Coinbase соглашается на урегулирование в размере 100 миллионов долларов за нарушение AML и KYC

• Coinbase согласилась выплатить NYDFS компенсацию в размере 100 миллионов долларов. 
• 50 миллионов долларов будет в порядке, а 50 миллионов долларов пойдут на проверку биографических данных AML. 
• Утверждается, что компания открыла счета без надлежащей проверки биографических данных. 

Криптовалютная биржа Coinbase Global Inc., также известная как Coinbase, договорилась с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) о выплате компенсации в размере 100 миллионов долларов по вопросам, связанным с борьбой с отмыванием денег (AML) и KYC. 

В соответствии с распоряжением о согласии, подписанным 4 января 2023 года Адриенн Харрис, суперинтендантом NYDFS, были обнаружены проблемы с соблюдением требований, а средства контроля AML на бирже были неадекватными с 2020 по 2021 год.

Coinbase согласилась выплатить штраф в размере 100 миллионов долларов в два этапа, где 50 миллионов долларов будут уплачены штрафом, а остальные 50 миллионов долларов пойдут на применение необходимых проверок биографии AML. 

Далее приказ гласит: 

«Coinbase не хватало персонала, ресурсов и инструментов, необходимых для того, чтобы не отставать от этих предупреждений, и невыполненные работы быстро выросли до неуправляемого уровня».

Регуляторы сообщили, что Coinbase разрешила клиентам открывать счета без прохождения необходимой проверки биографических данных, что является прямым нарушением требований AML. В компании были красные флажки, которые были видны внутри и снаружи, включая проверку Департамента. Хотя Coinbase работала над решением проблемы, прогресс был медленным и не был виден в некоторых областях, что привело к созданию списка невыполненных и ожидающих рассмотрения незавершенных работ. 

По мнению регуляторов, рост числа пользователей на бирже способствовал «неспособность идти в ногу» с отслеживанием сомнительных сделок; эти факторы в конечном итоге привели к отставанию в более чем 100,000 XNUMX предупреждений. 

Настолько, что к концу 2021 года в COinbase было множество предупреждений о мониторинге непроверенных транзакций, число которых выросло до более чем 100,000 14,000, большинство из которых были старше на несколько месяцев; кроме того, количество клиентов, которым потребовалась приукрашенная комплексная проверка, превысило отметку в XNUMX XNUMX человек. 

Предполагаемое отсутствие контроля над проверкой биографических данных началось в 2018 году, а расследование соблюдения требований началось в 2020 году. В то время Coinbase согласилась нанять независимого эксперта, чтобы убедиться, что компания неукоснительно соблюдает руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и «Знай своего клиента». . 

Но проблема с соблюдением требований оставалась, и регулятор Нью-Йорка решил действовать в 2021 году. Харрис сказал:

«Мы очень откровенно говорили о проблемах с незаконным финансированием в космосе. Вот почему наша структура требует, чтобы криптокомпании соответствовали тем же стандартам, что и банки».

В своем блоге Coinbase ответила на урегулирование, отметив, что оно «Обязуется инвестировать 50 миллионов долларов в программу соответствия требованиям в течение следующих двух лет».

Согласно сообщению в своем блоге, компания рассматривает это решение как важный шаг на пути к постоянному совершенствованию, взаимодействию с ключевыми регулирующими органами и стремлению к более строгому соблюдению требований в криптопространстве как для компании, так и для других. 

Нэнси Дж. Аллен — криптоэнтузиаст и считает, что криптовалюты вдохновляют людей быть собственными банками и отходить от традиционных систем денежного обмена. Она также заинтригована технологией блокчейна и ее функционированием.

Последние сообщения Нэнси Дж. Аллен (посмотреть все)