SEC обвиняет Genesis и Gemini в продаже незарегистрированных ценных бумаг

Комиссия по ценным бумагам и биржам в четверг заряженный криптографические фирмы Генезис и Близнецы якобы с продажей незарегистрированных ценных бумаг в связи с высокодоходным продуктом, предлагаемым вкладчикам.

Криптовалютная биржа Gemini и крипто-кредитор Genesis в феврале 2021 года объединились для создания продукта Gemini под названием Earn, который рекламировал доходность до 8% для клиентов.

По данным SEC, Genesis одалживала криптовалюту пользователей Gemini и отправляла часть прибыли обратно Gemini, которая затем вычитала агентское вознаграждение, иногда превышающее 4%, и возвращала оставшуюся прибыль своим пользователям. Genesis должна была зарегистрировать этот продукт как предложение ценных бумаг, заявили представители SEC в жалобе, поданной в федеральный суд Манхэттена.

См. также: Почему братья Винклвосс соревнуются в криптовалюте на 900 миллионов долларов с Барри Силбертом

«Сегодняшние обвинения основаны на предыдущих действиях, направленных на то, чтобы дать понять рынку и инвесторам, что платформы крипто-кредитования и другие посредники должны соблюдать наши проверенные временем законы о ценных бумагах», — говорится в заявлении председателя SEC Гэри Генслера.

По словам представителей SEC, программа Earn от Gemini, поддерживаемая кредитной деятельностью Genesis, соответствует определению SEC, поскольку включает как инвестиционный контракт, так и примечание. Эти две функции являются частью того, как SEC оценивает, является ли предложение ценной бумагой.

SEC заявляет, что программа Earn принесла компаниям миллиарды долларов в виде криптоактивов. Агентство ищет постоянный судебный запрет, изъятие из обращения и гражданско-правовые санкции против Genesis и Gemini и отметило, что «расследования других нарушений закона о ценных бумагах, а также других организаций и лиц, связанных с предполагаемым неправомерным поведением, продолжаются».

Две фирмы были вовлечены в громкое сражение активы клиентов на сумму более 900 миллионов долларов, которые Gemini доверили Genesis в рамках программы Earn, которая была закрыта на этой неделе. Genesis приостановила снятие средств после того, как в ноябре сбой FTX вызвал ажиотаж по всей крипто-вселенной, и фирма еще не разрешила клиентам Earn вывести свои средства.

«Розничные инвесторы из США, участвовавшие в программе Gemini Earn, понесли значительный ущерб», — говорится в жалобе SEC. Заморозка затронула более 340,000 XNUMX инвесторов.

В первые три месяца В жалобе SEC утверждается, что в 2022 году Gemini заработала около 2.7 миллиона долларов на агентских гонорарах от Earn. Агентство заявило, что Genesis будет использовать активы пользователей Gemini для институционального кредитования или в качестве «залога для собственных заимствований Genesis».

По данным SEC, за тот же период Genesis выплатила 166.2 млн долларов в виде процентов клиентам, включая Gemini, из 169.8 млн долларов процентного дохода.

Среди институциональных заемщиков Genesis были Three Arrows Capital и Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрида, которые сейчас обанкротились.

Представители Gemini и родительской Genesis Digital Currency Group отказались от комментариев.

Gemini, основанная в 2015 году Bitcoin адвокаты Кэмерон и Тайлер Винклвосс, имеет обширный обменный бизнес, который, хотя и находится в затруднительном положении, может выдержать принудительные меры.

В своем твите Тайлер Винклвосс сказал, что Gemini «усердно работает, чтобы вернуть средства», и назвал действия SEC «полностью контрпродуктивными».

Но будущее Genesis более неопределенно, потому что бизнес в значительной степени сосредоточен на кредитовании клиентов в криптовалюте и уже привлеченные консультанты по реструктуризации. Крипто-кредитор является частью DCG, конгломерата, контролируемого Барри Силбертом.

Чиновники SEC заявили, что возможность банкротства DCG или Genesis не имеет никакого отношения к решению о предъявлении обвинения.

Это последняя из серии недавних мер по обеспечению соблюдения криптографии, предпринятых Генслером после краха FTX, криптобиржи Bankman-Fried, в конце прошлого года. Генслер подвергся резкой критике в социальных сетях и законодателями из-за того, что SEC не ввела меры безопасности в отношении зарождающейся криптоиндустрии.

SEC Генслера и Комиссия по торговле товарными фьючерсами под председательством Ростина Бенхама — два регулятора, которые контролируют криптовалютную деятельность в США. Оба агентства подали жалобы на Bankman-Fried, но SEC в последнее время увеличила темпы и масштабы правоприменительные действия.

SEC подала аналогичный иск против обанкротившегося крипто-кредитора BlockFi и урегулированный прошлый год. Ранее в этом месяце Coinbase урегулированный с регулирующими органами штата Нью-Йорк по поводу исторически неадекватных протоколов «знай своего клиента».

Поскольку Бэнкман-Фрид был обвиняется по федеральным обвинениям в мошенничестве в декабре SEC подала пять принудительных мер, связанных с криптографией.

СМОТРЕТЬ: По словам генерального директора криптовалютной биржи, в ближайшие два года начнется бычий рост биткойнов

Исправление: эта история была обновлена, чтобы исправить, какой соучредитель Gemini опубликовал ответ фирмы на обвинения SEC.