Как сохранить капитал во время инфляции с помощью криптовалют?

Как раз в тот момент, когда мировая экономика в значительной степени оправилась от пагубных последствий пандемии COVID-19, геополитическая напряженность и возникающее в результате давление в цепочке поставок снова взбудоражили финансовые рынки по всему миру. 

Кроме того, инфляция снова подняла свою уродливую голову, вынуждая центральные банки крупнейших экономик повышать процентные ставки в попытке обуздать безудержный рост цен на товары первой необходимости, такие как продукты питания и топливо. 

Несмотря на эти усилия, развитые страны, такие как США и Великобритания продолжают сообщать об инфляции на многолетних максимумах, еще больше увеличивая нагрузку на сбережения домохозяйств и негативно сказываясь на потребительских расходах. 

Помимо угрозы надвигающейся рецессии, это инфляционное давление оказывает негативное влияние на стоимость бумажных денег в руках потребителей и подчеркивает потребность в финансовых инструментах или активах, которые могут служить защитой от инфляции.

Влияние текущей инфляции на мировую экономику

Наряду с влиянием на покупательную способность фиатной валюты страны, инфляция оказывает пагубное влияние на истинную прибыль, получаемую от финансовых инструментов, особенно если уровень инфляции превышает норму прибыли на инвестиции. 

Возьмем, к примеру, индекс S&P 500, который включает в себя 500 крупнейших публичных компаний США и выступает в качестве контрольного индекса для фондовых рынков страны. С момента создания в 11.82 году среднегодовая доходность этого индекса составила 1928%, и с самого начала его показатели могут показаться довольно впечатляющими. 

Однако, поскольку индекс потребительских цен (ИПЦ) поднялся до 40-летнего максимума в 9.1% в июне 2022 года, доход от инвестиций в паевые инвестиционные фонды, имитирующие этот индекс, будет значительно ниже. 

Фактически, индекс показал историческую среднегодовую доходность с поправкой на инфляцию всего 8.5%, и это при том, что средний ИПЦ был намного ниже, чем сообщаемые в настоящее время цифры.

Более того, поскольку Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) проголосовал за повышение процентной ставки Федеральной резервной системы США до четырехлетнего максимума в 2.25% в июле 2022 года, доллар США значительно укрепился по отношению к корзине бумажных валют, включая евро, Великий британский фунт и японская иена. 

Хотя это помогло смягчить цены на сырьевые товары, такие как сырая нефть, это оказало негативное влияние на стоимость инвестиций, сделанных гражданами США и компаниями в целом в этих странах. 

Для сообразительных инвесторов, вкладывающих капитал в развивающиеся рынки, такие как Бразилия, Индия и Китай, среди прочих, девальвация фиатных валют этих стран по отношению к доллару США только уменьшила отдачу от инвестиций, сделанных на этих рынках.

Что означает инфляция для криптовалюты?

По сравнению с фиатными валютами криптовалюты, такие как биткойн (BTC) принесли звездную прибыль криптоинвесторам на ранних стадиях. В то время как индекс доллара вырос примерно на 8% с августа 2019 г., BTC вернул ~240% за тот же период по текущим ценам. 

И это несмотря на то, что BTC скорректировался примерно на 60% по сравнению с пиковым значением в ноябре 2021 года, что еще раз указывает на его долгосрочный потенциал создания богатства. Можно даже сказать, что Биткойн может защитить людей от негативных последствий инфляции.

Связанный: Биткойн и инфляция: все, что вам нужно знать

Похожая тенденция наблюдается среди других популярных криптовалют, таких как эфир (ETH), монета БНБ (BNB) и Ripple (XRP), намекая на то, что криптовалюты являются хорошей инвестицией в периоды высокой инфляции с потенциал для генерировать пенсионные сбережения, опережающие инфляцию. 

Очевидно, важно отметить, что криптовалюты демонстрируют гораздо более высокую волатильность по сравнению с фиатными валютами и считаются активами, а не чистыми валютами. Другим аспектом, который благоприятствует криптовалютам, таким как BTC, является их ограниченное количество токенов. 

С оригинальной командой разработчиков установив максимальное предложение биткойнов на уровне 21 миллиона BTC, он не подчиняется кажущемуся дискреционному способу печати фиатных валют, таких как доллары США. 

