10+ часто задаваемых вопросов по налогам

Вы ищете хорошее летнее чтение? На TheStreet вы найдете советы по налогообложению от ведущих бухгалтеров и налоговых экспертов по всей стране.

Обязательно добавьте эту страницу в закладки, мы будем обновлять ее советами все лето. CPA TheStreet отвечают на часто задаваемые и часто задаваемые вопросы о налогах.

Налоговые вопросы, на которые ответили дипломированные бухгалтеры и налоговые эксперты

1. «Я не зарабатываю много денег, мне действительно нужно платить налоги?»

Мы часто слышим этот вопрос от представителей поколения Z и миллениалов. Краткий ответ - да! Даже если вы не соответствуете порогу дохода IRS, вам действительно следует подать налоговую декларацию.

«Неуплата налогов — одна из самых больших ошибок поколения Z и миллениалов», — считает Лиза Грин-Льюис. сертифицированный публичный бухгалтер (CPA) и эксперт по налогам для TurboTax.

Цитаты | Самые большие ошибки поколения Z и миллениалов при уплате налогов

Лиза Грин-Льюис, CPA и эксперт TurboTax

Лиза Грин-Льюис, CPA и эксперт TurboTax

«Они могли бы упустить возможность, если бы у них были удержаны федеральные налоги, чтобы получить эти (деньги) обратно, а также некоторые кредиты на образование», — сказал Льюис.

2. «Как организовать налоговую отчетность?»

«Подача документов в следующем году начинается с организации сейчас, — говорит Джеффри Левин, дипломированный бухгалтер и специалист по налогам из Buckingham Strategic Wealth Partners. «Самое главное — иметь место, где вы храните все, что связано с вашими налогами».

Итак, какие документы следует хранить? Левин говорит, что вы должны хранить копии документов, которые трудно получить, таких как налоговые декларации, юридические контракты, страховые претензии и удостоверение личности.

Организуйте важные документы сейчас

Какие документы следует хранить?

Храните документы, которые трудно получить, такие как:

Налоговая декларация
Юридические контракты
Страховые претензии
Удостоверение личности

Как долго вы должны хранить свои записи?

Хорошее эмпирическое правило — хранить финансовые отчеты и документы ровно столько, сколько необходимо. Вот несколько рекомендаций о том, как долго хранить определенные документы.

Записи, которые необходимо хранить в течение одного года или менее:

Выписки банка или кредитного союза
Выписки по кредитной карте
Счета за коммунальные услуги
Полисы страхования автомобилей и домовладельцев

ДИАГРАММА-Записи-Хранить-Больше-года-0322

Записи, которые нужно хранить более года:

Налоговые декларации и подтверждающая документация (хранить не менее 3 лет после подачи декларации)
Ипотечные контракты (хранить до тех пор, пока ипотека не будет удовлетворена, и у вас есть доказательства удовлетворения)
Оценка имущества (храните до тех пор, пока вы владеете этим имуществом)
Ежегодные пенсионные и инвестиционные отчеты (сохраняйте годовые отчеты, но отбрасывайте ежемесячные или квартальные отчеты)
Квитанции за крупные покупки и ремонт дома (хранить не менее 3 лет после продажи недвижимости)

ДИАГРАММА-Записи для хранения на неопределенный срок-0322

Записи, которые нужно хранить бессрочно:

Свидетельства о рождении, смерти и браке
Записи об усыновлении
Документы о гражданстве и увольнении из армии
Карточка социального обеспечения

«Тем, кто более организован, в будущем будет легче, и они будут платить меньше налогов», — считает Левин.

Цитаты| Как ускорить налоговый сезон 2023 года

Джеффри Левин, директор по планированию, Buckingham Strategic Wealth

Эксперты TurboTax Live заботятся о вас. Эксперт поможет вам: получите помощь на ходу или передайте свои налоги. Вы можете общаться с экспертами по налогам онлайн в прямом эфире, чтобы получить неограниченное количество ответов и советов, ИЛИ попросить специального налогового эксперта сделать ваши налоги за вас, чтобы вы могли быть уверены в своей налоговой декларации. Наслаждаться дополнительная скидка до 20 долларов при начале работы с TurboTax Live.

3. «Что такое предполагаемые налоги?»

Если у вас малый бизнес, вы, вероятно, знакомы с предполагаемыми налогами. «Расчетный налог — это метод, используемый для оплаты, который не подлежит удержанию», — говорится в IRS. ком.

CJ Miller, CFP®, RMA® — специалист по финансовому планированию с Разумные деньги, объясняет, что «требуются расчетные налоговые платежи, поскольку налоговая система США считается «платить как-вы-гоу».

