Криптовалютный кредитор Celsius вел более рискованный бизнес, чем рекламировалось, и не сообщил об убытках в сотни миллионов долларов, в то время как генеральный директор Алекс Машинский обналичил более 68 миллионов долларов, согласно распоряжению суда о его банкротстве.
«За кулисами Celsius вела свои дела совершенно иначе, чем позиционировала себя перед своими клиентами во всех ключевых аспектах», — заявила в своем выступлении Шоба Пиллэй, назначенная независимым экспертом. почти Отчет 700-страницы выпущен сегодня. «Celsius с самого начала отказался от своего обещания прозрачности».
В отчете также подробно описаны опасения сотрудников по поводу того, соблюдают ли они закон, включая комментарии Харуми Урата-Томпсон, которая занимала должность финансового директора с февраля 2020 года по ноябрь 2021 года, о том, что «мы делаем что-то, возможно, незаконное».
По словам Пиллэй, маркетинг Celsius сообщил клиентам, что они инвестировали с низким уровнем риска и полностью обеспечены залогом, чтобы обеспечить предлагаемую доходность. Но когда кредитор подано для защиты от банкротства по главе 11 в июле прошлого года, он сообщил о дыре в размере 1.2 миллиарда долларов в своем балансе.
И хотя медвежий рынок криптовалют 2022 года оказал давление на финансы Celsius, проблемы начались еще в 2020 году.
По словам эксперта по банкротству, к июню 2021 года, в разгар бычьего рынка, треть портфеля институциональных кредитов Celsius была полностью необеспеченной, а более половины - недостаточно обеспеченной. Фирма также признала убытки в размере 800 миллионов долларов в 2021 году от инвестиций в Grayscale, KeyFi, Stakehound и Equities First Holdings. В отчете говорится, что компания не сообщала об этих убытках своим клиентам, когда они были понесены.
Маховик OTC
Celsius также использовал средства клиентов в биткойнах и эфире для покупки собственного токена CEL, согласно отчету, в котором Celsius также обвиняется в сокрытии степени, в которой он создавал рынок для CEL.
Кредитор использовал стратегию, называемую «внебиржевой маховик», когда он продавал токены CEL в частных внебиржевых транзакциях и совершал компенсационные покупки на публичном рынке, что, по его мнению, повлияет на торговую цену.
В 2022 году сотрудники Celsius регулярно обсуждали, что токены «бесполезны», и задавались вопросом, почему их покупает какая-либо другая компания, кроме Celsius.
«Эти сделки заставили бывшего финансового директора Celsius написать: «[мы] говорим о том, чтобы стать регулируемой организацией, и мы делаем что-то, возможно, незаконное и определенно не соответствующее требованиям», — говорится в отчете.
«Если кто-нибудь когда-нибудь узнает о нашей позиции и о том, сколько наши основатели получили в долларах, может быть очень очень плохой взгляд… Мы используем пользователей USDC для оплаты бесполезных CEL сотрудников… Все потому, что компания завышает цену, чтобы получить оценки, чтобы иметь возможность продать обратно компании», — сказал другой сотрудник Slack, имея в виду USDC. стейблкоин.
В настоящее время компании принадлежит 95% всех существующих CEL, говорится в отчете.
Машинский обналичивает
Пиллэй также исследовала поведение Машинского, основателя и генерального директора Celsius, обвинив его в продавая токены CEL, сообщая публике, что он либо покупает больше, либо держит. В период с 2018 года до краха фирмы Машинский продал токены CEL не менее чем за 68.7 млн долларов, при этом «неоднократно заявляя, что он не продавец», — написала Пиллэй.
Фирма также использовала капитал, привлеченный от внешних инвесторов, для поддержки цены CEL, что вызвало обеспокоенность у некоторых менеджеров, которые заявили, что деньги лучше было бы использовать для развития компании.
Другой менеджер выразился более прямо: «Мы потратили все наши деньги, платя руководителям и пытаясь поддержать собственный капитал alexs [sic] в токенах CEL», имея в виду Машинского, на которого ранее в этом месяце был подан иск за мошенничество со стороны генерального прокурора Нью-Йорка.
«Очень похоже на Понци»
В другом задокументированном случае Celsius использовал активы клиентов для покупки токенов, необходимых для покрытия обязательств других клиентов. Специалист фирмы по размещению монет в апреле прошлого года описал это как «очень похожее на Понци».
«Если бы Celsius не ввел паузу, а набег на банк продолжился, депозиты новых клиентов неизбежно стали бы единственным ликвидным источником монет для Celsius для финансирования снятия средств», — сказал Пиллэй, которого специально попросили проверить, работает ли Celsius. схема Понци, при которой доходы существующих инвесторов выплачиваются из средств новых клиентов.
Пауза, по-видимому, была направлена на удовлетворение запросов на вывод средств, говорится в сообщении. Тем не менее, согласно отчету, в июне 2022 года было несколько случаев, когда Celsius напрямую использовал депозиты новых клиентов для финансирования запросов клиентов на снятие средств.
«Идентификация Examiner случаев, когда Celsius напрямую использовала депозиты новых клиентов для финансирования снятия средств с клиентов, не является исчерпывающим или исчерпывающим списком всех транзакций за все периоды времени», — сказал Пиллэй.
Эксперты по банкротству предоставляют судам и кредиторам независимый юридический взгляд на неудачи обанкротившейся компании.
Celsius не сразу ответил на запрос о комментариях.
© The Block Crypto, Inc., 2023. Все права защищены. Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Он не предлагается или не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или другого совета.
Источник: https://www.theblock.co/post/207007/celsius-lost-800-million-risky-bets?utm_source=rss&utm_medium=rss