ЕС обдумывает новый регулятор AML для надзора за криптопространством

Существенные последствия для финансовых учреждений 

Криптоиндустрия была сосредоточена на регулировании рынков криптоактивов и более спорном регулировании перевода средств. Однако эти правила являются частью гораздо более широкого пакета новой политики ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML), которая существенно повлияет на все финансовые учреждения. 

Европейский совет, Европейская комиссия и парламент создают регулирующий орган для криптовалют, который будет иметь полную власть над сектором. Европейская комиссия опубликовала свое предложение по Шестой директиве о ПОД/ФТ в июле прошлого года, в то время как Европейский совет опубликовал свою версию предложения только в прошлом месяце. Европарламент рассмотрит его после августовского перерыва. Как только он примет свою версию законопроекта, он вступит в переговоры с Европейским советом и Европейской комиссией. 

Новый регулирующий орган

В основе нового законодательства лежит создание нового общеевропейского регулятора по борьбе с отмыванием денег. Хотя регулирующим органам еще предстоит провести переговоры и прийти к общему мнению, между ними, похоже, мало разногласий по поводу необходимости такого регулирующего органа. Также существует соглашение о том, что новый регулятор должен иметь прямой и полный надзор за поставщиками криптовалют и криптоактивов, работающими в Европейском Союзе. 

Европейский парламент активно настаивает на регулировании криптовалют. В результате маловероятно, что орган будет выступать против полного надзора какого-либо будущего регулирующего органа или регулирующего органа над отраслью. 

Новый регулятор под названием «Управление по борьбе с отмыванием денег» или «AMLA» будет следить за криптовалютными фирмами с высоким уровнем риска. Это отличается от предыдущих правил по борьбе с отмыванием денег, которые предоставляли странам ЕС только основу для сбора и обмена информацией. Согласно парламентскому брифингу, новая система была описана следующим образом: 

«Надзор на уровне ЕС, состоящий из модели ступицы и спицы, т. е. надзорный орган на уровне ЕС, компетентный для прямого надзора за определенными финансовыми учреждениями (ФО), косвенного надзора/координации других ФО и координирующей роли для надзора за нефинансовыми учреждениями. финансовый сектор в качестве первого шага».

Строгий подход к криптовалюте 

Европейский союз принял серьезный подход к законам о криптовалюте. Европейский парламент недавно проголосовал в поддержку антианонимных правил, призванных значительно увеличить стоимость и сложность транзакций между нехостинговыми кошельками и биржами, сделав их практически невозможными. Более того, даже если будет принят закон о полном запрете Доказательство-оф-работы добыча полезных ископаемых была отклонена законодательным органом, Европейский центральный банк считает, что такой запрет в конечном итоге будет введен из-за растущих экологических проблем. 

Для ЕС создание глобальной организации знаменует собой существенное изменение. Предыдущие директивы по борьбе с отмыванием денег требовали, чтобы страны-члены собирали и предоставляли необходимые данные, такие как сведения о бенефициарном владении корпорациями. Внедрение новых правил будет зависеть от темпов переговоров между Европейским парламентом, Комиссией и Советом, и могут пройти годы, прежде чем правила будут полностью реализованы. 

Отказ от ответственности: эта статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или иных советов.