«Правительство хочет получить деньги авансом, — говорит Миллер, — поэтому они требуют, чтобы вы делали платежи каждый квартал для покрытия ожидаемого налога на любой доход, полученный в этом квартале. Именно поэтому налог удерживается из вашей зарплаты каждый платежный период».

Прокрутите, чтобы продолжить

4. «Кто платит предполагаемые налоги?»

«Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, партнеры и акционеры корпораций типа S, как правило, должны уплачивать расчетные налоговые платежи, если они ожидают, что при подаче декларации должны будут заплатить налог в размере 1,000 долларов США или более». по данным сайта IRS.com.

5. «Когда должны быть уплачены квартальные расчетные налоговые платежи?»

Вот расчетный график уплаты налогов. Разумеется, если срок оплаты выпадает на выходной или праздничный день, то оплата производится на следующий рабочий день.

апреля 15
Июнь 15
сентябрю 15
15 января следующего года

Графика: налоговые даты и крайние сроки в 2022 г.

6. «Облагаются ли мои инвестиции в криптовалюту налогом?»

Если вы среди многих, кто сейчас покупает и продает криптовалюту, то ожидайте, что она будет облагаться налогом. “Операции с виртуальной валютой облагаются налогом по закону, как и операции с любым другим имуществом», — говорится в сообщении IRS.

Итак, когда ваши виртуальные транзакции облагаются налогом? Лиза Грин-Льюис сертифицированный публичный бухгалтер (CPA) и эксперт по налогам для TurboTax говорит: «Я часто слышу вопрос, когда люди даже не знают, когда их операции подлежат налогообложению. У вас нет налогооблагаемого события, пока вы не продадите свои акции или криптовалюту».

Цитаты | Консультации по криптовалютам и акциям для новых инвесторов

Лиза Грин-Льюис, CPA и эксперт TurboTax

Лиза Грин-Льюис, CPA и эксперт TurboTax

«Кроме того, в зависимости от того, как долго вы держите свои акции, прежде чем продать их, вы также облагаетесь налогом. Если вы держите свои акции или криптовалюту более года, то вы получаете выгоду от этого долгосрочного прироста капитала, который, как вы знаете, меньше, вы облагаетесь налогом меньше», — сказал Грин-Льюис. «А затем также вспомните, были ли у вас потери акций или криптовалюты при продаже, чего нет у многих людей. Но если вы это сделали, вы можете компенсировать свои прибыли этими потерями. И тогда ваши убытки могут быть перенесены на ваш обычный доход, например, ваш доход W-2 или доход от самозанятости, а это до 3,000 долларов».

Графика: Краткосрочные против. Долгосрочный прирост капитала

TurboTax, официальный налоговый партнер TheStreet, разделяет полное руководство для новых инвесторов, в том числе общие налоговые формы и инвестиционные записи, которые вы должны хранить.

7. «Являются ли улучшения моего дома вычитаемыми из налогов?»

«Для большинства людей, когда вы занимаетесь ремонтом дома, это личные расходы, поэтому они не подлежат вычету. Теперь, конечно, все ситуации разные, и именно поэтому наша налоговая система такая сложная, потому что все зависит от фактов и обстоятельств», — говорит Левин в интервью Роберту Пауэллу из Retirement Daily.

Есть хорошие новости. Есть вещи, которые вы делаете, которые могут не подлежать вычету, но все же могут предоставить вам налоговую льготу. «Например, энергоэффективные улучшения», — говорит Левин. «Если вы установите солнечные панели на крыше или замените окна или двери более энергоэффективными вариантами, это может принести вам кредиты».

Цитаты| Какие улучшения дома не облагаются налогом?

Джеффри Левин, директор по планированию, Buckingham Strategic Wealth

Джеффри Левин, директор по планированию, Buckingham Strategic Wealth

Узнайте больше о капитальных улучшениях, улучшении и ремонте и многом другом: Ремонт дома и ваши налоги.

8. «Я работаю не по найму, могу ли я получить налоговые льготы на свой дом?»

Согласно июньским данным от Бюро статистики труда. Поэтому неудивительно, что самозанятые спрашивают, могут ли они получить налоговые льготы, заявив о своем доме.

«Когда вы работаете не по найму, во-первых, у вас нет налогов, удерживаемых на регулярной основе, знаете ли, в качестве удержания. Так что, если вы думаете, что будете должны 1,000 долларов или больше, вам придется заплатить предполагаемые налоги», — говорит Льюис.

Цитаты| Налоги и удаленная работа: отчисления для сотрудников, работающих дома

Лиза Грин-Льюис, CPA и эксперт TurboTax

Лиза Грин-Льюис, CPA и эксперт TurboTax

«Но с другой стороны, есть много вычетов, которые вы можете делать, если вы работаете не по найму, если они напрямую связаны с вашим бизнесом. Так что такие расходы, как компьютерное оборудование или если вы разработали веб-сайт для своего бизнеса, или офисная мебель и вещи для вашего офиса, помните, что эти вещи могут быть вычтены и действительно помогут вашей налоговой ситуации».

Смотрите ниже, чтобы узнать больше о вычетах, или прочитайте руководство TurboTax по налоговые вычеты из домашнего офиса.

9. «Я самозанятый, какие формы мне нужны?»

Если вы работаете не по найму, вы зарабатываете деньги, будьте готовы заполнить количество самозанятых форм.

«Таким образом, они (самозанятые) должны искать 1099-NEC, это довольно новинка», — говорит Льюис. «Раньше это был 1099-MISC, но теперь это 1099-NEC, и он сообщает о любом вашем доходе в размере 600 долларов или более. Кроме того, все ваши доходы, а также ваши вычитаемые расходы будут указаны в Приложении C. И они будут поданы вместе с вашей личной налоговой декларацией».

Эти формы можно найти на веб-сайте IRS.com. Мы сэкономили вам время на поиске, вот они:

Вы можете узнать больше о налоговых обязательствах самозанятых, формах для рассмотрения и даже о том, как подать годовую декларацию в Налоговый центр IRS для самозанятых.

Рекомендуем прочитать: Руководство для начинающих по налогообложению для самозанятых

10. «Облагается ли налогом транзакция с виртуальной валютой?»

Сейчас мы живем в эпоху, когда у нас есть валюта и виртуальная валюта. Валюта — это то, что вы часто носите в кармане, стандартная форма денег, используемая в каждой стране.

Виртуальная валюта, с другой стороны, является валютой, которая действует как замена реальной валюте. Биткойн, например, является цифровой валютой. В конечном итоге он может быть конвертирован в доллары США.

Итак, может ли транзакция в виртуальной валюте иметь налоговые последствия? Согласно IRS, «налогоплательщики, совершающие операции в виртуальной валюте, возможно, должны будут сообщать об этих транзакциях в своих налоговых декларациях».

Рекомендуем прочитать: Ваше руководство по налогу на криптовалюту

11. «Могу ли я арендовать свой дом без налогов?»

Вы думаете об аренде своего дома на Airbnb или VRBO? По словам Джеффри Левина, дипломированного бухгалтера и специалиста по налогам, при определенных обстоятельствах аренда может не облагаться налогом. Buckingham Strategic Wealth Partners.

Цитаты| Арендуйте свой дом без налогов с помощью этого упущенного налогового исключения

Джеффри Левин, директор по планированию, Buckingham Strategic Wealth

Джеффри Левин, директор по планированию, Buckingham Strategic Wealth

«Возможно, это ваш дом, в котором вы живете большую часть времени. И если это так, то часть этого будет зависеть от того, сколько вы сдаете в аренду через Airbnb», — говорит Левин. «Если это только в течение короткого периода времени, например, две недели или меньше, вы действительно можете получить этот доход, получить этого Боба, не облагаемого налогом. Два моих любимых слова «не облагаются налогом».

12. «Должен ли я платить налоги, если я получу более 600 долларов от переводов Venmo в этом году?»

Правила относительно того, что вы должны заявлять в качестве дохода, не изменились, но правила отчетности для компаний, занимающихся денежными переводами между людьми, таких как Venmo и PayPal, изменились. С 2022 года, если вы получаете 600 долларов США или более через любую из этих платформ, и эти платежи классифицируются как покупки или товары и услуги, они должны сообщить об этом в IRS, используя форму 1099-K, а также отправить вам копию. . Это не должно вызывать проблем, поскольку любые деньги, которые вы получаете в качестве дохода от бизнеса, в любом случае облагаются налогом, поэтому предполагается, что вы уже планировали указать этот доход в своей налоговой декларации. Если вы отправляете деньги другу, чтобы возместить ему расходы, просто убедитесь, что вы классифицируете это как платеж для друзей и семьи, чтобы избежать отчетности, потому что IRS ожидает, что суммы, указанные в формах 1099-K, будут включены в ваш доход в качестве дохода. налоговая декларация, как правило, в Приложении А, если вы являетесь индивидуальным практиком или ООО с одним участником.

Источник: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo.