Банку Signature грозит судебный иск за причастность к мошенничеству с FTX

Компания по алгоритмической трейдингу Statistica Capital подала предполагаемый коллективный иск против дружественного к криптовалюте Signature Bank за то, что он якобы знал о совмещении фондов обанкротившейся биржи FTX и Alameda Research.

Statistica утверждает, что вопреки ее рекомендациям Signature Bank отправлял деньги, предназначенные для FTX, на банковские счета Alameda, используя свою платежную сеть Signet, начиная с июня 2020 года. Signet, разрешенная сеть блокчейнов, обеспечивает круглосуточные денежные переводы через чеканку и сжигание ERC- 20 совместимых «жетонов-печаток».

Statistica утверждает, что Signature Bank не выполнил свои фидуциарные обязанности

По данным Статистики подача судомFTX переводила депозиты клиентов со счетов Alameda, используя «незаконное платежное средство», называемое «электронными деньгами». Хотя клиенты FTX могли подтвердить, что средства были зачислены на их счета, Statistica утверждает, что средства клиентов не покидали счета Alameda. FTX и Сэм Бэнкман-Фрид предположительно использовали депозиты клиентов для предоставления кредитов Аламеде, вплоть до того, что предложили обанкротившемуся хедж-фонду кредитную линию на сумму 65 миллиардов долларов. 

Ассоциация смешение Использование средств клиентов FTX на деньги Аламеды лежит в основе уголовного дела против бывшего генерального директора FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, которому в США предъявлено восемь обвинений, включая отмывание денег и мошенничество с использованием электронных средств. В отдельном гражданском иске SEC подала в суд на Сэма Бэнкмана-Фрида за искажение информации об отношениях FTX с Alameda инвесторам.

По данным Statistica, Signature сознательно обрабатывала транзакции, нарушающие условия FTX, и не выполняла свою фидуциарную роль по отношению к клиентам.

Вчера, Binance объявило планирует приостановить банковские переводы в долларах США 8 февраля 2023 г. по неизвестным причинам. Раньше это уведомление что Signature Bank будет поддерживать переводы SWIFT только на сумму 100,000 XNUMX долларов США или более между ним и клиентами Binance, что подтверждает предположения о том, что приостановка была связана с Signature Bank.

Централизованным биржам осталось меньше возможностей для выполнения критически важной роли

Почва медленно сжимается под ногами самых централизованных бирж мира, поскольку банки, напуганные предупреждениями регулирующих органов и крахом криптовалют, стремятся дистанцироваться от отрасли. Централизованные биржи служат важнейшим переходом от фиатных денег к криптовалюте для криптотрейдеров и инвесторов. Массовый исход банковских партнеров может повлиять на способность бирж пережить продолжающийся рыночный стресс.

В начале декабря 2022 года Signature Bank объявил, что сократит свои депозиты, связанные с криптовалютой, на 8–10 миллиардов долларов, при этом его генеральный директор подчеркнул, что «мы не просто криптобанк». Позже он занял 3.8 миллиарда долларов у Федеральных банков жилищного кредитования.

В прошлом году, Провидент БанкорпБанк из Массачусетса продал обесцененные кредиты, выданные майнерам криптовалют, чтобы сократить свой портфель цифровых активов на 50%. В четвертом квартале 4 года компания сократила кредиты, обеспеченные майнинговыми установками, на 2022% по сравнению с третьим кварталом и планирует продолжить сокращение своего крипто-портфеля в 40 году.

Нью-йоркский Metropolitan Bank объявило 9 января 2023 года она закроет свою криптовалютную вертикаль из-за «существенных изменений в нормативно-правовой базе». Metropolitan пришлось вернуть деньги клиентам Voyager Digital, канадской криптоброкерской компании, которая в прошлом году объявила о банкротстве. 

Silvergate хочет остаться последним, но хорошо ли это для криптовалют?

Прокуратура США возбудила дело запрос о роли, которую сыграл дружественный к криптовалютам банк Silvergate в мошенничестве с FTX. Компания Silvergate якобы осуществляла переводы крупных средств через свою сеть обмена Silvergate без надлежащего мониторинга. В 2017 году Silvergate Capital разработала сеть обмена Silvergate, позволяющую осуществлять переводы бумажных криптовалют между криптофирмами и инвесторами при условии, что оба вели бизнес с Silvergate. 

Компания Silvergate недавно пережила крах в размере 8.1 миллиарда долларов, вызванный снятием депозитов путем продажи ценных бумаг и деривативов, и заняла 10 миллиардов долларов у банков, предоставляющих ипотечный кредит, чтобы укрепить свое финансовое положение. Генеральный директор Silvergate Алан Лейн, который в 2013 году превратил банк из фирмы, занимающейся преимущественно недвижимостью, в фирму, ориентированную на криптовалюту, хочет заверить криптосообщество, что банк не капитулирует в ближайшее время.

«Мы пытаемся сообщить, что мы здесь; мы здесь надолго», — сказал Генеральный директор Алан Лейн в конце января 2023 года. Аналитики также предположили, что ограничения на переводы Binance Signature Bank означают, что он может уступить долю рынка Silvergate.

Тем не менее, криптовалютные биржи надеются, что к ним присоединятся больше банков, чтобы уменьшить вероятность единой точки отказа.

Последние новости Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) анализ, нажмите здесь..