Сенаторы Элизабет Уоррен, штат Массачусетс, и Роджер Маршалл, штат Канзас, представили закон, ужесточающий правила США по борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов.
Законопроект Согласно совместному сообщению сенаторов, правила «знай своего клиента» будут распространены на поставщиков кошельков, майнеров, валидаторов и других участников сети. Это также запретит финансовым учреждениям использовать или взаимодействовать с микшерами транзакций — децентрализованными приложениями, которые скрывают источники транзакций в сетях распределенного реестра, таких как Ethereum.
«Криптоиндустрия должна следовать правилам здравого смысла, таким как банки, брокеры и Western Union, и этот закон обеспечит применение одних и тех же стандартов к аналогичным финансовым транзакциям», — сказал Уоррен.
Двухпартийное законодательство столкнется с большими шансами стать законом во время этого Конгресса, но, вероятно, будет повторно введено после того, как следующий начнется в январе. Законопроект, который еще больше расширит правила, которые являются анафемой для многих пользователей и сторонников криптовалюты, может также ускорить процессы нормотворчества, которые уже ведутся в федеральных агентствах.
Демократ из Массачусетса и республиканец из Канзаса хотят, чтобы Министерство финансов учредило экзамен, аналогичный тому, который банковские регуляторы проводят с банками, для предприятий, обслуживающих денежные услуги, классификацию платежных услуг, под которой обычно регистрируются криптофирмы. США Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами также должны будут создать свои собственные для предприятий, которые они регулируют, таких как брокеры-дилеры и биржи цифровых активов.
«После терактов 11 сентября 2001 года наше правительство провело значимые реформы, которые помогли банкам отрезать злоумышленников от американской финансовой системы», — говорится в пресс-релизе Маршалла. «Применение этих аналогичных политик к биржам криптовалют предотвратит злоупотребление цифровыми активами для финансирования незаконной деятельности, не ограничивая доступ законопослушных американских граждан».
Пара сенаторов также хочет, чтобы Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями завершила работу над правилом, требующим от банков и компаний, предоставляющих денежные услуги, отчитываться и вести учет контрагентов и транзакций, связанных с неразмещенными кошельками цифровых активов или кошельками, размещенными в юрисдикциях, которые не соответствуют антиамериканскому законодательству. -правила отмывания денег.
Законопроект также включает требования к предоставлению информации для оффшорных транзакций с цифровыми активами на сумму 10,000 XNUMX долларов США и более, а также требование о том, чтобы криптовалютные банкоматы в США проверяли личность клиента и регулярно сообщали федеральным властям местонахождение и количество машин, которыми они владеют.
© The Block Crypto, Inc., 2022. Все права защищены. Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Он не предлагается или не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или другого совета.
Источник: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss.