Сделать криптографию традиционной за счет улучшения расследований крипто-преступлений по всему миру

В трудные времена — например, во время пандемии — предприимчивая человеческая натура переходит в крайность. Люди ищут альтернативные способы заработка. Это может быть одной из причин резкого роста популярности криптовалют за последние несколько лет, отчасти благодаря тому, что большое количество людей, сидящих дома, задаются вопросом, как победить низкие процентные ставки и растущую инфляцию.

Однако там, где есть наличные, есть и преступники. Злоумышленники являются экспертами в области человеческого поведения и рассматривают наращивание темпов и увеличение криптотрафика как огромную возможность, зная, что многие новые инвесторы могут не выполнить свою домашнюю работу. Инвесторы могут не применять к криптовалюте такой же уровень контроля, как к своим пенсиям или другим инвестициям, и в мире не так уж много регулирующего надзора. Таким образом, простая заставка или сообщение на форуме может быстро привести к тому, что множество новых инвесторов попадут в мошеннические схемы.

Мы также наблюдаем рост числа случаев мошенничества, связанных с пандемией, например, когда они притворяются, что продают поддельные лекарства, вакцины или тесты, или предлагают бизнес-кредиты и гранты, например, имеют элемент шифрования, и правоохранительным органам приходится включать десять центов, чтобы отреагировать на эти новые угрозы. Это, в свою очередь, создает растущую головную боль для политиков, которым поручена защита потребителей. Мы также громко и ясно слышим от криптоиндустрии, что регулирование часто отстает и не соответствует поставленной цели.

Что необходимо, так это лучшее образование. Лучшее образование на всех уровнях: от преподавания и обучения сотрудников правоохранительных органов до политиков и регулирующих органов. Обмен знаниями в криптоэкосистеме для поддержки расследований. А также ресурсы и желание создать более разумное регулирование, которое защитит потребителей и даст отрасли ясность, необходимую ей для продолжения инноваций и процветания.

Связанный: Возможно массовое внедрение технологии блокчейн, и ключевым моментом является образование

Свежий подход к правоохранительным органам

Для удовлетворения требований, связанных с преступлениями, связанными с цифровыми активами, вековым методам расследования требуется нечто большее, чем просто адаптация. По мере появления новых видов преступлений криптоиндустрия обязана как можно скорее информировать каждого сотрудника правоохранительных органов об этом новом мире. Основными «игроками» криптовалюты, как правило, являются молодые цифровые аборигены по сравнению с правоохранительными органами. Во всем мире подавляющее большинство офицеров могут считать криптовалюты очень чуждыми, пугающими или загадочными, что делает их в некоторой степени устойчивыми к этой технологии. Это имеет свои последствия, поскольку правоохранительные органы часто первыми прибывают на место преступления, собирая доказательства по ордеру на обыск. Но знают ли они, как, например, искать биткойн-кошелек? Если вы не понимаете суть преступления, как вы сможете его контролировать?

После образования самая большая борьба – это ресурсы. В Соединенных Штатах криптопреступность рассматривается как разновидность киберпреступлений, таких как программы-вымогатели. Специально выделяя ресурсы для криптовалюты, следователи могут воспользоваться ее преимуществами для обнаружения неизменных доказательств транзакций, хранящихся в блокчейне, но часто ресурсы и знания находятся в руках федеральных правоохранительных органов. Это означает, что местные преступления, связанные с криптовалютой, выводятся из-под контроля местных правоохранительных органов, что создает огромное отставание на федеральном уровне.

Связанный: США планируют более тщательно контролировать незаконную криптовалютную деятельность

В Соединенном Королевстве правоохранительные органы борются с криптопреступностью. Четверть полицейских сил Великобритании принимала участие в заедание 450 миллионов долларов, или около 322 фунтов стерлингов на момент написания, в криптовалюте за последние пять лет. Углубляясь в цифры, мы видим, что 99.9% изъятий приходится на биткойны (BTC), предполагая, что полиция может легко отслеживать незаконную деятельность с помощью публичных блокчейнов, но сталкивается с проблемами при отслеживании конфиденциальных монет, таких как Monero (XMR) и Dash (DASH).

Полиция Большого Манчестера заявляет, что британские полицейские «только разбираются» в технологии криптовалют; они набирают гражданский персонал с соответствующим опытом для обучения детективов. Кроме того, силы сталкиваются с дополнительным юридическим препятствием при изъятии криптовалюты, поскольку в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности она классифицируется как имущество, а не как наличные деньги.

