Сенаторы Элизабет Уоррен и Роджер Маршалл предложил законопроект 14 декабря, чтобы обуздать отмывание денег и финансирование террористов и стран-изгоев с помощью криптовалюты.
Законопроект, именуемый Закон о борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов, также стремится «смягчить риски, которые криптовалюта и другие цифровые активы представляют для национальной безопасности США, закрывая лазейки» в существующей системе.
Предлагаемый закон обяжет граждан США подавать отчет, если они совершали транзакции с цифровыми активами на сумму более 10,000 XNUMX долларов США через один или несколько счетов за пределами Соединенных Штатов.
Кроме того, если закон будет принят, он распространит определенные обязательства Закона о банковской тайне на криптовалюты, включая правила KYC, которые будут применяться к участникам криптовалюты, таким как поставщики кошельков, майнеры и валидаторы.
Это дало бы Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) полномочия для реализации предложенного правила, требующего от учреждений сообщать об определенных транзакциях с участием неразмещенных кошельков, в которых пользователи имеют полный контроль над содержимым, а не полагаются на обмен для транзакции.
Кроме того, финансовые учреждения не смогут совершать транзакции с криптомикшерами, такими как Tornado cash, инструментами, предназначенными для сокрытия происхождения средств, а также монетами конфиденциальности.
Тем не менее, интересно отметить, что раздел XNUMX, часть a предложенного законопроекта требует, чтобы любой, кто пишет программное обеспечение, которое отправляет, получает или подписывает транзакции биткойнов, например майнеры и валидаторы криптовалюты, получил лицензию на перевод денег. Тем не менее, суды США неоднократно пресекали попытки регулирования создания программного обеспечения. количество раз.
В разделе 4 законопроекта говорится об обязанностях, которые возьмут на себя определенные государственные органы, если законопроект будет принят. Государственные учреждения включают министра финансов, Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В обязанности входит проверка процессов программ по борьбе с отмыванием денег и обязательств по отчетности, взятых на себя регулируемыми фирмами.
Источник: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/