Новое исследование Фонда FINRA изучает изменение демографии, предпочтений и отношения инвесторов

• Каждый пятый инвестор недавно начал инвестировать
• Молодым инвесторам комфортнее с рискованными инвестициями
• Треть инвесторов открыты для криптовалют

ВАШИНГТОН – (BUSINESS WIRE) – Значительная часть инвесторов вышла на рынок относительно недавно, молодые инвесторы с большей вероятностью будут заниматься более рискованным инвестиционным поведением, а треть инвесторов рассматривают возможность инвестирования в криптовалюты. Это лишь некоторые из выводов, содержащихся в новом исследовании, опубликованном сегодня Образовательным фондом для инвесторов FINRA (FINRA Foundation).

Учеба, "Инвесторы в США: меняющийся ландшафт», раскрывает новое поколение более молодых и менее опытных инвесторов, которые сильно отличаются от старшего поколения своим инвестиционным поведением и отношением.

«Исследование дает более глубокий взгляд на меняющуюся демографию инвесторов и меняющееся отношение к инвестициям. Результаты показывают, что более молодые инвесторы — в возрасте от 18 до 34 лет — чаще, чем инвесторы старшего возраста, вкладывают средства по причинам, которые включают социальную ответственность, развлечения или социальную активность. Данные также показывают, что более молодым инвесторам удобнее пользоваться мобильными торговыми приложениями, полагаться на социальные сети как на источник инвестиционной информации и торговать инвестициями с более высоким риском, такими как криптовалюты, опционы и так называемые мем-акции, хотя некоторые из этих инвесторы, похоже, менее подготовлены к рискам», — сказал он. Президент Фонда FINRA Джерри Уолш.

«Ценные выводы из исследования могут помочь политикам, регулирующим органам и преподавателям переосмыслить инструменты и каналы, необходимые для обучения и защиты как давних инвесторов, так и подрастающего поколения новых инвесторов», — добавил Уолш.

Выводы взяты из компонента «Опрос инвесторов» Фонда FINRA. Национальное исследование финансовых возможностей, 2021 г. (НФКС). В период с июля по декабрь 2,824 года было опрошено 2021 взрослых американцев с инвестициями, не связанными с пенсионными счетами.

Ключевые результаты:

• Новые инвесторы. Каждый пятый инвестор имеет менее двух лет опыта. Доля инвесторов, которые начали инвестировать за два года до исследования (21%), почти такая же, как и доля тех, кто начал вкладывать средства в предшествующие восемь лет (25%).

• Рискованное поведение. Молодые инвесторы более склонны к более рискованному инвестиционному поведению. Тридцать шесть процентов молодых инвесторов сообщают о торговых опционах по сравнению с 21 процентом в возрасте от 35 до 54 лет и 8 процентами в возрасте 55 лет и старше. Почти четверть (23%) молодых инвесторов сообщают о покупках на марже, по сравнению с 12% в возрасте от 35 до 54 лет и 3% в возрасте 55 лет и старше.

• Прием крипты. Процент инвесторов, рассматривающих криптовалюты, увеличился до 33%, а 27% уже инвестировали — по сравнению с 18% и 12% соответственно в 2018 году. Среди более молодых инвесторов и тех, у кого менее двух лет опыта, более половины инвестируют. в криптовалютах.

• Популярность мемов. Восемнадцать процентов инвесторов сообщают, что торгуют акциями GameStop, AMC или Blackberry (которые были популярными акциями мемов в начале 2021 года). Среди более молодых инвесторов почти двое из пяти сообщают о покупке или продаже акций этих компаний, по сравнению с примерно каждым пятым инвестором в возрасте от 35 до 54 лет и только 4 процентами тех, кому 55 лет и старше.

• Меняющиеся предпочтения платформы. Интернет-торговля через веб-сайт является наиболее распространенным методом размещения сделок (62%), за ним следует мобильное приложение (44%) и обращение к финансисту (44%). Использование мобильных приложений значительно выросло с 30 процентов в 2018 году. Молодые инвесторы и новые инвесторы гораздо чаще используют мобильное приложение для размещения сделок, чем респонденты старшего возраста или более опытные инвесторы.

• Мотивация. Основной мотивацией почти для всех инвесторов является получение прибыли в долгосрочной перспективе (96%). Однако подавляющее большинство также хочет заработать деньги в краткосрочной перспективе (72 процента) и научиться инвестировать (65 процентов). Молодые инвесторы гораздо чаще, чем инвесторы старшего возраста, вкладывают средства по причинам, отличным от долгосрочной прибыли, таким как социальная ответственность, развлечения и социальная активность.

• Источники инвестиционной информации. Принимая инвестиционные решения, инвесторы чаще всего полагаются на исследования и инструменты, предоставляемые брокерскими фирмами, статьи о бизнесе и финансах, финансовые специалисты, друзей, родственников или коллег. Среди молодых инвесторов большинство (60 процентов) используют социальные сети в качестве источника инвестиционной информации, по сравнению с 35 процентами в возрасте от 35 до 54 лет и только 8 процентами в возрасте 55 лет и старше. Более половины инвесторов моложе 35 лет используют YouTube (56%), а 41% — Reddit. YouTube также является одним из самых популярных каналов социальных сетей для получения инвестиционной информации для всех возрастов в целом (28 процентов).

• Неразбериха с оплатой. Многие инвесторы не знают или не понимают различные сборы, которые они могут платить за инвестирование. Более одного из пяти инвесторов (21 процент) не думают, что они платят какую-либо комиссию за инвестирование, а 17 процентов говорят, что не знают, сколько они платят. Среди владельцев взаимных фондов почти двое из пяти (38%) считают, что они не платят взносы или расходы взаимных фондов.

• Предпочтение раскрытия информации. Электронная почта (38 процентов) обогнала физическую почту (30 процентов) как наиболее предпочтительный способ получения раскрытия информации. С 2015 года предпочтение электронной почте увеличилось, а предпочтение обычной почте уменьшилось.

• Низкие знания инвестора. Среднее количество правильных ответов на 10 вопросов Викторина для инвесторов составляет 4.7. Более двух из пяти респондентов (44%) считают, что прошлые результаты инвестиций являются хорошим индикатором будущих результатов. Менее трети (29 процентов) понимают, что основное преимущество индексных фондов по сравнению с активно управляемыми фондами, как правило, заключается в более низких комиссиях и расходах.

Об Образовательном фонде для инвесторов FINRA

Образовательный фонд для инвесторов FINRA поддерживает инновационные исследовательские и образовательные проекты, которые дают малообеспеченным американцам знания, навыки и инструменты для принятия обоснованных финансовых решений на протяжении всей жизни. Для получения дополнительной информации об инициативах Фонда FINRA посетите веб-сайт www.finrafoundation.org.

О FINRA

FINRA — некоммерческая организация, деятельность которой направлена ​​на защиту инвесторов и целостность рынка. Он регулирует одну важнейшую часть индустрии ценных бумаг — брокерские фирмы, ведущие дела с населением в Соединенных Штатах. FINRA под надзором SEC пишет правила, проверяет и обеспечивает соблюдение правил FINRA и федеральных законов о ценных бумагах, регистрирует брокерско-дилерский персонал и предлагает им обучение и обучение, а также информирует инвесторов. Кроме того, FINRA предоставляет услуги по надзору и другие услуги по регулированию рынков акций и опционов, а также торговую отчетность и другие отраслевые услуги. FINRA также управляет форумом по разрешению споров для инвесторов, брокерских фирм и их зарегистрированных сотрудников. Для получения дополнительной информации посетите www.finra.org.

Контакты

Рита Де Рамос (646) 315-7255