В среду Европейский союз (ЕС) достиг соглашения о правилах борьбы с отмыванием денег, которые будут применяться к большому количеству криптовалютных транзакций.
Новые правила направлены на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, среди прочих преступлений, требуя от поставщиков услуг крипто-активов собирать и хранить информацию, идентифицирующую людей, участвующих в транзакциях с криптовалютой, а также передавать информацию органам, которые проводят расследования. Новые правила, однако, не будут налагать требования по отслеживанию приватные, не размещенные кошельки что Европарламент изначально планировал в марте.
Регламент не имеет «минимальных порогов или исключений для переводов на небольшие суммы» и применяется ко всем транзакциям с участием поставщиков услуг, таких как обмен криптовалютой, регулируемых в рамках ЕС, согласно пресс-релизе опубликовано на сайте Европарламента.
«Мы кладем конец дикому западу нерегулируемой криптовалюты, закрывая основные лазейки в европейских правилах борьбы с отмыванием денег», — заявил член Европарламента Эрнест Уртасун. Tweet объявляя о соглашении.
Псевдонимность — одна из центральных функций криптовалютных транзакций, и новые правила будут означать, что личности людей потенциально могут быть привязаны к большому количеству транзакций или даже заблокированы. Это позволит отслеживать поток криптовалют точно так же, как денежные переводы в настоящее время осуществляются в ЕС с использованием фиатных валют.
Регламент не распространяется на переводы между физическими лицами с использованием Кошельки которые не используют поставщика услуг. Это означает, например, что Эфириум сделка между двумя MetaMask кошельки не будут подвергаться проверкам на предмет отмывания денег.
Но если кто-то взаимодействует с кошельком, размещенным поставщиком услуг, таким как Coinbase, FTX или другой биржей, новые правила будут применяться независимо от размера транзакции. А если сумма транзакции превышает 1,000 евро, поставщик услуг должен будет подтвердить личность владельца частного кошелька, используемого в транзакции.
Новые меры гарантируют, что поставщики услуг не содействуют транзакциям, в которых участвуют организации, находящиеся под экономическими санкциями ЕС, или которые потенциально могут привести к финансированию терроризма, требуя от поставщиков проверять источник активов в криптовалютных транзакциях с использованием кошельков, которые они размещают.
«Криптовалюты слишком долго находились в поле зрения наших правоохранительных органов», — сказала Асита Канко, член Европарламента.
Хотите стать крипто-экспертом? Получите лучшее от Decrypt прямо в свой почтовый ящик.
Получайте самые большие новости о криптовалютах + еженедельные сводки новостей и многое другое!
Источник: https://decrypt.co/104110/eu-crypto-anti-money-laundering-rules-private-wallets.