Это означает, что ни при каких обстоятельствах количество BTC в предложении не превысит установленный предел, что является хорошим предзнаменованием для его долгосрочного потенциала повышения цены. Даже для криптовалют, таких как ETH. которые не имеют предписанного максимального предела предложения, механизм чеканки новых токенов основан на коде и выполненной вычислительной работе. 

Ни одна организация не может выпускать токены ETH, не создав новый блок на блокчейн Ethereum а механизм вознаграждения за блок зависит от заданных факторов, таких как сложность вычислений, выполняемых майнерами. 

Сравните это с произвольным способом, которым Федеральная резервная система США или любой другой Центральный банк мира печатает деньги и очевидно, что криптовалюты работают гораздо более прозрачно и демократично.

Являются ли стейблкоины страховкой от инфляции?

Среди более широкого рынка криптовалют растет число запускаемых крипто-токенов, которые специально создаются, чтобы предложить лучшую альтернативу фиатным валютам. 

Известный как stablecoins, эти криптовалюты привязаны к другим традиционным активам, таким как доллар США и золото, а их цены остаются стабильными за счет поддержания резервов, эквивалентных по стоимости количеству токенов в предложении. 

В то время как некоторые стейблкоины также поддерживаются алгоритмами или привязаны к другой криптовалюте, родной для того же протокола блокчейна, все они направлены на то, чтобы предоставить криптоинвесторам средство обмена, которое может свободно совершаться через географические границы. 

По сравнению с фиатными валютами или такими товарами, как золото, стейблкоины потенциально лучше подходят, потому что:

Это особенно важно для жителей таких стран, как Турция, Аргентина, Эфиопия, Зимбабве или Ливан, где гиперинфляция сделала их фиатные валюты рискованным средством обмена. Обычно используемый для описания месячного уровня инфляции, превышающего 50%, гиперинфляция относится к ситуации, когда происходит быстрое и неконтролируемое повышение цен на важные товары и услуги в экономике.

Поскольку гиперинфляция продолжает снижать стоимость их валют, люди в таких странах могут перейти на стабильные монеты, такие как Tether (USDT), Монета в долларах США (USDC) или Binance USD (BUSD), чтобы защитить свой капитал от быстрого разрушения богатства. 

Храня свои сбережения в виде стейблкоинов, они могли бы сохранить капитал во время инфляции, используя криптовалюты, а также получить выгоду от повышения базовой привязки, чтобы даже увеличить стоимость своих сбережений. 

Поскольку это неприкосновенно даже в режиме высокой инфляции и процентных ставок, гиперинфляция оказывает минимальное влияние на криптовалюты, такие как стейблкоины. Таким образом, для инвесторов в странах с высокой инфляцией криптовалюты также могут стать оптимальным вложением.

Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту во время инфляции?

Несмотря на то, что были случаи, когда криптовалюты терпели неудачу из-за проблем с безопасностью, мошенничества или комбинации того и другого, существует множество криптовалют, которые выдержали испытание временем и продолжают привлекать множество инвесторов. 

Связанный: Как страны третьего мира могут противостоять инфляции с помощью биткойнов?

Помимо BTC и ETH, альткойны, такие как Avalanche (AVAX) и Многоугольник (MATIC), среди прочего, может быть долгосрочная защита от инфляции. Инвесторы могут вкладывать некоторый капитал в эти криптовалюты, чтобы потенциально получать прибыль в долгосрочной перспективе, а также использовать такие продукты, как пулы ставок. для получения дополнительного дохода от этих инвестиций. 

Судя по историческим данным, это также может быть прибыльной стратегией для разумно инвестировать в криптовалюты которые в настоящее время торгуются вблизи важных уровней поддержки и просто удерживают их в качестве страховки от инфляции.

С другой стороны, стейблкоины, наряду с другими криптовалюты, могут храниться в цифровой или аппаратный кошелек точно так же, как фиатная валюта в традиционном банке, но при этом помогает инвесторам защитить свое богатство от разрушения в условиях гиперинфляции. 

Другими словами, стейблкоины защищены от инфляции по сравнению с такими валютами, как турецкая лира, особенно когда они привязаны к доллару США. При этом существуют несколько стабильных монет, которые были печально известен тем, что торгует ниже своей привязки, и инвесторам следует соблюдать осторожность при торговле ими или инвестировании в них.

Приобретайте лицензия для этой статьи. Работает на SharpShark.