Coinbase оштрафована на 50 миллионов долларов за слабые меры по борьбе с отмыванием денег

На отчету от New York Times (NYT), криптовалютная биржа Coinbase (COIN) достигла соглашения с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). Компания заплатит около 100 миллионов долларов за улучшение своей учетной записи и проверку биографических данных. 

Половина компенсации пойдет на выплату штрафа в размере 50 миллионов долларов. В отчете утверждается, что дополнительные 50 миллионов долларов улучшат программу соответствия компании. Финансовый регулятор определил, что Coinbase позволила злоумышленникам использовать свою платформу для отмывания денег. 

Coinbase должна соответствовать тем же стандартам, что и банки США

Криптобиржа находится под следствием NYDFS как минимум с 2021 года, но дыры в их механизме соблюдения были обнаружены с 2020 года. Финансовый регулятор обнаружил проблемы с контролем компании по борьбе с отмыванием денег, датированные «еще 2018 годом». — сообщило Нью-Йорк Таймс. 

В то время криптовалютная биржа обязалась нанять независимую фирму для устранения проблем с ее программой соответствия. Компания создала внутреннюю систему для отслеживания подозрительной активности, но регулятор Нью-Йорка хотел большего. 

Адриенн Харрис, суперинтендант финансовых служб штата Нью-Йорк, сказала:

Мы обнаружили сбои, которые действительно оправдывали создание независимого наблюдателя, а не ожидание урегулирования. Мы очень открыто говорили о проблемах с незаконным финансированием в космосе. Вот почему наша структура требует, чтобы криптокомпании соответствовали тем же стандартам, что и банки.

Таким образом, в 2021 году NYDFS начала официальное расследование, используя в качестве предлога неправомерные проверки биографических данных и медленный мониторинг подозрительной активности. В дополнение к первому независимому наблюдателю Coinbase было приказано нанять вторую независимую компанию для своей программы соответствия. 

Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, добавил следующее:

Мы рассматриваем это решение как важный шаг в нашем стремлении к постоянному совершенствованию, нашему взаимодействию с ключевыми регулирующими органами и нашему стремлению к более строгому соблюдению требований в криптопространстве — для нас самих и других (…). Coinbase по-прежнему стремится быть лидером и образцом для подражания в криптопространстве, а это означает партнерство с регулирующими органами, когда речь идет о соблюдении требований и других областях.

Coinbase может двигаться дальше

Coinbase и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка будут работать вместе как минимум еще год, утверждает NYT. У компании накопилось более 100,000 XNUMX «предупреждений» о потенциально незаконных или подозрительных транзакциях. 

По словам Гревала, компания уже сделал «существенные инвестиции» в свою программу соответствия. Эти инвестиции включают создание инструмента сетевой аналитики, Coinbase Tracer и других решений. 

 Криптобиржа также отслеживает каждую транзакцию на своей платформе с помощью системы мониторинга транзакций (TMS). Этот инструмент позволяет «обнаруживать схемы, указывающие на мошенничество, отмывание денег или другую незаконную деятельность, и помечать их для дальнейшего изучения».

Криптовалютная биржа также создала возможности для измерения рисков клиентов и усилила контроль над «клиентами с высоким уровнем риска», соблюдая при этом Закон США о банковской тайне и Правила путешествий. Эти решения вызвали споры, но Coinbase утверждает, что они защищают «безопасность и конфиденциальность» своих пользователей.

Грюэл подчеркнул важность их сотрудничества с регулирующими органами и важность завершения этого расследования. Компания может двигаться дальше, сохраняя при этом свою деятельность, что было необычно для криптовалютных компаний, находящихся под пристальным вниманием в последние месяцы.

На момент написания этой статьи COIN торгуется на уровне 37 долларов с некоторыми потерями в ходе сегодняшней торговой сессии.