FinCEN оштрафовала криптовалютную биржу Bittrex на 29 миллионов долларов за нарушение Закона о банковской тайне

После проведения гражданского расследования Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) наложила денежный штраф на криптовалюта обмен Bittrex за нарушения Банка Закон о секретности (BSA).

В соответствии с мерой, которая является частью глобального соглашения с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC), Bittrex будет вынуждена заплатить 29,280,829.20 XNUMX XNUMX долларов США за нарушение BSA и реализации FinCEN. правила, В соответствии с пресс-релизе поделился с Финболд в октябре 11.

Агентство расследовало криптообмен деятельности и обнаружил, что ему не удалось разработать и внедрить эффективную программу по борьбе с отмыванием денег (AML) в период с февраля 2014 года по декабрь 2018 года, что не позволило должным образом снизить риски, связанные с его услугами и продуктами.

Ручная проверка 20,000 XNUMX транзакций в день

В частности, он не смог эффективно отслеживать транзакции на своем криптография платформу, оставив только двум сотрудникам со скромным обучением AML возможность вручную просматривать все транзакции, которые иногда превышали 20,000 XNUMX в день.

Кроме того, за трехлетний период Bittrex также не представил ни одного отчета о подозрительной деятельности (SAR), в том числе по большому количеству транзакций с участием юрисдикций, санкционированных OFAC, включая Иран, Сирию, Кубу, Судан и крымский регион Украины. .

Как пояснил исполняющий обязанности директора FinCEN Химаули Дас, этот недосмотр имел серьезные последствия:

«В течение многих лет программа Bittrex по борьбе с отмыванием денег и сбои в отчетности SAR без необходимости финансовый система для угроз субъектам. (…) Неудачи Bittrex создали уязвимость для контрагентов с высоким риском, включая санкционированные юрисдикции, рынки даркнета и злоумышленников с программами-вымогателями».

Bittrex признает свои ошибки и соглашается заплатить штраф

Согласно Порядок согласия, криптовалютная биржа признала выводы расследования («Изложение фактов»), признала преднамеренное нарушение BSA и правил его реализации и согласилась выплатить штраф.

Учитывая, что «поставщики услуг виртуальных активов уведомлены о том, что они должны внедрять надежные программы соответствия требованиям, основанным на оценке рисков, и выполнять свои требования к отчетности BSA», Дас подчеркнул, что его агентство «без колебаний будет действовать, когда обнаружит умышленные нарушения BSA».