В своем первом интервью после краха FTX в ноябре глава Binance Чанпэн Чжао (Чехия) настаивал на том, что Binance — это чистая биржа — она соответствует сделкам, но не торгует фьючерсами и не действует как торговый магазин.
«У нас очень чистый и очень простой бизнес», — сказал CZ в интервью. спрашивай о чем угодно (AMA) Twitter Spaces 15 ноября — всего через день после падения FTX. «Мы также сами не торгуем фьючерсами. У нас нет ломбарда. Так что мы не пытаемся заработать на торговле сами…
«Наконец, у нас есть маркет-мейкеры, и мы очень сильно полагаемся на сторонних маркет-мейкеров, которые обеспечивают ликвидность», — сказал он. «Есть один маркет-мейкер, инвестором и акционером которого я являюсь, и этот поставщик ликвидности не получает прибыли. Поэтому мы стараемся просто не терять деньги, поэтому они просто обеспечивают ликвидность на рынке и не ориентированы на прибыль».
В том же интервью CZ признал, что один из аудиторов Binance также был аудитором FTX, но не назвал его имя. Аудиторами FTX, которые проверяли его подтверждение резервов, была компания Armanino LLP, но после краха FTX она прекратила предлагать криптобиржам свои услуги по проверке.
Однако вчерашняя жалоба, поданная Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) против Binance, CZ, и директора по соблюдению требований Сэмюэля Лима, предполагает, что фирма определенно is торговый магазин. Согласно иску, поданному в федеральный суд Чикаго, у Binance есть собственная незарегистрированная торговая операция через свой «квантовый отдел».
Подробнее: Многомиллионные переводы фирмам из Чехии сбили с толку Кэтрин Коли
CFTC сообщает, что Binance торговала на собственной платформе с 300 счетами, все из которых были связаны с CZ, а также с американскими торговыми фирмами Merit Peak и Sigma Chain. CZ также торговал со своими двумя личными счетами, в то время как Merit Peak заключал внебиржевые транзакции с клиентами Binance. Sigma Chain торговала деривативами. Binance никогда не раскрывала, что торгует на своих рынках против своих клиентов.
Кроме того, CFTC утверждает, что Binance и CZ регулярно предлагали незаконные деривативы и не обеспечивали надлежащие проверки «знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) для клиентов из США. Комиссия исходит из сообщений, отправленных высшим руководством фирмы в качестве подтверждения того, что лица, принимающие решения, были более чем осведомлены о ее теневых операциях — они активно ее поощряли.
CZ говорит, что иск CFTC — ерунда, но он может заставить Binance US закрыться
CZ ответила на претензии CFTC. В сообщении в блоге Binance, опубликованном в тот же день, что и жалоба комиссии, он сказал: «Binance.com ни при каких обстоятельствах не торгует с целью получения прибыли и не «манипулирует» рынком».
Хотя CZ признал, что Binance «торгует» в ряде ситуаций, все они являются необходимой коммерческой деятельностью, предназначенной для конвертации доходов от криптовалюты в фиат для покрытия расходов или «торговли» с аффилированными лицами, которые обеспечивают ликвидность для менее ликвидных пар, заявил он.
«Эти филиалы специально отслеживаются, чтобы не получать большую прибыль», — говорится в заявлении.
Далее Ч.З. сказал, что сотрудникам не разрешается торговать фьючерсами, включая его самого. «Я также никогда не участвовал в Binance Launchpad, Earn, Margin или Futures», — написал он.
Кроме того, CZ отклонила утверждения CFTC о том, что Binance не смогла реализовать надлежащие проверки KYC и AML. «Мы блокируем пользователей из США по национальности (KYC), IP-адресу (включая часто используемые конечные точки VPN за пределами США), оператору мобильной связи, отпечаткам пальцев устройства, банковским депозитам и снятию средств, депозитам и снятию средств в блокчейне, номерам кредитных карт и т. д.
«Мы не знаем ни одной другой компании, использующей более комплексные и эффективные системы, чем Binance».
Подробнее: Китайские пользователи обошли Binance KYC благодаря помощи Binance
Представитель Binance сказал Protos: «За последние два года мы вложили значительные средства, чтобы гарантировать, что на нашей платформе не будут активны пользователи из США. За этот период мы увеличили свой штат примерно со 100 человек в нашей команде по соблюдению требований до примерно 750 основных и вспомогательных сотрудников, включая почти 80 сотрудников с предыдущим опытом работы в правоохранительных органах или регулирующих органах и около 260 сотрудников с профессиональными сертификатами в области соблюдения нормативных требований».
Однако CFTC — далеко не единственная организация, которая утверждает, что Binance поощряет пользователей обходить проверки KYC и AML. Отчет CNBC, опубликованный на прошлой неделе, демонстрирует убедительные доказательства того, что сотрудники Binance посоветовали пользователям в материковом Китае использовать VPN для регистрации, как если бы они были на Тайване. Им было специально сказано не использовать VPN из США, Сингапура или Гонконга, поскольку Binance ограничивает пользователей из этих стран.
В июле 2022 года в отчете Reuters говорилось, что Binance обошла санкции США, обслуживая пользователей из Ирана. Это предоставило доказательства того, что высшее руководство знало об этой лазейке и даже хвасталось ею внутри компании.
Согласно отчету брокера Bernstein, на долю Binance US в настоящее время приходится менее 5% глобальных операций биржи. Тем не менее, иск CFTC ссылается на пакет внутренней финансовой отчетности, в котором утверждается, что Binance US обеспечивает 16% торговой выручки Binance.
Если претензии CFTC будут доказаны в федеральном суде, комиссия не сможет возбудить уголовное дело против CZ. Тем не менее, у него есть право наложить на Binance огромные штрафы и пени или полностью закрыть Binance US в рамках мирового соглашения. По словам Бернстайна, это не окажет существенного влияния на рынки криптовалют, поскольку не имеет существенного значения для общей выручки Binance.
Но этого нельзя сказать о его влиянии на выживание Binance. Это далеко не единственная проверка со стороны регулирующих органов, с которой сталкивается биржа — как в США, так и во всем мире. Закрытие крупнейшей криптобиржи в США может оказать влияние на контроль со стороны регулирующих органов в других юрисдикциях. И чем больше CZ отрицает растущую гору довольно поразительных обвинений, тем труднее становится поверить, что они не имеют под собой оснований.
Цитаты, выделенные жирным шрифтом, являются нашим акцентом. Чтобы быть в курсе новостей, следите за нами на Twitter, Instagram и Google News или подпишитесь на наш канал YouTube.
Источник: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/