Silvergate сталкивается с новыми призывами к прояснению отношений с FTX и Alameda

• Законодатели США запрашивают у Silvergate Bank подробности о его связях с FTX и Alameda.
• Silvergate получил аналогичное письмо в прошлом году, но не смог дать удовлетворительного ответа.

Группа двухпартийных сенаторов США привлекла внимание к Silvergate Bank из-за его отношений с обанкротившейся криптовалютной биржей FTX и дочерней фирмой Alameda Research.

Сенаторы Элизабет Уоррен, Джон Кеннеди и Роджер Маршалл направили резкие формулировки письмо материнской компании банка, Сильвергейт Капитал, пытаясь прояснить свою причастность к несостоявшейся крипто-империи Сэма Бэнкмана-Фрида. 

Первоначальный ответ Silvergate был неудовлетворительным

Письмо пришло менее чем через два месяца после аналогичного запрос был отправлен в банк сенаторами в декабре 2022 года. Законодателей не удовлетворили попытки Сильвергейта скрыть подробности, поскольку это была «конфиденциальная надзорная информация».

«Это просто неприемлемое обоснование», — заявили они в ответ на уклончивый и неполный ответ Сильвергейта. 

Отметив причастность банка к ненадлежащему использованию FTX средств клиентов, законодатели потребовали ответов на различные вопросы, касающиеся его мер по управлению рисками, процесса должной осмотрительности и ответственности за значительные упущения. 

Что касается практики управления рисками Silvergate, сенаторы попросили банк предоставить конкретные сведения о его политике и процедурах, о том, что выявила их комплексная проверка, выявили ли они когда-либо какие-либо правонарушения со стороны FTX и связанных с ней организаций, а также о том, что должностные лица банка сделали с любой такой информацией.

Главный специалист по управлению рисками Silvergate Тайлер Пирсон также вызывал озабоченность. Его спросили, почему он остается важной частью команды по управлению рисками, несмотря на неудачи с FTX и Alameda. Более того, его спросили, несут ли руководители банка ответственность за эти неудачи.

Законодатели также спросили Silvergate об их соблюдении требований Федеральной резервной системы, количестве проведенных экзаменов и проблемах с их должной осмотрительностью. Кроме того, банк должен был ответить о проведенных независимых проверках, кто проводил эти проверки и были ли выявлены какие-либо проблемы. Депутаты заявили, что ожидают ответов на свои запросы к 12 февраля 2023 года.