Сильвергейт в беде? Почему KYC и AML не предотвратили фиаско FTX?

Позволил ли Silvergate FTX и Alameda разделить средства и банковские счета? Разве это не незаконно? Кроме того, если одной из целей процедур KYC и AML является пресечение отмывания денег, почему действия Сэма Бэнкман-Фрида и компании не вызвали тревогу? Предположительно, они совершали вопиющие действия на открытом воздухе. Конечно, ответ в том, что правила разные для богатых и знаменитых. Однако после краха FTX Silvergate, возможно, придется ответить на некоторые вопросы. 

Однако начнем с самого начала. Доверие, где должно быть, пользователь Твиттера под псевдонимом, известный под именем EventLongShort. сделал дело.

Что такое Silvergate и как они обслуживали FTX и Alameda?

Подавляющее большинство клиентов Silvergate работают в криптовалютном бизнесе, включая «биржи (например, FTX), институциональных инвесторов (крипто-хедж-фонды) и эмитентов стейблкоинов (Circle/USDC)». Их основным продуктом является сеть SEN, «которая позволяет этим клиентам круглосуточно и без выходных (что важно для криптографии) отправлять деньги между своими учетными записями Silvergate и другими участниками сети SEN».

больше:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Более того, @SBF_FTX в основном подтвердил это вчера — «люди могут перевести деньги в Alameda, чтобы получить деньги на FTX». pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) 18 ноября 2022

Итак, если вы хотите пополнить кошелек FTX банковским переводом, они направят вас на свою учетную запись Silvergate. Однако у FTX его не было. Аламеда сделал. Есть документы, вроде бы подтверждающие это, но они не нужны. В том странном текстовом интервью, которое недавно опубликовал Vox, Сэм Бэнкман-Фрид описал этот сценарий: «О, у FTX нет банковского счета, я думаю, люди могут телеграфировать в Alameda, чтобы получить деньги на FTX». Могут ли у Сильвергейта быть проблемы из-за такого разрешения?

Это большая проблема для $ SI которые в соответствии с правилами KYC должны были знать, что Alameda и North Dimension НЕ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Это были отдельные компании. Тем не менее, они помогали клиентам вносить депозиты в https://t.co/dNGrpc8Dz6 через Аламеду.

— EventLongShort (@EventLongShort) 18 ноября 2022

Если бы Alameda была дочерней компанией FTX или наоборот, вся ситуация была бы несущественной. Однако «оба структурные диаграммы, предоставленные Сэмом Бэнкманом-Фридом, и новым назначенным судом генеральным директором Джоном Рэем показывают, что Аламеда была совершенно отдельной компанией. Единственная общая черта заключалась в том, что SBF принадлежало большинство из них». Означает ли это, что Silvergate нарушил процедуры KYC? Это может быть.

График цены FTT на 11 на Bitfinex | Источник: FTT/USD на TradingView.com

Silvergate и его отдел рисков и нормативно-правового соответствия

Что может показаться признанием вины, Silvergate заменил своего директора по управлению рисками через два дня после того, как FTX подала заявление о банкротстве. Во время вопиющих действий сын и зять генерального директора отвечали за управление рисками и соблюдением нормативных требований. Ой! Согласно EventLongShort, два гения могли проигнорировать требования KYC и AML, потому что «рост депозита был таким значительным и привлекательным». 

Это большое дело. Это как пытаться отправить деньги https://t.co/DZQYAIW8q0 но Silvergate позволил вам вместо этого отправить его в Blue Origin, потому что Джефф Безос владеет обоими. Теперь вы пытаетесь вернуть свои деньги с Amazon, а у них их нет, потому что… они их так и не получили.

— EventLongShort (@EventLongShort) 18 ноября 2022

Исследователь под псевдонимом назвал еще одну возможную причину: возможно, Silvergate не хотел вести бизнес с FTX напрямую, потому что «это было запрещено в США» и «Аламеда обходила это стороной». Это еще не все, «новый генеральный директор Джон Рэй обнаружил около 1 миллиарда долларов наличных в хранилищах FTX и Alameda, предполагая, что FTX был единственным банком для этих организаций». Ой!

И 1 миллиард долларов — это всего лишь моментальный снимок в данный день. FTX/Almeda передает, что $ SI включили и увековечили мошенничество с FTX в течение месяца, год был бы во много раз кратнее этого.

— EventLongShort (@EventLongShort) 18 ноября 2022

Однако для Сильвергейта, похоже, есть выход. Так как у Аламеды был внебиржевой стол, обращенный к публике, вполне оправданно, что люди переводили им деньги. Может ли Silvergate просто заявить, что они следовали инструкциям своего клиента и понятия не имели, что деньги предназначались для FTX? Даже если это звучит как плохое оправдание, оно может сработать в суде, если нет документов, доказывающих обратное. 

Итак, бесполезны ли процедуры KYC и AML?

Они могут быть. Silvergate был полностью регулируемым банком. Предположительно, все их клиенты предоставили требования KYC и AML, и они были тщательно проверены. Это ничего не дало. А фиаско с FTX запомнится как одна из крупнейших афер в мире и, возможно, как одна из крупнейших операций по отмыванию денег. 

В чем смысл AML/KYC, если он не может уличить SBF в незаконном отмывании миллиардов долларов?

Кажется, что это совершенно неэффективно и бесполезно, просто массовое нарушение конфиденциальности с нулевым потенциалом. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Биткойн экономит (@BitcoinIsSaving) 18 ноября 2022

Как выразился другой пользователь Twitter под псевдонимом: «Какой смысл в AML/KYC, если он не может уличить SBF в незаконном отмывании миллиардов долларов? Кажется, что это совершенно неэффективно и бесполезно, просто массовое нарушение конфиденциальности с нулевым потенциалом». Это не говоря о Chainalysis. Фирма по наблюдению имела прямой доступ ко всем данным FTX, и они до сих пор оказался в их списке кредиторов. Что это говорит об их услугах?

Возможно ли, что… процедуры KYC и AML являются всего лишь инструментами демографического контроля и не имеют ничего общего с предотвращением отмывания денег? Может быть?

Избранные изображения Alexa от Pixabay | Графики по TradingView