Банк Silvergate попал в ловушку Министерства юстиции по делу об отмывании денег

Silvergate Bank, крипто-кредитор, который недавно получил инвестиции в размере 200 миллионов долларов от Фонда основателей Питера Тиля, находится под следствием Министерства юстиции США (DOJ) в связи с его сделками с криптовалютными биржами FTX и Alameda Research. После инвестиций банк был оценен почти в 1 миллиард долларов.

Министерство юстиции обвинило Silvergate в неспособности должным образом контролировать счета клиентов, что привело к отмыванию миллионов долларов через FTX и Alameda Research. Продолжающееся расследование является частью более масштабное расследование в деятельность по отмыванию денег, осуществляемую через обменники виртуальной валюты.

Обвинения в отмывании денег

В сообщениях говорится, что Silvergate разрешал крупные переводы средств без надлежащего контроля или надзора, иногда даже до сотен тысяч долларов в день, что создавало удобные условия для преступников, чтобы перемещать свои средства без обнаружения. Министерство юстиции считает это создавало серьезный риск для инвесторов, доверившихся услугам Silvergate.

Эта новость может стать шоком для тех членов криптосообщества, которые рассматривали Silvergate как банка который имеет относительно снисходительное отношение к цифровым валютам по сравнению с другими банками. Тем не менее, это подчеркивает важность того, чтобы финансовые учреждения, работающие с криптовалютами, придерживались правил борьбы с отмыванием денег, установленных такими органами, как FinCEN и OFAC.

Сбережения в Silvergate Bank

Несколько крупных компаний по управлению фондами имеют доли в Silvergate Bank, включая State Street, BlackRock и Vanguard. Согласно заявлению, поданному в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), State Street раскрыла 9.3% доля в Silvergate Capital по состоянию на 31 декабря 2021 г.

По данным подача зарегистрирована с февраля 2022.

BlackRock увеличивает долю в Silvergate

BlackRock (BLK) резко подняла акции Silvergate Capital 31 января после раскрытия 7.2% доля по состоянию на 31 декабря. Гигант по управлению активами владел более 228,000 187,000 акций Silvergate, что больше, чем примерно 6.3 XNUMX акций, которыми он владел годом ранее, что составляло XNUMX% владения в то время. 

Из-за медвежьего рынка криптовалют 2022 года, который усугубился крахом криптовалютной биржи FTX в ноябре, акции Silvergate упали на 90% по сравнению с прошлым годом, прежде чем 9.96 января выросли на 31%. приписывается заявке BlackRock, свидетельствующей об увеличении ее доли в компании.

Смутные времена для цифровых активов

В четвертом квартале 2022 года индустрия цифровых активов претерпела трансформационный сдвиг, при котором значительное чрезмерное использование заемных средств привело к громким банкротствам. Это создало кризис доверия во всей экосистеме и подтолкнуло многих участников к переходу на позицию «без риска».

Silvergate столкнулась со значительным оттоком депозитов, а затем приняла меры для поддержания денежной ликвидности. 

Компания использовала оптовое финансирование, а затем продала долговые ценные бумаги, чтобы справиться с устойчивым снижением уровня депозитов и сохранить свой высоколиквидный баланс.

Silvergate готовится к продолжительному периоду низких депозитов. Управляя своими расходами и оценивая свой портфель продуктов и отношения с клиентами. Компания также приняла решение существенно сократить штат сотрудников в связи с текущими экономическими реалиями.

«Наша миссия не изменилась», — заявил Алан Лейн, генеральный директор Silvergate. «Мы по-прежнему стремимся предлагать дополнительные услуги для наших основных институциональных клиентов. И верьте в потенциал индустрии цифровых активов. Чтобы выполнить это обязательство, мы предпринимаем действия, чтобы выдержать нынешнюю ситуацию. При сохранении высоколиквидного баланса и сильной позиции капитала».

Влияние на акции Silvergate

Акции Silvergate стремительно росли, увеличившись на 38%, и сейчас они выросли на 30% с начала года. Несмотря на позитивные новости, цены на акции по-прежнему снижаются на 80% по сравнению с прошлым годом из-за медвежьего рынка криптовалют и отношения с банком с несостоявшейся криптобиржей FTX.

Silvergate Capital является материнской компанией Silvergate Bank. Банк предоставляет решения финансовой инфраструктуры для индустрии цифровых активов. Silvergate — зарегистрированный в Калифорнии банк со штаб-квартирой в Сан-Диего.