На фоне последних проблем, с которыми столкнулись некоторые крупные кредиторы криптовалюты после спада на рынке криптовалют, Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) изучает несколько американских компаний, предлагающих процентные счета в криптовалюте.
Калифорния проверяет крипто-кредиторов в США
В сообщении для потребителей, опубликованном во вторник (12 июля 2022 г.), DFPI заявило, что расследует несколько фирм, занимающихся кредитованием криптовалют, которые предлагали клиентам процентные счета в криптовалюте. Калифорнийский регулятор сослался на недавние действия, предпринятые против BlockFi и Voyager, добавив, что некоторые учетные записи с криптопроцентами являются незарегистрированными ценными бумагами.
Ранее BlockFi согласилась выплатить штраф в размере 100 миллионов долларов Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) за то, что она не зарегистрировала свой кредитный продукт. Айова также издала приказ о согласии с фирмой, утверждая, что кредитор продал незарегистрированные ценные бумаги, в результате чего BlockFi приказал выплатить более 900,000 XNUMX долларов.
DFPI также заявил, что Департамент изучает кредитные компании, чтобы проверить, не нарушают ли они правила, установленные регулирующим органом.
Отрывок из релиза гласит:
«Департамент предупреждает потребителей и инвесторов Калифорнии, что многие провайдеры крипто-счетов, возможно, не раскрывают должным образом риски, с которыми сталкиваются клиенты, когда они размещают крипто-активы на этих платформах».
Между тем, последние события произошли, когда многие крипто-кредиторы столкнулись с кризисом ликвидности. Компании сократили свой персонал, а также приостановили снятие средств и депозиты из-за медвежьей конъюнктуры рынка.
Voyager Digital, которая ранее сообщала о своей зависимости от проблемной компании Three Arrows Capital (3AC), подала заявление о защите от банкротства, согласно недавнему отчету крипто.новости.
Вермонт начинает расследование по Цельсию
Еще одна криптовалютная кредитная компания Celsius попала в поле зрения регулятора Вермонта, Департамента финансового регулирования (DFR). DFR заявил, что Celsius «глубоко неплатежеспособен» и не имел достаточных активов и ликвидности для выполнения непогашенных обязательств.
Кроме того, регулятор Вермонта заявил, что криптофирма занималась размещением незарегистрированных ценных бумаг. DFR упомянул, что участвует в расследовании кредитной платформы в нескольких штатах. Согласно уведомлению Consumer Alert от 12 июля:
«Департамент считает, что Celsius занимается размещением незарегистрированных ценных бумаг, предлагая розничным инвесторам процентные счета в криптовалюте. Celsius также не имеет лицензии на перевод денег. Это означает, что до недавнего времени Celsius работал в основном без регулирующего надзора».
Celsius, который также приостановил снятие средств с 13 июня, недавно погасил весь свой кредит Maker, тем самым вернув залоговое обеспечение BTC на сумму 440 миллионов долларов. Компания, как и другие криптофирмы, испытывающие трудности после спада на рынке, ранее уволила 150 сотрудников.
Бывший управляющий активами Celsius также подал в суд на фирму за мошенничество, обвинив компанию в использовании средств клиентов для завышения стоимости своего токена CEL, среди прочих обвинений.
Тем временем Celsius работает над тем, чтобы избежать дальнейших кризисов и вернуться в форму. В июне осажденная кредитная платформа наняла юристов по реструктуризации из юридической фирмы Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Однако почти месяц спустя Celsius сменила своих юридических консультантов, перейдя на Kirkland & Ellis LLP, хотя компания не указала причину смены.
Источник: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/