Coinbase достигла урегулирования на 100 миллионов долларов с регулятором Нью-Йорка по программам соответствия

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка заявил в среду, что достиг $ 100 млн расчет с Coinbase по вопросам, касающимся программ соответствия компании.

Coinbase, крупнейшая биржа криптовалют, базирующаяся в США, будет обязана выплатить 50 миллионов долларов в качестве штрафа и инвестировать дополнительные 50 миллионов долларов, чтобы повысить ее способность соблюдать финансовые правила, такие как мониторинг транзакций и правила «знай своего клиента» (KYC).

Департамент заявил, что обнаружил «серьезные сбои» в программе соответствия Coinbase, которые нарушили банковский закон Нью-Йорка и государственные правила в отношении виртуальных валют, перевода денег, мониторинга транзакций и кибербезопасности.

По данным NYDFS, недостатки в программе соответствия Coinbase сделали компанию уязвимой для преступного поведения, такого как мошенничество, отмывание денег и деятельность, связанная с незаконным оборотом наркотиков или материалами о сексуальном насилии над детьми.

«Очень важно, чтобы все финансовые учреждения защищали свои системы от злоумышленников», — сказала суперинтендант финансовых услуг Адриенн А. Харрис. «Coinbase не удалось создать и поддерживать программу функционального соответствия, которая могла бы идти в ногу с ее ростом».

Упражнение «Поставь галочку»

Регулирующие органы Нью-Йорка обнаружили, что то, как Coinbase соблюдала требования «Знай своего клиента» и «должную осмотрительность клиентов» — правила, используемые для проверки личности людей, которые взаимодействуют с его платформой, — рассматривалось как «простое упражнение по установке галочек», которое было неадекватный.

Департамент обнаружил, что в системе Coinbase накопилось значительное количество невыполненных задач по мониторингу подозрительных транзакций, которые к концу 100,000 года составили более 2021 XNUMX непроверенных предупреждений. В результате некоторые транзакции, отмеченные Coinbase, не проверялись в течение нескольких месяцев после их совершения.

Из-за сбоев в программе соответствия Coinbase в начале 2022 года NYDFS установила независимого наблюдателя для проверки программы соответствия Coinbase и решения проблем, связанных с практикой компании.

Независимый наблюдатель продолжит работать с Coinbase в качестве условия урегулирования еще на год.

Регулятор отметил, что Coinbase начала решать многие проблемы, обнаруженные в своей программе соответствия, и работает над пересмотром ее практики. Coinbase не сразу ответила на запросы о комментариях.