TRM Labs предоставляет информацию о блокчейне, чтобы помочь финансовым учреждениям и государственным учреждениям выявлять и предотвращать мошенничество, связанное с криптовалютой. Платформа постоянно ищет новые способы повышения эффективности и результативности своей финансовой системы.
За последние несколько лет наблюдается рост цифровых активов, что делает их мишенью как для инвесторов, так и для мошенников, стремящихся воспользоваться преимуществами этой новой отрасли. Платформы социальных сетей, такие как Twitter и Discord, часто публикуют предупреждения о мошенничестве. Однако отслеживание и проверка этих сообщений с течением времени может потребовать много работы. Вот как платформа меняет Web 3.
Что такое ТРМ?
Лаборатории ТРМ была основана в 2018 году, чтобы помочь финансовым учреждениям управлять своими криптовалютными рисками. Его платформа предоставляет различные инструменты и услуги, призванные помочь им соблюдать правила, касающиеся криптовалюты KYC/AML. К ним относятся инструмент оценки рисков, который измеряет многочисленные риски, связанные с криптовалютой, система мониторинга транзакций, проверка кошелька и отчет об угрозах.
TRM помогает финансовым учреждениям управлять своей подверженностью криптовалютам. Например, глобальный банк может использовать его для отслеживания действий своих клиентов, которые вносят средства с использованием виртуальных валют, связанных с незаконной деятельностью. Платежная компания также может использовать его для оценки рисков, связанных с ее партнерскими отношениями с криптовалютой.
Для обеспечения соответствия цифровых активов и управления рисками компания TRM запустила следующие инструменты:
Криминалистика ТРМ
Через TRM пользователи могут отслеживать место назначения и источник криптовалютных транзакций. Они также могут искать транзакции, объекты и адреса. Кроме того, они могут просматривать различные профили риска для различных организаций и кошельков.
TRM позволяет пользователям создавать графики для визуализации движения средств. Они также могут отслеживать более 1,000,000 23 XNUMX активов и транзакций в более чем XNUMX блокчейнах. Они могут сотрудничать со своей командой в режиме реального времени благодаря встроенному управлению делами. Кроме того, они могут добавлять заметки, связывать графики, загружать файлы, транзакции, клиентов, оповещения и адреса для создания дела.
Знай своего VASP
TRM позволяет вам оценить риск для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) и других крипто-компаний. Есть два приложения:
- Вы можете легко добавить VASP в свой список наблюдения или выполнить поиск объекта: вы можете получить доступ к профилям различных объектов, связанных с криптографией, таких как биржи, протоколы DeFi и хранители.
- Настройте механизм управления рисками: благодаря этому вы можете отслеживать более 80 категорий рисков и обеспечивать больший контроль над низкими, средними, высокими или серьезными рисками, связанными конкретно с вашей фирмой. На основе ваших настроек оценки риска рассчитываются для каждого объекта, который вы просматриваете в режиме реального времени.
Пользователи могут просматривать красные флажки в профиле рисков организации, а также сведения о ее лицензиях, охвате активов и соблюдении требований «Знай своего клиента» (KYC) и мер по борьбе с отмыванием денег (AML). Вы также можете увидеть активность объекта в нескольких блокчейнах и процент объема, связанный с незаконными действиями.
- Проведите расширенную комплексную проверку: вы можете усилить оценку рисков с помощью адаптированных отчетов Know-Your-VASP, которые можно безопасно заказать на платформе.
Мониторинг транзакций
С TRM вы можете отслеживать поток цифровых активов через свою платформу. Он позволяет настраивать механизм правил и устанавливать категории риска. Это позволит вам контролировать, что вызывает оповещение, и отслеживает более 80 категорий риска.
Вы также можете отправить детали транзакции через API. TRM поддерживает более миллиона цифровых активов и 23 блокчейна, а его команда по анализу угроз отслеживает изменения в санкционных списках. Это гарантирует, что вы будете в курсе последних событий в отрасли.
Вы также можете просматривать и записывать действия и предупреждения. Встроенный в TRM модуль управления делами поможет вам отслеживать все примечания к вашим делам. Частные лица или компании также могут использовать его для просмотра и приоритизации предупреждений.
Инструмент для скрининга
TRM Labs запустила бесплатный инструмент проверки на основе API, который позволяет членам криптоэкосистемы идентифицировать и отслеживать адреса, на которые распространяются санкции. Клиенты могут использовать этот инструмент для уведомления пользователей о деятельности этих адресов.
Бесплатный инструмент основан на межсетевом покрытии TRM, что позволяет ему идентифицировать и отслеживать санкционированные адреса в различных блокчейнах, за которыми он наблюдает. Он также позволяет пользователям узнать, когда соответствующий адрес совпадает с известным адресом.
