Coinbase согласилась выделить в общей сложности 100 миллионов долларов, чтобы положить конец расследованию неудач своих мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC).
обмен объявило в среду, что он выплатит 50 миллионов долларов Департаменту финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) и инвестирует такую же сумму в приведение этих программ в соответствие со стандартами.
Недостатки в мерах соответствия Coinbase стали очевидны, когда цена биткойна выросла до более чем 60,000 2021 долларов в 100,000 году. Как сообщает NBC, к концу того же года биржа находилась на 14,000 XNUMX непроверенных предупреждений о мониторинге транзакций и имела XNUMX XNUMX клиентов, которым требовались расширенные платежи. процедуры осмотрительности.
В заявлении суперинтенданта NYDFS Эдриенн Харрис говорится: «Coinbase не удалось создать и поддерживать функциональную программу соответствия, которая могла бы идти в ногу с ее ростом (наш акцент).
«Этот сбой подверг платформу Coinbase потенциальной преступной деятельности, что потребовало от Департамента немедленных действий, включая установку независимого наблюдателя».
По данным NYDFS, в этой преступной деятельности участвовал бывший сотрудник Coinbase, который ранее обвинялся в преступлениях против сексуального насилия над детьми, осуществив ряд подозрительных операций. По-видимому, Coinbase потребовалось более двух лет, чтобы раскрыть эту деятельность.
В своем собственном заявлении Coinbase говорит: «Мы рассматриваем это решение как важный шаг в нашем стремлении к постоянному совершенствованию, нашему взаимодействию с ключевыми регуляторами и нашему стремлению к более строгому соблюдению требований в криптопространстве — для нас самих и других».
Прочитайте больше: В иске говорится, что Coinbase проигнорировала красные флажки до того, как кошелек пользователя был опустошен
Кракен тоже оштрафован, но заметьте разницу
Огромная сумма, выплачиваемая Coinbase резко контрастирует с суммой в 462,000 XNUMX долларов, которую Kraken передал для решения собственных проблем. вокруг нарушений санкций в отношении Ирана.
Биржа выплатит штраф Управлению по контролю за иностранными активами Министерства финансов США после того, как Kraken обработал более 800 транзакций для пользователей в Иране в период с октября 2015 года по июнь 2019 года.
Сообщается, что у Kraken были средства контроля, чтобы помешать иранским пользователям открывать счета, но нет возможности блокировать IP-адреса в зависимости от местоположения.
После наложения штрафа Кракен сказал Reuters:
«Kraken рад решить эту проблему, которую мы обнаружили, добровольно сообщили о себе и быстро исправили.
Чтобы быть в курсе новостей, следите за нами на Twitter и Новости Google или послушайте наш подкаст о расследованиях Инновация: Блокчейн-Сити.
Источник: https://protos.com/coinbase-fined-100m-over-kyc-and-aml-failures/