Ожидается, что DAO будет обрабатывать данные от 20% всех клиентов финансовых технологий в США в рамках усилий, направленных на то, чтобы помочь отрасли перейти от обнаружения мошенничества к предотвращению мошенничества.
САН-ФРАНЦИСКО – (БИЗНЕС-ПРОВОД) – Unit21 и другие члены сообщества потребительских финансовых технологий США собрались вместе, чтобы запустить Децентрализованную автономную организацию по борьбе с мошенничеством в сфере финансовых технологий (DAO), децентрализованную сеть, которая использует совместный подход к обмену данными для выявления мошенничества и борьбы с ним.
Участвующие финтех-компании включают Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta и Airbase.
DAO позволяет участвующим организациям получать доступ к агрегированным пользовательским данным через платформу с открытым исходным кодом, обеспечивая большую прозрачность и более быстрое выявление подозрительных и потенциально мошеннических действий. Традиционные системы AML и KYC не позволяют обмениваться данными между организациями в необходимом масштабе, что затрудняет обмен важной информацией для предотвращения мошенничества. Убытки от мошенничества всегда были значительной статьей расходов финансовых учреждений, особенно в секторе финансовых технологий, где векторы атак мошенничества постоянно развиваются.
Для каждого участника Fintech Fraud DAO связывает инфраструктуру рисков и соответствия с данными своих конечных пользователей, позволяя участникам конфиденциально и безопасно вносить анонимные транзакционные действия. Взамен они получают доступ к кросс-платформенным агрегированным данным об этих клиентах. Каждый участвующий финтех имеет полномочия по управлению DAO посредством распределения токенов управления в сети DAO. Вся система работает исключительно по модели «отдавай-получай», предоставляя доступ ко всем финтех-компаниям США, которые готовы предоставлять данные конечных пользователей в безопасном зашифрованном формате.
Ожидается, что к концу года Fintech Fraud DAO, сотрудничая с ведущими финтех-компаниями, будет обрабатывать данные примерно 20% всех пользователей финтех-потребителей в США. В частности, DAO в настоящее время обрабатывает большие объемы данных, касающихся:
- Более 20 миллионов клиентов необанков;
- Розничные конечные пользователи платформ управления расходами с годовым объемом транзакций более 3 миллиардов долларов;
- Клиенты некоторых ведущих мировых поставщиков криптоуслуг и бирж; а также
- Более миллиона клиентов в сфере потребительского кредитования.
«По мере того, как индустрия финансовых технологий продолжает расти, растет и множество рисков, с которыми сталкиваются отраслевые организации», — сказал Кларенс Чио, президент Fintech Fraud DAO. «DAO Fintech Fraud может помочь создать более безопасную финтех-экосистему, предоставив децентрализованное сетевое хранилище данных, которое в режиме реального времени улавливает не только мошеннические действия, но и законное поведение пользователей на платформах-участниках, что делает экосистему более безопасной. Это важный шаг, который поможет отрасли перейти от обнаружения мошенничества к предотвращению мошенничества».
«Brex рада сотрудничеству с Fintech Fraud DAO. Причина, по которой мы приняли участие, заключается в том, что мы можем продолжать поддерживать наши партнерские организации и расширять свое присутствие в Fintech, в то время как предотвращение мошенничества совместно управляется более широким сообществом», — сказал Дэниел Санки, руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями в Brex.
«Команды по борьбе с мошенничеством застряли, сравнивая информацию о своих клиентах с официальными ресурсами. Команды полагаются исключительно на расхождения между этими источниками, которые служат предупреждением о возможном мошенничестве. DAO предоставляет платформу для групп риска для сравнения информации о клиентах с подтвержденным мошенничеством и снижает их потребность в часто принимаемых решениях, которые подвержены человеческим ошибкам. Со временем достигается рентабельность инвестиций за счет экономии рабочего времени, а также потерь от мошенничества», — сказал Томас Франц, старший менеджер по рискам в Airbase.
Ветеран банковского дела Лу Энн Александер станет консультантом DAO. Г-жа Александр имеет более чем 30-летний опыт работы в банковской сфере, руководя проектами в области электронной коммерции, платежей, идентификации и аутентификации. В последнее время она работала директором по продукту в компании Early Warning, разрабатывая отраслевые решения для осуществления платежей и предотвращения мошенничества в банковской и финансовой сфере.
«В постоянно развивающейся отрасли стандартных продуктов для обнаружения мошенничества не всегда достаточно для обнаружения мошеннических действий. Fintech Fraud DAO помогает формировать финтех-инновации следующего поколения, предоставляя открытую, но безопасную сеть коллективных данных, чтобы помочь финтех-технологам в дальнейшем выявлять мошенничество и бороться с ним», — сказала Лу Энн Александер. «Я с нетерпением жду дальнейшего консультирования и развития этой инициативы».
DAO — это независимая организация, управляемая своими членами, что позволяет участникам коллективно решать, как работает сеть. Все данные, переданные в DAO Fintech Fraud, принадлежат участвующему участнику и никогда не передаются и не запрашиваются каким-либо участником в незашифрованном виде.
Для получения дополнительной информации, по электронной почте [электронная почта защищена].
О Fintech Fraud DAO
Fintech Fraud DAO принадлежит и управляется Unit21, компания, занимающаяся инфраструктурой данных, находящаяся в авангарде корпоративной революции без кода. Сегодня компания обслуживает более сотни финтех-организаций для широкого применения в сфере борьбы с отмыванием денег (AML) и мошенничеством на платформе интегрированной инфраструктуры управления рисками и соблюдения нормативных требований.
Fintech Fraud DAO стремится использовать свою обширную сеть партнерских финтех-компаний, а также глубокий опыт в разработке решений по противодействию отмыванию денег и мошенничеству для различных финтех-компаний, чтобы вывести на рынок сетевой подход для борьбы с мошенничеством.
Контакты
Аманда Эммер
Рубинштейна
Источник: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/