Инструмент может уведомлять пользователей о действиях санкционированных адресов на различных платформах, таких как децентрализованные приложения и криптоплатформы. Клиенты также могут использовать его для мониторинга деятельности этих адресов от имени Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).
В связи с растущим числом экономических санкций, применяемых различными правоохранительными органами в США и Европейском Союзе, способность инструмента проверки TRM расширять свою сферу действия позволит более широкому кругу партнеров. Этот шаг не позволит лицам, находящимся под санкциями, использовать криптовалюты для финансирования своей деятельности.
Что TRM делает для мониторинга воздействия санкций
С помощью своих автоматизированных инструментов TRM отслеживает список санкционированных адресов и добавляет их в свою базу данных. Затем он предупреждает пользователей всякий раз, когда эти адреса взаимодействуют с их платформами.
«Пообщавшись с нашими партнерами из государственного и частного секторов, стало ясно, что этот инструмент и то, что он делает незаконную финансовую деятельность лиц, находящихся под санкциями, имеет решающее значение.
Блокчейн-аналитика — важный инструмент, который могут использовать криптоплатформы, поскольку они работают над снижением риска воздействия санкций в постоянно меняющемся геополитическом ландшафте».
Сказал Эстебан Кастаньо, соучредитель и генеральный директор TRM Labs.
Как интерфейсы DeFi используют проверку кошелька TRM для соблюдения санкций
С помощью инструмента TRM Wallet Screening организации могут анализировать данные, связанные с транзакциями в сети, для выявления потенциальных рисков противодействия отмыванию денег или санкций. Всякий раз, когда организации нужна информация об адресе, ей нужно только отправить адрес блокчейна в TRM.
API TRM предлагает запрашивающей организации следующие дополнительные точки данных:
- Адрес фигурирует в санкционном списке или связан с организацией из санкционного списка («риск владения»)
- Адрес совершил сделку с санкционированным адресом («риск контрагента»)
- Адрес получил средства или отправил средства через несколько «переходов» на адрес, на который распространяются санкции («косвенный риск»)
С помощью TRM Wallet Screening API клиенты могут указать, какую информацию они хотят получить:
- Внешний интерфейс DeFi может запросить API TRM, чтобы определить, связан ли адрес с санкциями на владение. Затем он может блокировать или обнаруживать адреса, на которые распространяются санкции.
- Центральная биржа может запросить API TRM, чтобы определить, существует ли риск обнаружения санкций как против стороны, так и против собственности. Этот запрос позволяет поставщикам услуг поддерживать более широкий спектр рисков и просматривать отчеты, прежде чем предпринимать какие-либо действия.
Как TRM работает над более эффективной проверкой санкций
Позволяя организациям запрашивать данные на основе различных параметров, TRM позволяет организациям детально настраивать данные:
- Выделите право собственности, контрагента и косвенный риск в качестве отдельных категорий подверженности санкциям.
- В зависимости от суммы перевода измените критерии объема.
- Показывать только транзакции с адресами, на которые наложены санкции, после даты назначения санкций, фильтруя риск контрагента адреса.
Каждая организация устанавливает свои санкционная политика на основе его контекста и допустимого риска. Пользователи могут использовать разные подходы в зависимости от типа организации, ее деятельности, настройки, услуг и нормативных требований, включая KYC и AML.
Решения относительно типов транзакций и адресов, которые организация может принимать на своей платформе, остаются исключительной прерогативой организации. Таким образом, TRM не может блокировать какие-либо транзакции или адреса в блокчейне.
В связи с появлением пылевых атак TRM разрабатывает новые способы, позволяющие клиентам оценивать подверженность их активов различным видам санкций. Эти новые методы позволят им определить, какие адреса с наибольшей вероятностью будут затронуты «реальными» санкциями.
Но при наличии необходимых четких указаний регулирующих органов относительно последствий пылевых атак TRM может полностью выявлять и предотвращать такие транзакции. Это потому, что его клиенты полагаются на TRM для получения полных и фактических данных.
Chainabuse — платформа для сообщения о мошенничестве
Ранее в этом году TRM Labs запустила Chainabuse, платформу сообщества, которая позволяет любому участнику криптоэкономики сообщать о мошенничестве и других финансовых преступлениях. Бесплатный инструмент позволяет пользователям и жертвам криптовалют играть жизненно важную роль в повышении безопасности экосистемы.
Платформа является первым инструментом отчетности с несколькими сетями, который позволяет пользователям анонимно сообщать о незаконной деятельности в криптосообществе. Пользователи могут участвовать в общедоступном форуме, где они могут обсуждать свои проблемы.
Отчеты, относящиеся к одним и тем же объектам или адресам, объединяются и хранятся в доступной для поиска базе данных. Это позволяет пользователям проверять проекты или адреса, с которыми они имеют дело, прежде чем взаимодействовать с ними.
«В многочисленных недавних атаках и случаях злонамеренной деятельности мы уже видели потенциал криптосообщества объединиться, чтобы искоренить злоумышленников и помочь защитить друг друга.
Chainabuse был разработан, чтобы помочь большему количеству людей активно продвигать эту культуру и гарантировать, что дух сообщества останется одним из самых мощных атрибутов криптовалюты».
Сказал Джо МакГилл, член группы глобальных расследований в TRM и один из главных архитекторов Chainabuse.
Платформа Chainabuse поддерживается сообществом и некоторыми ведущими мировыми крипто-компаниями и фондами. Это позволяет партнерам быстрее выявлять и расследовать сообщения о незаконной деятельности. С помощью платформы пользователи могут легко сообщать о предполагаемых незаконных действиях и получать помощь благодаря быстрому расследованию.
С кем работает ТРМ?
TRM для криптобизнеса
Быстрое появление и эволюция криптовалют повысили ожидания потребителей в отношении быстрых и беспроблемных транзакций. Из-за этого многие компании, работающие в этой сфере, отказались от своих традиционных платформ. Теперь они используют инструменты анализа блокчейна, которые являются более гибкими и способными удовлетворить их различные требования.
Платформа TRM, которая призвана помочь компаниям соблюдать различные правила, связанные с криптовалютой, основана на интеллекте блокчейна. Это позволяет организациям легко получать доступ к своим конкретным требованиям и управлять ими.
TRM для финансовых учреждений
Несмотря на огромный потенциал технологии блокчейн и криптовалюты, финансовые учреждения по-прежнему должны быть уверены, что они могут управлять рисками, связанными с этими новыми продуктами. Это связано с тем, что быстрое появление и развитие этих новых технологий может поставить под угрозу их работу.
Благодаря своим инструментам анализа блокчейна TRM обеспечивает всестороннее представление о рисках и криминальных типологиях, уникальных для криптовалют. Эти безопасные инструменты можно использовать в стратегиях борьбы с отмыванием денег и противодействия мошенничеству.
ТРМ для госорганов
Быстрый рост использования криптовалюты привел к увеличению преступной деятельности, связанной с цифровой валютой. К ним относятся программы-вымогатели, уклонение от уплаты налогов и взломы на уровне государства. Новые методы уклонения также появились от плохих актеров.
Отсутствие эффективных инструментов, предназначенных для борьбы с развивающимся характером крипто-преступлений, побудило многие организации пересмотреть свой подход к мониторингу и расследованию. Интеллектуальные инструменты нового поколения TRM построены на платформе блокчейна, что устраняет необходимость в устаревшей архитектуре и обеспечивает более эффективную и действенную платформу.
Продолжаются усилия по расширению TRM
9 ноября 2022 г., TRM Labs отметил, что он привлек еще 70 миллионов долларов в раунде финансирования серии B. Таким образом, общая сумма привлеченных средств составила 130 миллионов долларов. Thoma Bravo, глобальная частная инвестиционная компания, которая управляет активами на сумму более 122 миллиардов долларов, была инвестором серии B.
Тома Браво возглавил раунд при поддержке существующих инвесторов, таких как PayPal Ventures, Citi Ventures и Goldman Sachs. Повышение компании серии B в декабре 2021 года возглавила Tiger Global и поддержала другие инвесторы.
По словам компании, средства будут использованы для разработки и поставки инструментов, помогающих предотвратить мошенничество и незаконное финансирование. Они также будут поддерживать разработку программ обучения и служб реагирования на инциденты.
«Спрос на решения, которые помогают защитить пользователей криптовалюты, препятствовать незаконным действиям и поддерживать инновации на основе блокчейна, как никогда высок», — заявил Эстебан Кастаньо, соучредитель и генеральный директор TRM.
После первого раунда серии B в декабре компания приобрела CSITech, фирму, занимающуюся блокчейном и криминалистикой, специализирующуюся на расследовании мошенничества. Он также запустил Chainsbuse, бесплатную платформу для сообщений о мошенничестве.
Заключение
TRM Labs стремится создавать инновационные продукты, которые поддерживают рост криптовалютной экономики, предоставляя платформам и компаниям необходимые инструменты и правила соблюдать законы. Эти продукты также могут помочь предотвратить использование криптовалют криминальными организациями и террористами.
Команда TRM заявляет, что стремится создать более безопасную финансовую систему для криптовалютного сообщества. Компания продолжит работу со своими клиентами и другими лидерами отрасли над разработкой инновационных решений.
Источник: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/