CeDeFi — это новая финансовая система, сочетающая в себе централизованную и децентрализованную системы. Он обеспечивает конфиденциальность, снижение комиссий и простоту использования.
Каковы недостатки CeDeFi?
В настоящее время основным недостатком CeDeFi является высокая кривая обучения, связанная с его протоколами из-за их сложности. Концепция все еще молода, и со временем обязательно появятся более интуитивно понятные и удобные интерфейсы.
CeDeFi также сильно зависит от Ethereum, учитывая, что большинство протоколов CeDeFi по-прежнему построены на блокчейне Ethereum. Если Ethereum потерпит неудачу, CeDeFi, скорее всего, тоже потерпит неудачу. Однако этот риск смягчается тем фактом, что другие блокчейны начинают использовать протоколы CeDeFi.
Еще одним недостатком CeDeFi является то, что он все еще относительно новый и непроверенный. Хотя в прошлом году в этом секторе наблюдался огромный рост, он все еще находится на ранней стадии. Таким образом, протоколы CeDeFi подвержены высокой волатильности и, следовательно, могут быть еще не готовы к массовому внедрению.
Наконец, CeDeFi не обходится без мошенничества. Из-за отсутствия регулирования в пространстве CeDeFi было совершено несколько мошеннических действий. Поэтому важно проявлять бдительность, использовать только проверенные протоколы CeDeFi и рассматривать CeDeFi как возможное решение для интеграции продуктов и приложений DeFi в основные финансовые системы.
Приобретайте лицензия для этой статьи. Работает на SharpShark.
В чем преимущества CeDeFi?
Среди преимуществ CeDeFi — более низкие комиссии, лучшая безопасность, доступность, скорость и более низкая стоимость.
Инновационный подход CeDeFi к децентрализованному банкингу позволяет пользователям торговать криптоактивами CeDeFi, не требуя централизованного обмена. Это означает, что пользователи могут напрямую взаимодействовать друг с другом, что устраняет необходимость в посреднике.
Одним из основных преимуществ CeDeFi является более низкая комиссия. Стоимость транзакций CeDeFi ниже, чем на сопоставимых платформах, поскольку задействовано меньше посредников, особенно в сетях, не основанных на Ethereum.
Например, у Ethereum очень высокие комиссии за газ, а транзакции DEX достигают сотен долларов. Это также часто вызывает проблемы с перегрузкой сети, что приводит к задержкам. Binance CeDeFi, с другой стороны, имеет гораздо более низкие комиссии и ускоряет транзакции, позволяя пользователям принимать комиссионные за несколько секунд.
Еще одним заметным преимуществом является повышенная безопасность. Хакерам будет гораздо сложнее проникнуть в сеть CeDeFi, чем в традиционные банковские системы, из-за децентрализованной структуры сети.
Кроме того, CeDeFi невероятно доступен, поскольку любой, у кого есть кошелек Ethereum, может использовать протоколы CeDeFi. Это снижает входные барьеры для менее опытных пользователей и позволяет им больше узнать о DeFi, представляя проверенные варианты торговли, проверенные по нескольким критериям, включая KYC, сборы и многое другое.
Финансовые транзакции, проводимые через CeDeFi, также могут обрабатываться значительно быстрее, чем те, которые выполняются через традиционные финансовые системы. Это связано с тем, что CeDeFi не нужно ждать одобрения третьей стороны, что часто может занять от нескольких дней до недель.
Технологии CeDeFi также более гибкие, чем обычные финансовые системы, что позволяет изменять их в соответствии с потребностями каждого пользователя. Например, стратегия автоматизированного портфеля доходности (YAP) от Midas диверсифицирует риск портфеля, предоставляя инвесторам различные активы без необходимости покупать отдельные криптоактивы. Что наиболее важно, YAP проходят ежемесячную ребалансировку без дополнительных затрат для инвесторов, чтобы максимизировать прибыль.
Получая прибыль от более прибыльных активов при реинвестировании в неэффективные активы, эта перебалансировка позволяет Midas использовать в своих интересах колебания рынка в надежде обеспечить устойчивый рост портфеля в долгосрочной перспективе.
Кроме того, поскольку проекты и токены тщательно оцениваются и проверяются биржами CeDeFi, возможны более безопасные транзакции. CeDeFi обеспечивает большую конфиденциальность, чем обычные платежные системы, потому что его децентрализованная сеть затрудняет отслеживание транзакций пользователей внешними сторонами.
Кто вывел CeDeFi на рынок криптовалют?
Binance играет огромную роль в росте CeDeFi — именно генеральный директор Binance Чанпэн Чжао придумал термин «CeDeFi» в сентябре 2020 года во время запуска Binance Smart Chain.
Учитывая, что популярность Эфириума объясняется функциональностью смарт-контрактов, Binance также осознала, что ей необходимо создать еще одну сеть блокчейнов, чтобы конкурировать с Ethereum и его экосистемой DeFi. В результате Binance переименовала свою существующую сеть блокчейнов в Умная сеть BNB, форк Ethereum с оптимизацией для низких комиссий и высокой пропускной способности транзакций.
Несмотря на то, что он приносит в жертву децентрализацию и сопротивление цензуре, он, похоже, все же окупается. Несмотря на критику со стороны сторонников децентрализации, с сентября 2020 года сеть BNB росла в геометрической прогрессии благодаря своей способности быстро финансировать проекты, что привело к росту CeDeFi.