Связанный: В защиту криптографии: почему цифровые валюты заслуживают лучшей репутации

Когда мы говорим о криптовалюте, правоохранительные органы начинают выходить за рамки выдергивания ковров и Шелкового пути, чтобы осознать ее огромный потенциал в раскрытии преступлений, открывая следователям инструменты для отслеживания движения денег по всему миру. В Великобритании, Налоговая и таможенная служба Ее Величества (HMRC) конфисковали три невзаимозаменяемых жетона (NFT), связанные с подозрением в уклонении от уплаты налогов, служат предупреждением для тех, кто хочет скрыть деньги от властей.

Сокращение «отставания» в новом регулировании

Регуляторы в первую очередь озабочены защитой потребителей, и очевидно, что они изо всех сил стараются идти в ногу с быстро развивающейся отраслью. Регулирование существует, но кажется фрагментарным. В этом году мы увидим больше регулирования в результате консультаций и рабочих групп, сообщает Казначейство Ее Величества Великобритании. объявил о надзоре за финансовыми акциями совсем недавно, но мы часто слышим, что отрасль считает, что новое регулирование явно отстает.

Регуляторы стремятся изменить это мнение. В Евросоюзе, например, Совет Европейского Союза принял Структура рынков криптоактивов (MiCA) и Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA), который может стать законом позднее в этом году. МиКА вносит некоторую ясность в регулирование стейблкоинов, публичные предложения криптоактивов и лицензирование поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). DORA обеспечивает цифровую операционную устойчивость, гарантируя, что компании смогут противостоять всем типам технологических рисков.

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) усердно работает, обещая вложить больше ресурсов в криптовалюту. В результате все больше фирм получают одобрение. Такие юрисдикции, как Швейцария и Сингапур считают знаменосцем для нормативной базы, которая является ясной и зрелой, где криптобизнес имеет ясность в отношении своей позиции, может адаптироваться и процветать.

Связанный: Новые правила Казначейства Ее Величества: хорошие, плохие и уродливые

Инструменты блокчейна и поведенческого мониторинга становятся все более популярными, поскольку криптофирмы рассматривают улучшение процессов соблюдения требований (и своих отношений с регулирующими органами) как ключ к растущему внедрению. В целом, там, где мы видим ясность регулирования, мы видим возрастающие усилия отрасли по улучшению соблюдения требований и ускорению внедрения, что стимулирует экономику в этом регионе и способствует развитию инноваций для всего рынка. Может показаться заманчивым увидеть, что криптоиндустрия находится в состоянии войны со своими регуляторами, но я бы охарактеризовал ее не как враждебную, а как симбиотическую. Улучшение стандартов, если оно будет осуществляться правильно и в сотрудничестве, принесет пользу всем.

Садитесь за стол

Можно многого добиться, пригласив за один стол частные блокчейны, правительства, биржи и VASP. Обмен знаниями в рамках экосистемы, особенно когда речь идет о поведенческих данных и новых типологиях преступности, может открыть путь уголовным расследованиям, а также обеспечить более продуманное регулирование и защиту потребителей. Это балансирующий акт.

Связанный: FATF включает DeFi в руководство для поставщиков криптографических услуг

К нам обращается все больше компаний, желающих поступать правильно, помимо соблюдения текущих нормативных требований. Повышая соответствие требованиям и внедряя лучшие практики, сектор может развиваться, гарантируя безопасную работу криптобизнеса, защиту инвесторов и постепенно открывая двери для институциональных инвесторов.

В мире, где вы можете создавать тысячи новых адресов в день, черные списки просто не успевают за ними. Именно здесь на помощь приходит поведенческий анализ, который дополняет более традиционные источники информации, позволяя предприятиям принимать обоснованные решения о том, как действовать.

Связанный: Биткойн больше не может рассматриваться как неотслеживаемая криминальная монета

Образование сделает криптовалюту наконец-то взрослой

Криптовалюта не может стать общепринятой без более широкого осознания и понимания. Отрасль говорит нам, что правительства и регулирующие органы всегда кажутся отстающими на шесть шагов, пытаясь восстановить контроль над хаосом, вместо того, чтобы придерживаться более долгосрочного и менее близорукого взгляда на выработку политики. Это была большая часть моей роли в ФБР — помогать правоохранительным органам иметь хотя бы базовое понимание криптовалют. И мы все еще боремся за лучшее образование. Мы делимся своим опытом, чтобы помочь регулирующим органам и правительствам освоиться в этой меняющейся и быстро обновляющейся отрасли, чтобы разработать актуальную и эффективную политику. Потому что без осведомленности, знаний и понимания криптовалюта в течение некоторого времени может быть широко известна как преступление против легитимности.