Если вы умеете обращаться с деньгами и работать с людьми, вам может быть интересно стать финансовый консультант. Конечно, есть несколько способов стать финансовым консультантом, а также бесчисленное множество сертификатов и специальностей.
Но независимо от того, меняете ли вы профессию после многих лет работы или просто заканчиваете колледж, путь к этой профессии очевиден. Если вам интересно, прочитайте наши шесть шагов о том, как стать финансовый консультант.
Если вы хотите расширить свой бизнес по финансовому консультированию после того, как станете консультантом, ознакомьтесь с Платформа SmartAdvisor от SmartAsset.
Шаг 1: Поймите, что такое финансовый консультант
Финансовый консультант — это профессионал, которому платят за то, чтобы он давал вам советы о том, что делать с вашими финансами. Этот человек может иметь различные сертификаты, которые дают ему право рекомендовать вам различные финансовые продукты и давать вам советы по увеличению вашего благосостояния. Финансовый консультант, как правило, поможет вам сэкономить больше, спланировать выход на пенсию и помочь вам инвестировать, управляя рисками.
Вы должны начать свой шаг к тому, чтобы стать финансовым консультантом, поняв масштаб этой роли. Изучите, что влечет за собой эта роль и как она может отличаться в зависимости от опыта и сферы деятельности консультанта. Если вы знаете каких-либо консультантов, спросите их о позиции, чтобы понять, подходит ли она вам. Если вы никого не знаете, начните общаться. Ознакомьтесь с нашим списком лучшие советники по штатам и начать обращаться.
Шаг 2: Получите стажировку и/или работу
Следующий шаг в том, как стать финансовым консультантом, зависит от входа в финансовую консультационную фирму или работы с единственным финансовым консультантом. Независимо от того, проходите ли вы стажировку или принимаете на работу, ваша нога в двери поможет вам пройти процесс сертификации.
Если вы еще учитесь в школе, стажировка — отличное место для начала. Отношения, которые вы устанавливаете во время стажировки, могут быть либо превращены непосредственно в работу после школы, либо могут быть отличными рекомендациями, когда вы ищете работу.
Если вы ищете работу, ищите фирму, которая будет платить за получение лицензии. Вам также может не понадобиться никакого опыта в финансах. Многие фирмы ищут людей с опытом работы в сфере продаж, чтобы продавать свои услуги, поэтому, если у вас есть такой опыт, расскажите об этом. Есть шанс, что они дадут вам необходимое обучение на рабочем месте, если вы продемонстрируете сильные навыки продаж.
Шаг 3: выберите, каким типом финансового консультанта вы хотите быть
Думать, что есть один тип финансового консультанта, все равно, что думать, что есть один тип врача. Правда в том, что разные советники специализируются в разных областях. Тем не менее, вы, вероятно, увидите два общих названия между финансовыми консультантами: инвестиционные консультанты и специалисты по финансовому планированию.
Инвестиционные консультанты
Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) являются профессионалами, которые помогут вам выбрать и управлять вашими инвестициями. Они сосредоточены на предоставлении вам инвестиционной стратегии для достижения ваших целей и управления рисками. Они зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и по закону обязаны действовать в ваших интересах.
Специалист по финансовому планированию
A Сертифицированный Финансовый Планировщик (СФП) использует более целостный подход. Хотя этот профессионал предлагает инвестиционные советы, он или она также предлагает такие услуги, как составление бюджета, пенсионное планирование и наследование. CFP регулируются Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA). Если они управляют клиентами с активами более 100 миллионов долларов, они, вероятно, также известны как управляющие капиталом.
Шаг 4: Получите необходимые лицензии и сертификаты
Есть несколько лицензий, с которыми вам нужно ознакомиться. Эти лицензии выдаются FINRA после сдачи экзаменов. Давайте рассмотрим некоторые из основных:
Лицензия серии 3: Эта лицензия необходима для продажи товарных фьючерсов.
Лицензия серии 7: Эта лицензия позволяет вам стать биржевым маклером или торговцем ценными бумагами, и для получения лицензии вам необходимо работать в фирме-члене FINRA.
Лицензия серии 63: Если вы хотите продавать ценные бумаги, вам нужна лицензия серии 63.
Лицензия серии 65: Это лицензия, которую вы должны иметь, чтобы давать рекомендации и управлять инвестициями клиентов.
Лицензия серии 66: Series 66 представляет собой комбинацию Series 63 и Series 65. Он позволяет вам продавать ценные бумаги и управлять портфелем вашего клиента.
Помимо этих лицензий, если вы хотите продвинуться по карьерной лестнице, вы захотите стать CFP. Сертификация CFP требует четырех частей, также известных как 4 E:
Образование: Вы должны иметь степень бакалавра (или выше) по любой дисциплине и пройти курс зарегистрированной программы CFP Board.
Экзамен: Вы должны сдать экзамен CFP, который состоит из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые задаются в день с двумя трехчасовыми сеансами.
Опыт: Вам необходимо как минимум 6,000 часов соответствующего профессионального опыта финансового планирования или 4,000 часов стажировки у специалиста CFP.
Этика: Вы должны будете подписать Декларацию этики, и Совет CFP проведет проверку биографических данных.
Шаг 5: Создайте свою клиентуру
Построение отношений с клиентами является ключом к вашему успеху. Вам нужно установить связи и развивать их с отличным сервисом. До этой части процесса вы накапливали свои знания. Теперь вы можете использовать его, чтобы помочь другим.
Помимо сосредоточения внимания на своей клиентуре, установите связи с другими людьми в смежных компаниях. Связаться с налоговый бухгалтер или агента по недвижимости и направлять клиентов к этому специалисту. Эта карма будет возвращена, и вы сможете вместе развивать свой бизнес.
Шаг 6: Продолжить свое образование
Если вы еще не заметили, быть финансовым консультантом означает, что вам нужно постоянно получать образование. Лучше люби учиться. Нормативные требования сделают обязательным для вас сохранение лицензии с дополнительным образованием и экзаменами.
Наряду с регулированием, образование — отличный способ карьерного роста. Например, вы могли бы стать дипломированный финансовый аналитик (CFA) для повышения вашей способности анализировать инвестиции. Затем это новое название можно продавать для привлечения клиентов с различными потребностями.
Выводы
Если вы хотите узнать, как стать финансовым консультантом, знайте, что существует несколько путей. Хотя мы наметили для вас здесь шесть шагов, правда в том, что ваш путь может не следовать этому точному плану. Важно то, что вы начинаете с пути.
Советы, как стать финансовым консультантом
Если вы задаетесь вопросом, как стать финансовый консультант, вы должны начать с установления контакта с одним из них. Поиск а финансовый консультант не должно быть тяжело. Бесплатный инструмент SmartAsset соответствует ты до три проверенных финансовых консультанта которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своего консультанта, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.
Наиболее важной квалификацией, которую следует искать в финансовом консультанте, является соблюдение фидуциарных обязанностей. А фидуциарный консультант юридически обязан действовать в лучших финансовых интересах своего клиента. Узнайте, как вы можете продемонстрировать эту фидуциарную обязанность в качестве финансового консультанта.
Фото предоставлено: ©iStock.com/Extreme Media, ©iStock.com/SDI Productions, ©iStock.com/kate_sept2004
сообщение Как стать финансовым консультантом за 6 шагов Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/become-financial-advisor-6-steps-140004247.html.