Вермонт стал шестым штатом США, начавшим расследование против Цельсия

Департамент финансового регулирования штата Вермонт (DFR) опубликовал предупреждение против проблемной крипто-кредитной компании Celsius во вторник, напомнив пользователям, что крипто-кредитная фирма не имеет лицензии на предоставление своих услуг в штате.

DFR заявил, что Celsius «глубоко неплатежеспособен» и не обладает «активами и ликвидностью» для выполнения своих обязательств перед клиентами. Государственный регулятор обвинил криптокредитора в неправильном управлении средствами клиентов, направляя их на рискованные и неликвидные инвестиции.

«В дополнение к обычным рискам инвестирования в криптовалюту, владельцы процентных счетов Celsius также подвергались кредитному риску, связанному с тем, что Celsius не сможет вернуть свои токены после вывода».

Финансовый регулятор отметил, что счет с высокими процентами в криптовалюте, предлагаемый Celsius, квалифицируется как незарегистрированная ценная бумага, и у фирмы также нет лицензии на перевод денег, чтобы предлагать какие-либо инвестиционные услуги в штате.

DFR считает, что Celsius действовала без какого-либо надзора со стороны регулирующих органов и подвергала розничных клиентов инвестициям с высоким риском, что привело к большим потерям для них. Принимая во внимание эти опасения, государственный финансовый регулятор присоединился к расследованию, проводимому несколькими штатами в отношении проблемного криптокредитора.

«Министерство полагает, что Celsius участвовала в незарегистрированном размещении ценных бумаг, предлагая розничным инвесторам процентные счета в криптовалюте. У Celsius также нет лицензии на перевод денег. Департамент присоединился к расследованию дела Цельсия, проводимому несколькими штатами, в связи с вышеупомянутыми опасениями».

Вермонт стал шестым штатом в Америке, который начал расследование в отношении процентных счетов Celsisus в криптовалюте. Как сообщал Cointelegraph ранее, Алабама, Кентукки, Нью-Джерси, Техас и Вашингтон открыл расследование в отношении проблемного криптокредитора после того, как 13 июня он приостановил все операции по снятию средств, обмену и переводу между счетами, всего через день после того, как его генеральный директор Алекс Машинский заявил, что с фирмой все в порядке.

Связанный: Рискованный бизнес: кризис Цельсия и ненавистные законы об аккредитованных инвесторах

Celsius стал одним из ключевых крипто-кредиторов в отрасли во время бычьего рынка, управляя миллиардами средств клиентов и обеспечивая высокие процентные ставки для владельцев счетов. Хотя регуляторы и аналитики предупреждали о рисках, связанных с такими высокими кредитными продуктами, криптокредиторы продолжали преуменьшать значение этого факта, утверждая, что это уловка жадных банкиров.

Недавнее отчету в Financial Times подчеркнули, что Celsius агрессивно делала ставки на средства клиентов, ставя их в рискованное положение. децентрализованных финансов (DeFi) давать продукцию. Команда по соблюдению требований криптокредитора отметила опасения еще в феврале 2021 года, когда внутренние документы показали, что сотрудникам разрешалось инвестировать в фонды без получения явного разрешения и без каких-либо проверок соответствия. Сообщается, что это помогло фирме скрыть свои убытки.

Однако с появлением в мае медвежьего рынка, инициированного Крах экосистемы Terra, неисправности начали проявляться. В нескольких отчетах подчеркивается, что рыночные условия — не единственная причина банкротства таких компаний, занимающихся криптокредитованием, как Celsius. На самом деле, именно бесхозяйственность и неэтичная деловая практика с их стороны привели их к такой ситуации.

Цельсий в настоящее время нанимает новые юридические команды и работает над планы реструктуризации во избежание банкротства. За последние пару недель фирма также работала над погашением нескольких кредитов DeFi, заплатив 20 миллионов монет в долларах США (USDC) в пользу Aave 11 июля и выплатил оставшуюся сумму Долг перед протоколом Maker в размере 41.2 миллиона долларов в четверг высвободив более 500 миллионов долларов в виде залога в биткойнах (wBTC).