В новом проекте законопроекта ЕС о борьбе с отмыванием денег удалось избежать запрета на использование собственного кошелька

Самостоятельные адреса, ранее известные как «неуправляемые кошельки» в политике Европейского Союза, снова обсуждаются, поскольку сотрудники Европейского парламента пытаются прояснить, что законодатели не хотят прямого запрета на услуги, не связанные с хранением.

Криптовалютные активы, повышающие конфиденциальность, и «инструменты анонимизации», включая кошельки конфиденциальности или криптомиксеры, могут быть запрещены в соответствии с текущим текстом. законопроект о борьбе с отмыванием денег, согласно документам, увиденным The Block. Последние изменения в тексте уточняют, что эти ограничительные положения в большинстве случаев не должны применяться к самостоятельным кошелькам.

Услуги, не связанные с тюремным заключением, оказались под прицелом ЕС с момента принятия Регламента о переводе средств (TFR). первый вызвало дебаты о «необслуживаемых кошельках» в прошлом году, когда были установлены правила криптовалютных транзакций и «знай своего клиента». 

Лимиты транзакций на собственных кошельках

Когда дело доходит до правил лимитов транзакций, последняя версия обзора Европарламента законопроекта о борьбе с отмыванием денег привела к изменению формулировки на «самостоятельные адреса» с «самостоятельных кошельков». 

Этим изменением политики стремятся прояснить свою цель — предотвратить существование кошельков, не связанных с тюремным заключением, без привязки к идентифицированной учетной записи поставщика криптографических услуг, такого как биржа, — сказал Томмазо Астази, глава отдела регулирования лоббистской группы Blockchain for Europe. Предыдущая формулировка могла подразумевать, что провайдерам криптоуслуг в ЕС вообще было бы запрещено предоставлять услуги, не связанные с хранением.

Для самостоятельных кошельков по-прежнему будет действовать лимит транзакций в размере 1,000 евро (1,070 долларов США), если владелец не может быть идентифицирован. Это согласуется с TFR требующие данных об отправителе и получателе в криптовалютных транзакциях с одинаковым ограничением. 

Однако переход от «самостоятельных кошельков» к «самостоятельным адресам» может вызвать неопределенность в отношении регулирования, поскольку TRF с завершенным текстом использует формулировку, отличную от предложения парламента по ПОД. Предложение по ПОД в рамках Европейского совета также в настоящее время относится к «кошелькам», а не к «адресам».

Возможны изменения

Члены Европейского парламента должны до 28 марта обсудить файлы по борьбе с отмыванием денег, поэтому положения все еще могут быть изменены. После голосования двух комитетов, работающих над файлом, постановление должно пройти через пленарное голосование в парламенте, которое ожидается в апреле, прежде чем вступить в межведомственные переговоры в мае. Это будет возможность для Европейской комиссии, парламента и Совета защитить свою позицию по делу.

Криптовалютные объекты, такие как DAO, NFT и протоколы децентрализованных финансов, ранее прокатилась в регламент. В то время как платформы, торгующие NFT, были исключены из всеобъемлющей структуры ЕС по рынкам крипто-активов, на трейдеров NFT могли распространяться положения регулирования AML.

Европейская комиссия впервые представила законодательный пакет по борьбе с отмыванием денег в июле 2021 года, что имеет серьезные последствия для криптовалюты в блоке из 27 стран. В комплект также входят TFR, который ожидает окончательного голосования в апреле, прежде чем вступит в силу, и устанавливает требования к криптовалютным транзакциям. В дополнение Полномочия ЕС по борьбе с отмыванием денег, предложенные в пакете, распространяются на криптофирмы.