17 января, когда цены на криптовалюту сильно упали из-за неприятия риска, Crypto.com отметил «инцидент безопасности», из-за которого операция заморозила снятие средств.
Несколько дней спустя сингапурская биржа объявила, что хакеры украли токены Ethereum (ETH) на сумму не менее 15 миллионов долларов и, по независимым оценкам, потенциально до 33 миллионов долларов, но пообещала возместить пострадавшим. Crypto.com обвинил некоторые учетные записи в отсутствии двухфакторной аутентификации для взлома, но не предоставил многих других подробностей.
Тем не менее, специалисты по информационной безопасности и любители блокчейн-сыщиков в Твиттере уже отслеживали взломанные средства, причем почти половина из них указывала на сервис микширования децентрализованных финансов (DeFi), не связанный с тюремным заключением, под названием Tornado Cash. Вот где след становится холодным.
Tornado Cash (TORN), который сам по себе является токеном смарт-контракта, является одним из нескольких легальных протоколов смешивания (или «переворачивания») криптовалюты, которые можно использовать для запутывания истории транзакций.
Он также может отмывать доходы от криптовалюты способами, которые вызывают тревогу у инвесторов и правоохранительных органов — они уже борются с ростом незаконной деятельности в этом секторе на фоне обостряющихся дебатов о том, как обеспечить регулирующий надзор за бурно развивающимся движением цифровых монет.
Эксперты говорят, что услуги микширования блокчейна не обязательно являются незаконными, даже несмотря на то, что хакеры их используют. Являясь частью растущей криптоэкосистемы, миксеры предлагают преступникам удобный способ отмывания средств, не классифицируя их явно как отмывание денег.
Тем не менее, в декабре хакеры использовали Tornado Cash, чтобы отмыть криптовалюту на 196 миллионов долларов, украденную с Bitmart, криптовалютной биржи. По словам Виктора Фанга, генерального директора и основателя аналитической компании Anchain.AI, Tornado Cash использует доказательство с нулевым разглашением.
«Это передовая криптография, работа Тьюринга в Массачусетском технологическом институте, высшая награда в области компьютерных наук», — объяснил Фэнг, благоговейно посмеиваясь над технологией, лежащей в основе протокола.
По данным Anchain, за последний год Tornado Cash обслужил криптовалютные транзакции на сумму более 10 миллиардов долларов, при этом фирма Фанга расследовала все больше уголовных дел, связанных с протоколом.
«Конфиденциальность не преступна, но преступники ищут эти решения для обеспечения конфиденциальности. Это верхушка айсберга, начало будущего, которое мы увидим», — добавил он.
Миллиарды награбленного отмываются
Известно, что отмывание денег, особенно разновидности цифровых монет, трудно отследить. По оценкам Организации Объединенных Наций, около 2-5% мирового роста (примерно 2 триллиона долларов) ежегодно отмывается в фиатных валютах, но эта цифра не обновляется регулярно.
В настоящее время рыночная капитализация криптографии превышает 1.7 триллиона долларов, и эксперты настаивают на том, что преступность является сокращающейся маржой этих потоков. Тем не менее, согласно отчету, опубликованному в среду аналитической компанией Chainalysis, добыча на основе блокчейна по-прежнему отмывается на 8.6 миллиарда долларов.
Ранее фирма обнаружила, что криптографическая преступность достигла исторического максимума в 14 миллиардов долларов, но 0.15% всех транзакций в секторе является относительно низким показателем. По словам директора по исследованиям Chainalysis Кима Грауэра, компания Chainalysis отслеживала отмывание крипто-денег за последний год, но не считала средства, поступающие от сервисов микширования, незаконными.
Тем не менее миллиарды отмытых средств в 30 году выросли на 2021% по сравнению с предыдущим годом и представляют собой сумму денег, отправленную из криптокошелька, который фирма пометила как незаконный. Затем эти средства перешли на другую платформу для торговли, азартных игр, DeFi, микширования или других целей.
И, по словам Грауэра, отслеживание незаконных потоков происходит только в результате «многодесятилетних и упорных расследований» в отношении конкретных финансовых компаний. Однако, по мнению некоторых, рост использования цифровых реестров может облегчить эту задачу.
«Мы не можем сказать, что криптовалюта лучше подходит для борьбы с преступностью, но нет эквивалентного набора данных для измерения преступной деятельности в фиатных валютах», — сказал Грауэр Yahoo Finance.
Согласно данным Chainalysis, услуги микширования по-прежнему представляют собой небольшую маржу для назначения незаконных криптовалютных средств. Тем не менее, основываясь на разговорах с офицерами по соблюдению нормативных требований, Грауэр сказал, что средства клиентов, отправленные из службы смешивания, могут быть «красным флажком», поскольку фирмы получают значительные суммы средств от смешивателей.
«Бланк чека»
В то время как алгоритмические инструменты предлагают точные данные, сдерживание отмывания криптовалюты зависит от координации между правоохранительными органами и частными компаниями, которая, по мнению регулирующих органов, нуждается в улучшении.
Бум DeFi также способствовал отмыванию денег: использование незаконных кошельков выросло с 2% в 2020 году до 17% за последний год, что отражает высокий уровень краж в этом секторе. Тем не менее, криптовалютные биржи остаются основным методом отмывания горячих денег для воров: за последний год было отслежено 47% всех незаконных средств, в основном из-за мошенничества.
Один из способов остановить незаконные криптовалютные потоки заключается в блокировании или, по крайней мере, мониторинге точек выхода из криптовалютной экономики, которые дают преступникам возможность конвертировать свою добычу в менее отслеживаемые наличные деньги. Регулирующие органы все чаще хотят усилить свое наблюдение и выйти на эти критические моменты.
Конгресс обсуждает меру, которая предоставляет Казначейству США широкие полномочия запрещать или замораживать определенные цифровые активы, особенно если они связаны с иностранными банковскими учреждениями, транзакциями или если «один или несколько типов счетов представляют основную опасность для отмывания денег».
На фоне широких дебатов о регулировании криптовалюты некоторые участники рынка рассматривают это положение как «карт-бланш» для регулирующих органов, чтобы заглушить преимущества конфиденциальности и коммерции криптовалюты. Две крупнейшие криптовалютные биржи, FTX и Binance, считаются иностранными банковскими учреждениями, хотя у обеих есть дочерние компании в США. В теории. некоторые утверждают, что они могут противоречить интерпретации этого закона министерством финансов.
По словам Дэвида Касса, бывшего исследователя криптовалюты и стейблкоинов в Федеральной резервной системе, который в настоящее время является партнером Law and Forensics, юридического и следственного отдела, если криптовалюта когда-либо получит «тягу, вокруг нее должно быть больше регулирующих конструкций». фирма.
Маркетинг Tornado Cash и других криптомиксеров может повлиять на то, как регулирующие органы «содействуют сотрудничеству с этими службами», — сказал Дэниел Гарри, соучредитель Law and Forensics, Yahoo Finance.
«Они могут сказать, что если вас обнаружат, что вы взаимодействуете или участвуете в этом, вам не разрешено участвовать в банковской системе США, что-то в этом роде, но есть много предостережений», — сказал Гарри.
Дэвид Холлерит занимается вопросами криптовалюты для Yahoo Finance. Следуй за ним @dshallers.
Читайте последние финансовые и деловые новости от Yahoo Finance
Читайте последние новости о криптовалюте и биткойнах от Yahoo Finance
Следуйте Yahoo Finance на Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboardкачества LinkedIn
Источник: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html.