Помимо Binance, инвесторы могут создавать хеджированные потоки доходности с помощью существующих цифровых тактик, используя гибридную инвестиционную платформу Midas CeDeFi для получения надежного пассивного дохода. Более того, Midas утверждает, что имеет обширную сеть внутренних процедур на волатильном рынке криптовалют, которые направлены на хеджирование и защиту вариантов внешних инвестиций, предлагаемых частным лицам.
Интеграция с высоконадежной технологией хранения и передачи криптовалюты Fireblocks защитила цифровую экосистему Midas. Для хранимых активов FireBlocks обеспечивает цифровую защиту коммерческого уровня.
Что такое DeFi?
DeFi относится к широкому спектру финансовых продуктов и услуг, основанных на технологиях блокчейна в публичном пространстве блокчейнов. Он функционирует вне традиционных централизованных систем, таких как банки и кредитные карты.
Они доступны через децентрализованные приложения (DApps), которые работают на одноранговой основе, устраняя необходимость в централизованных органах управления, таких как банки, компании, выпускающие кредитные карты, или брокеры. С DeFi любой может получить доступ к альтернативным финансовым системам, таким как кредитование и заимствование.
В CeFi централизованная биржа обрабатывает всю криптовалютную торговлю, а это означает, что пользователи не имеют доступа к закрытым ключам или действительно владеют своей криптовалютой. На них также распространяются условия биржи, цены и сборы за газ.
Напротив, пользователи DeFi имеют полный контроль над своими средствами, поскольку транзакции не обрабатываются централизованно. Вместо этого протокол на основе блокчейна позволяет пользователям покупать, продавать, хранить и обменивать свои средства по своему усмотрению. И у DeFi, и у CeFi есть свои плюсы и минусы. CeFi упрощает конвертацию фиата в криптовалюту, в отличие от DeFi. Но DeFi не требует разрешения и не требует процесса KYC.
Что такое Сефи?
CeFi — это структурированное финансовое учреждение, которое позволяет потребителям занимать или одалживать криптовалюту через контролируемую биржу.
Он функционирует аналогично обычной банковской отрасли. Пользователи используют свою криптовалюту в качестве залога при заимствовании денег или зарабатывают на ней проценты при кредитовании. Платформа CeFi служит «хранителем» ваших цифровых активов. Вы отказываетесь от контроля над своей криптовалютой, когда платформа CeFi «защищает» ее, чтобы зарабатывать деньги. Если платформа будет взломана, ваши активы могут оказаться под угрозой.
CeFi имеет большую долю рынка, чем DeFi, потому что платформы CeFi используются более широко. Binance, Coinbase и Diem входят в число популярных платформ CeFi. Однако из-за высоких комиссий за транзакции CeFi, вызванных участием третьих сторон, отсутствия прозрачности и полного владения вашими цифровыми активами, DeFi стал популярным.
Существуют ли протоколы CeDeFi?
Некоторые из наиболее популярных примеров протоколов CeDeFi включают MakerDAO, Synthetix и Compound, которые предлагают возможности, подобные DeFi, оставаясь при этом централизованными. Другим примером является кастодиальная крипто-инвестиционная платформа, такая как Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix и Compound созданы на основе блокчейн Ethereum. Midas.Investments обновила свою платформу в августе 2022 года, включив в нее стратегии CeDeFi. По словам команды Midas, новый подход направлен на отражение DeFi путем создания смарт-контрактов для управления активами в соответствии с различными протоколами кредитования. К ним относятся кредитование, заимствование и мягкое кредитное плечо, что в идеале обеспечивает приток капитала в пространство DeFi.
Как и во многих других проектах CeDeFi, Midas стремится предоставить своим клиентам варианты DeFi, адаптированные к их профилю риска, при этом предоставляя доступ к хеджированным инструментам от CeFi. Чтобы лучше понять CeDeFi, давайте сначала разберемся с CeFi и DeFi.
Что такое CeDeFi?
CeDeFi — это союз CeFi и DeFi, сочетающий в себе лучшие функции и атрибуты двух финансовых систем.
Некоторое время финансовые системы были разделены на централизованные финансы (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). CeFi — это традиционная банковская финансовая система, а DeFi основан на криптовалютах и умные контракты.
Однако новая система «CeDeFi», сочетающая в себе централизованную и децентрализованную финансы, появился и набирает обороты. Так, что такое CeDeFi и как это работает?
CeDeFi предлагает те же функции, что и протоколы DeFi, будучи централизованным, что позволяет людям получать доступ к таким продуктам DeFi, как децентрализованные биржи (DEX), агрегаторы ликвидности, инструменты для урожая и протоколы кредитования — но при этом использовать преимущества систем CeFi.
В отличие от DeFi, который не требует разрешения и доступен для использования кем угодно, проекты CeDeFi больше склоняются к централизации. Они часто управляются одной или небольшой группой лиц, что позволяет им лучше контролировать (аналогично CeFi).
В целом, экосистема CeDeFi, представляющая собой гибрид централизованной и децентрализованной моделей, направлена на улучшение традиционной модели криптовалюты, чтобы обеспечить более быстрые транзакции, повышенную безопасность, больший объем транзакций и сравнительно более низкие комиссии, чем традиционные системы.
Источник: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter.