Регуляторы Нью-Йорка предостерегают криптокомпании от смешивания средств клиентов

Криптовалютные компании были предупреждены в понедельник, когда регуляторы Нью-Йорка выпустили новое предупреждение о том, как правильно обращаться с цифровыми активами своих клиентов.

В одном из Открой письмо адресованное отрасли, Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) рассказал, как активы клиентов должны быть отделены друг от друга, как они должны использоваться хранителями и как обеспечить надлежащее раскрытие информации, требуемое при хранении цифровых активов для клиентов. .

Новый набор правил применяется к компаниям, которые работают в штате Нью-Йорк и имеют BitLicense, бизнес-лицензию, выданную Нью-Йорком в 2015 году компаниям, занимающимся операциями с цифровыми активами.

Уведомление поступило, когда федеральные прокуроры в Нью-Йорке углубляются в крах FTX при основателе и бывшем генеральном директоре Сэме Бэнкман-Фриде, которого обвиняют в переводе активов клиентов на миллиарды долларов с биржи для подпитки сделок в его ныне несуществующем хедж-фонде. фонд Alameda Research.

«Как управляющие чужими активами, субъекты виртуальной валюты, которые выступают в качестве хранителей […], должны иметь надежные процессы, аналогичные традиционным поставщикам финансовых услуг», — говорится в заявлении NYDFS.

Хранители активов, такие как старейший банк Америки, BNY Mellon- играть решающую роль в финансах, удерживая активы клиентов, будь то фонды или акции, организованным и безопасным образом. Новые руководящие принципы более конкретно определяют, как следует обращаться с цифровыми активами.

Регулятор посоветовал кастодианам хранить цифровые активы, принадлежащие другим лицам, отдельно от тех, которые принадлежат самому кастодиану, например, как в сети, так и во внутренних книгах кастодиана, сохраняя при этом соответствующие записи.

В нем также утверждалось, что активы, находящиеся под контролем кастодиана, должны храниться только в целях их сохранности, и кастодианы «таким образом не будут устанавливать отношения должник-кредитор с клиентом» при передаче владения цифровыми активами.

Хранители также обязаны предоставлять своим клиентам письменные раскрытия информации, в которых указываются конкретные меры, например, как хранитель «разделяет и учитывает виртуальную валюту, хранящуюся на хранении, а также сохраняемую имущественную долю клиента в виртуальной валюте».

При разработке новых руководящих принципов агентство заявило, что провело «тщательный анализ существующей нормативно-правовой базы», ​​изучило рыночные тенденции и поговорило с игроками отрасли, а также с другими государственными и федеральными регулирующими органами.

Хотя новые правила просты, BitLicenses имеют неоднозначную репутацию среди некоторых членов криптосообщества, которые критиковали их в прошлом, таких как генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл.

Генеральный директор биржи вывел Kraken из штата в 2015 году в ответ на нормативно-правовую базу в Нью-Йорке. Спустя годы он сравненный состояние «оскорбительного, контролирующего бывшего, с которым вы расстались 3 года назад, но он продолжает преследовать вас».

Еще в мае прошлого года Пауэлл по-прежнему критиковал BitLicenses, называя это регулирование обременительным для индустрии цифровых активов.

«Я имею в виду, что после всего этого времени, если бы мы просто оглянулись назад и изучили экономический ущерб, нанесенный BitLicense, я уверен, что он был бы огромным — в миллиардах долларов», — сказал он в эпизоде Decryptподкаст gm.