Расшифровка отчета о подтверждении резерва и то, как он может завоевать доверие

Роль "Доказательство резервов” заключается в том, чтобы удостовериться, что финансовое учреждение имеет соотношение 1:1 средств пользователей с реальными активами. Блокчейн-компании обращаются к сторонним фирмам для аудита своего бизнеса и подтверждения своих активов и обязательств. Этот шаг значительно вырос после краха FTX, что заставило многих пользователей усомниться в финансовом состоянии централизованных бирж. 

Есть несколько способов, которыми учреждения могут предоставить подтверждение наличия резервов. Один стандартный метод заключается в том, чтобы учреждение предоставило список всех активов, которыми оно владеет, и доказательство того, что оно владеет закрытыми ключами к этим активам. Это можно сделать с помощью криптографического доказательства, такого как дерево Меркла, или путем проверки резервов учреждения доверенной третьей стороной. Другие методы подтверждения резервов включают предоставление регулярных отчетов о финансовом состоянии учреждения и публичное раскрытие его финансовых отчетов. Binance Exchange запустила тенденцию «доказательства резерва», предложив деревья Меркла, и с тех пор несколько платформ предоставили различные типы аттестаций. 

Мы можем думать о подтверждении резервов как о деревьях Меркла или протоколе подтверждения резервов Chainlink. Оба из них будут объяснены ниже. 

Дерево Меркла Доказательство резервов

Доказательство резерва по дереву Меркла — это механизм, который некоторые криптовалютные биржи используют для демонстрации того, что они держат достаточное количество криптовалютных активов в резервах для покрытия клиентских депозитов.

Дерево Меркла — это структура данных, позволяющая эффективно и безопасно проверять большие наборы данных. В контексте подтверждения резерва биржа генерирует дерево Меркла из списка всех клиентских депозитов и соответствующих балансов. Затем биржа предоставляет хэш «корень Меркла» дерева, который представляет собой сжатое представление всех данных в дереве.

Чтобы проверить подтверждение резерва, клиент может запросить у биржи «доказательство Меркла», которое представляет собой небольшой фрагмент данных, который позволяет клиенту самостоятельно убедиться, что его депозит включен в список клиентских депозитов и что баланс правильный. Используя доказательство Merkle и общедоступный корень Merkle, клиент может убедиться, что биржа держит в резерве правильное количество активов, не раскрывая особенностей депозитов других клиентов.

Протокол Chainlink Доказательство резервов

Криптовалютная биржа может получить подтверждение резервов от Цепная ссылка децентрализована сеть оракула. Децентрализованный оракул — это система, которая позволяет безопасно передавать внешние данные в смарт-контракты на основе блокчейна.

Чтобы получить подтверждение резерва от Chainlink, биржа может создать смарт-контракт на блокчейне, который определяет условия подтверждения резерва. В контракте может быть указана минимальная сумма активов, которую биржа должна держать в резерве, и частота, с которой должно предоставляться подтверждение наличия резерва.

Затем биржа может использовать узел Chainlink для получения текущей суммы клиентских депозитов и соответствующих балансов из своей базы данных и передачи этой информации в смарт-контракт. Затем смарт-контракт может использовать эти данные для создания дерева Меркла и вычисления корневого хэша Меркла, который хранится в блокчейне в качестве доказательства резерва.

Затем клиенты могут использовать тот же узел Chainlink, чтобы запросить подтверждение Merkle для своего конкретного депозита. Они могут использовать это доказательство и общедоступный корневой хеш Merkle, хранящийся в блокчейне, чтобы подтвердить, что их депозит находится в резерве биржи.

Эта установка позволяет иметь децентрализованное и открытое доказательство резерва в качестве смарт-контракта, а данные, которые входят в него, хранятся в общедоступной цепочке блоков и могут быть проверены кем угодно.

Заключение

Значение подтверждения наличия резервов невозможно переоценить, поскольку оно обеспечивает защиту средств клиентов и возможность выполнения организацией своих финансовых обязательств. Проведя аудит и сравнив активы и долги организации, можно определить, достаточно ли у нее активов для оплаты своих клиентов. Это помогает укрепить доверие к организации и повысить уверенность в ее финансовой стабильности.