Morningstar говорит, что этот забытый актив может появиться в 2023 году. Подходит ли он вам?

В мире инвестиций, возможно, нет ничего менее яркого, чем муниципальные облигации. Если акции и корпоративные облигации — это бифштекс и жареный картофель на вашей инвестиционной тарелке, то муниципальные облигации больше похожи на брюссельскую капусту, приготовленную на пару. Но этот упускаемый из виду класс активов может иметь свой момент. Финансовая фирма Морнингстар считает, что после трудного 2022 года этот год может стать особенно подходящим для включения муниципальных облигаций в ваш портфель.

Чтобы получить помощь в инвестировании в муниципальные облигации, рассмотрите работа с финансовым консультантом.

Основы муниципальных облигаций

Муниципальные облигации долговые ценные бумаги приобретаются у правительства штата, округа или города. Облигации федерального правительства считаются отдельным классом активов. Государственные учреждения предлагают муниципальные облигации для оплаты проектов и, как правило, выплачивают процентные платежи раз в полгода.

Двумя наиболее распространенными разновидностями муниципальных облигаций являются облигации с общими обязательствами (GO) и доходные облигации. В то время как первое обеспечено кредитом города и штата, в котором выпущена облигация, второе обеспечено доходом, который будет получен от фонда облигаций проекта — например, нового моста.

Муниципальные облигации освобождаются от федеральных налогов, а во многих случаях также от государственных и местных налогов. Муниципальные облигации могут быть погашены через несколько лет или даже через десять лет. Их можно приобрести с помощью онлайн-брокерского счета, в взаимный фонд or биржевой фондили с помощью финансового консультанта.

Муниципальные облигации в 2023 г.

Хотя муниципальные облигации часто являются частью хорошо сбалансированного портфеля, Морнингстар говорит, что 2023 год выглядит особенно многообещающе для этой недооцененной долговой ценной бумаги.

Аналитик Morningstar Кэтрин Линч пишет, что «доходность муниципальных ценных бумаг находится на самом высоком уровне за многие годы. Средний промежуточный фонд муниципальных облигаций составляет 3% по сравнению с примерно 1% год назад».

Точно так же Линч отмечает, что как штаты, так и местные органы власти в целом укрепили свои финансовые позиции в последние годы, а это означает, что качество кредита очень высокое. Это означает, что даже в случае углубления рецессии в ближайшие несколько лет муниципальные облигации должны быть в хорошем положении по сравнению с корпоративными облигациями.

История продолжается

Как муниципальные облигации вписываются в ваш профиль

Тот факт, что муниципальные облигации в настоящее время сильны, не означает, что вы должны ликвидировать все свои активы и спешить скупить их. Вместо этого посмотрите, какая часть вашего портфеля в настоящее время посвящена ценным бумагам с фиксированным доходом, и подумайте о том, чтобы перевести часть своих денег в муниципальные облигации.

Если вам нужна помощь в определении того, какая часть вашего портфеля должна быть в ценных бумагах с фиксированным доходом, используйте SmartAsset. бесплатный калькулятор распределения активов.

Заключение

После тяжелого прошлого года 2023 год обещает быть сильным для муниципальных облигаций. Как отмечает Морнингстар, местные органы власти и правительства штатов находятся в сильном финансовом положении, а доходность кажется высокой, поэтому эти государственные долги считаются хорошим вариантом для тех, кто ищет вариант инвестиций с фиксированным доходом.

Советы по инвестированию

• A финансовый консультант может помочь вам принять правильное решение с муниципальными облигациями. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.

• Если вы хотите узнать, сколько ваши инвестиции могут стоить в будущем, используйте SmartAsset. бесплатный инвестиционный калькулятор.

Фото: ©iStock.com/Андрей Додонов, ©iStock.com/Дмитрий Сказов, ©iStock.com/designer491

сообщение Morningstar говорит, что этот забытый актив может прорваться в 2023 году Появившийся сначала на Блог SmartAsset.