketWatch: Перес намерен защищаться от обвинений в судебном процессе. Но что еще более важно, он намерен работать с SEC и своими инвесторами, чтобы защитить интересы инвесторов и компании».
Независимо от того, чем это обернется, мы предполагаем, что инвесторы могут забыть о своих непосредственных мечтах о досрочном и легком выходе на пенсию.
В то же время, по словам SEC, инвесторы проигнорировали длинный список основных предупреждающих сигналов.
Среди них:
1. Журавль в небе обещал возврат инвестиций с якобы низким риском. Перес пообещал возврат инвестиций до 30% при абсолютном отсутствии риска, говорится в сообщении SEC. И это в то время, когда даже у таких компаний, как Goldman Sachs и Уоррен Баффет, средний показатель не может превышать 12% — с большим риском. Перес даже гарантированный SEC сообщает, что индивидуальные инвесторы возвращаются в диапазоне от 10% до 100% в течение 30-90 дней.
2. Сомнительная деловая практика. Перес также якобы предложил некоторым инвесторам гарантированный дополнительный доход в размере 20%. если бы они разместили восторженные отзывы о нем и его инвестиционной деятельности на веб-сайте Better Business Bureau.
3. Бессмысленные вещи. Перес якобы сказал инвесторам, что в его бизнесе всегда достаточно наличных денег, чтобы расплатиться со всеми инвесторами, что поднимает очевидный вопрос, почему эта удивительно прибыльная операция, наполненная наличными, вообще нуждается во внешних инвесторах.
4. Искусственные способы помешать инвесторам выводить свои деньги. Предположительно, Permian заблокировала средства на 366 дней. И, по словам SEC, когда некоторые инвесторы попытались забрать свои деньги, Перес сказал им, что SEC им этого не позволит.
5. Аффинити-маркетинг. Перес, ветеран ВМС США, рекламировал свою схему, прежде всего, другим ветеранам, а также активным военнослужащим. Он много сделал для своей очевидной истории «от военного до миллионера». Аффинити-маркетинг не всегда является предупредительным знаком, но он настолько распространен среди инвестиционных махинаций, что у SEC есть предупреждающий документ по этому вопросу.
Итак, для опытных и знающих инвесторов некоторые из этих предполагаемых красных флажков настолько очевидны, что заслуживают немедленного одобрения в Бронксе. Но многие, а может быть, и большинство людей относительно неопытны, когда дело доходит до инвестирования. А почему бы им не быть? Тема может быть очень сложной, инвестиционные продукты могут быть загадочными и непрозрачными, а финансовое образование либо базовым, либо отсутствовать.
Подобные случаи снова поднимают простой и очевидный вопрос: не будет ли дешевле во всех отношениях, если мы будем учить людей большему количеству вещей, пока они еще учатся в школе?
Источник: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo.