Как пространство DeFi стало огромной питательной средой для криптосхем Понци

Большое количество недавних схем Понци использовали инфраструктуру децентрализованного финансирования (DeFi) для обмана своих клиентов. В этой статье исследуется экосистема DeFi и то, как мошенники могут использовать ее для кражи криптовалют у новичков.

DeFi — это широкий термин для финансовой инфраструктуры и финансовых услуг, предоставляемых в общедоступных блокчейнах с помощью технологии смарт-контрактов. Эфир
ETH
еум, Binance Chain, Cardano
ADA
, и Солана
SOL
являются одними из самых популярных блокчейнов смарт-контрактов, позволяя разработчикам создавать dApps (децентрализованные приложения) в своей сети. Эти децентрализованные приложения можно использовать для различных целей, но большинство из них носят финансовый характер, что и привело к появлению термина «DeFi».

Разработка DeFi продвинулась до такой степени, что существуют шаблоны создания токенов, позволяющие любому создать токен за считанные минуты без каких-либо знаний или опыта программирования. Это открывает дверь в ящик Пандоры, в котором создатели токенов могут создавать отличные децентрализованные приложения, а злоумышленники могут использовать эту технологию для создания вредоносных приложений dApp, таких как схемы Понци.

Схемы Понци на практике незаконны. Однако некоторые блокчейны децентрализованы, и нет единой юрисдикции, отвечающей за соблюдение местных законов. Некоторые централизованные блокчейны базируются в областях, практически не контролирующих их операции. Это открывает мошенникам возможность использовать схемы Понци в этих сетях.

Большинство блокчейнов, которые позволяют разрабатывать и развертывать dApps, не требуют процесса «знай своего клиента» (KYC). Это означает, что люди могут создавать dApps анонимно.

Итак, что такое схемы Понци и как они работают в пространстве DeFi? Схема Понци, названная в честь итальянского мошенника Чарльза Понци, представляет собой инвестиционное мошенничество, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства, полученные от новых инвесторов. Он не обязательно инвестирует средства инвесторов, но обещает существующим инвесторам высокие доходы за короткий период времени, которые часто выше, чем все другие основные доходы.

Схемы Понци полагаются на бесконечное увеличение числа новых инвесторов. Если схема Понци не сможет привлечь новых инвесторов, она быстро рухнет. Кроме того, если большое количество инвесторов спешит вывести свои средства, мошенники Понци понимают, что теряют деньги, и закрывают магазин, потому что не могут погасить долги. В других случаях власти могут совершить налет на офис схемы Понци, и, обнаружив, что это незаконное предприятие, он немедленно рухнет.

Например, в самой последней схеме Понци участвовал Эдди Александр, генеральный директор ЭминиFX, который пообещал инвесторам еженедельный возврат инвестиций в размере 5%. На прошлой неделе ФБР задержало его за то, что он якобы выманил у своих клиентов более 59 миллионов долларов. Он утверждал, что у него есть система «Robo-Advisor Assisted Account», которая будет инвестировать деньги в криптовалюту и Forex. Остерегайтесь таких мошенников и проявляйте должную осмотрительность, прежде чем инвестировать в такой продукт.

Схемы Понци в пространстве DeFi могут использовать другой подход к обману клиентов. Это может варьироваться от обещания следующего 100x
ZRX
Moonshot (токен, продаваемый по низкой цене в обмен на законную монету/токен с обещанием, что стоимость нового токена увеличится в 100 раз) до обещания высоких вознаграждений за стекинг для новых держателей токенов. В других случаях мошенники DeFi Ponzi будут продавать токены ничего не подозревающим покупателям, обещая высокие вознаграждения за ставки.

Награды за стекинг и выращивание урожая — две самые привлекательные функции в экосистемах DeFi. Пользователи DeFi будут вносить и блокировать свои токены на платформе, чтобы получать огромный годовой процентный доход, поскольку экосистемы DeFi полагаются на стейкинговые токены для достижения консенсуса. Это означает, что если вы размещаете свои токены на платформе DeFi, которая выплачивает, скажем, 1000 процентов (да, они могут быть такими высокими) ежегодно, у вас будет в 10 раз больше токенов в год.

Однако, поскольку большинство участников также делают ставки, вознаграждения за ставки составляют инфляцию токенов, что снижает цену. Это означает, что для того, чтобы вы могли продать свои токены с прибылью через год, в экосистеме должно произойти значительное увеличение числа новых инвесторов, чтобы компенсировать растущее предложение. Поскольку для поддержания своей стоимости он полагается на новых инвесторов, он похож на другие схемы Понци.

Конечно, не все со мной согласятся, но сходство поразительное. Если протокол DeFi с высоким вознаграждением за стекинг не привлекает новых инвесторов и не может сжечь избыточное предложение, его цена часто рушится.

Наибольшую прибыль получают мошенники, которые продавали токены за Bitcoin, Ethereum, Binance Coin или любой другой, казалось бы, ценный токен. Проще говоря, мошенники продают своим клиентам актив, который они могут надуть, за актив, который они не могут, обещают высокую прибыль, а затем наводняют рынок большим количеством токенов в обмен на большее количество токенов, которые они не могут надуть после запуска протокола DeFi.

С другой стороны, выращивание урожая зависит от сообщества, предоставляющего участникам ликвидность для покупки недавно отчеканенных токенов на децентрализованной бирже. Урожайный фермер технически купит два актива на равную сумму в долларах. Половина этого идет на только что отчеканенный токен, а другая половина — на встречный токен/монету, такую ​​как Ethereum или USDT.

После этого новая ликвидность добавляется в пул на платформе автоматизированного маркет-мейкера (AMM) (часто называемой децентрализованной биржей). Новые участники этого пула могут автоматически конвертировать свои токены, такие как Ethereum или USDT, в новый токен. Комиссии, взимаемые за транзакции в этом пуле, автоматически распределяются между поставщиками ликвидности (доходными фермерами).

Чтобы постоянно получать высокие доходы от доходных ферм, мошенники могут взимать высокие комиссии за транзакции, а будущий рост в значительной степени зависит от значительного увеличения числа новых пользователей. Большинство вознаграждений от доходных ферм будут выражены в недавно отчеканенных токенах. По мере расширения схемы DeFi Ponzi мошенники часто атакуют эту автоматизированную ликвидность, обменивая только что отчеканенные токены на встречную монету/токен, снижая цену до нуля или близко к ней. У доходных фермеров и участников большинства схем DeFi Ponzi часто остаются миллиарды бесполезных токенов.

Существует большое количество протоколов DeFi, которые обеспечивают ценность и полезность для своих инвесторов. Другие предотвращают мошенничество, проходя аудиторские сертификаты, в то время как другие планируют периодическое сжигание токенов для снижения инфляции.

Как новый криптотрейдер, желающий инвестировать в DeFi, очень важно убедиться, что приобретаемый вами токен не зависит от роста новых пользователей, поскольку это тесно связано со схемами Понци. Кроме того, если высокие доходы, обещанные протоколом DeFi, не являются результатом создания стоимости и полезности, они, скорее всего, являются результатом новых инвесторов, что повышает корреляцию со схемами Понци.

Почти все мошенничества с DeFi приписывают кражу клиентских средств «неизвестным мошенникам». Например, братья-основатели южноафриканской схемы Africrypt DeFi Ponzi якобы украли 3.6 миллиарда долларов, что считается крупнейшим ограблением DeFi в истории. Прежде чем обмануть более четверти миллиона клиентов и заявить, что они были взломаны, два брата утверждали, что у них есть торговая система, управляемая искусственным интеллектом, которая приносила прибыль выше рыночной.

Если он похож на утку, плавает как утка и крякает как утка, то, вероятно, это утка.