(Блумберг) — Последствия банкротства Silicon Valley Bank распространились и на криптографию, выведя из строя ключевой винтик рынка, который должен был стать одним из самых безопасных цифровых активов в мире. Вторая по величине стабильная монета, USD Coin, торговалась по цене всего 81.5 цента, поскольку инвесторы переварили риски ее эмитента Circle Internet Financial Ltd. перед Silicon Valley Bank, который только что рухнул в результате одного из крупнейших банкротств в истории банковского дела США.
Самые читаемые от Bloomberg
Поздно вечером в пятницу, после нескольких часов молчания, Circle сообщил, что 3.3 миллиарда долларов из его резервов на сумму около 40 миллиардов долларов хранятся в обанкротившемся банке. В субботу днем главный исполнительный директор Джереми Аллер предоставил дополнительную информацию о риске банка для Circle, заявив в заявлении в блоге компании и в твиттере, что USDC «на 100% обеспечен комбинацией наличных денег и казначейских облигаций США» и останется « погашаемый 1 за 1” с долларом США. Цена USDC выросла на заявлении, торгуясь около 97 центов по состоянию на 3:45 в Нью-Йорке.
«В частности, USDC в настоящее время обеспечена 77% (32.4 млрд долларов) казначейскими векселями США (с трехмесячным или менее периодом погашения) и 23% (9.7 млрд долларов) денежными средствами, хранящимися в различных учреждениях, из которых SVB является лишь одним. », — говорится в сообщении в блоге. Сокровищницы Circle хранятся в BNY Mellon и управляются BlackRock.
Большая часть его денежных резервов хранится в BNY Mellon; Circle заявила, что за последнюю неделю вложила туда 5.4 миллиарда долларов. Фирма, занимающаяся стабильной монетой, ранее сообщала, что ее денежные резервы хранятся в шести банках, включая BNY Mellon и Silicon Valley Bank, но до пятницы не указывала конкретные суммы в долларах для отдельных ассигнований.
USD Coin, или USDC, представляет собой стабильную монету, обеспеченную активами, и широко используется на крипторынках. Токен предназначен для поддержания постоянной стоимости в 1 доллар, полностью обеспеченной резервами наличных денег и краткосрочными казначейскими обязательствами.
Согласно данным CoinGecko, по состоянию на полдень субботы в Нью-Йорке в обращении USDC находилось 39.7 миллиарда токенов. По данным Nansen и Curve Financial, с пятницы трейдеры выкупили токен на миллиарды долларов, некоторые из которых обменяли свои активы на стейблкоин Tether USDT.
Что касается более крупного конкурента Circle, топ-стейблкоина Tether держится на уровне 1 доллара или выше. Хотя Tether ранее сталкивался с тщательной проверкой своих резервов, в пятницу он заявил, что не имеет никакого отношения к SVB.
В более ранних твитах директор по стратегии Circle Данте Диспарте описал падение Silicon Valley Bank как «крах черного лебедя» в финансовой системе США, заявив, что без федерального плана спасения это будет иметь «более широкие последствия для бизнеса, банковского дела и предпринимателей». ”
Шаг Coinbase
Стейблкоины, такие как USDC, предназначены для удержания заданной стоимости по отношению к другому высоколиквидному активу, такому как доллар США. Они бывают разных форм, и некоторые из них, как у Circle, поддерживаются резервами наличных денег и облигаций. Инвесторы часто размещают средства в стейблкоинах, когда они перемещаются между криптовалютными сделками.
Поскольку распродажа USDC усилилась в пятницу вечером, американская криптовалютная биржа Coinbase Global Inc. заявила, что будет «временно приостанавливать» конвертацию USDC в доллары США на выходных и возобновит ее в понедельник, когда откроются банки. «Ваши активы остаются в безопасности и доступны для отправки по цепочке», — говорится в твите криптобиржи с официального аккаунта.
В своем заявлении в субботу Circle признал, что, хотя «USDC можно использовать в сети 24/7/365», любой выпуск и выкуп стабильной монеты «ограничен рабочим временем банковской системы США».
Торговля фьючерсами на USDC свидетельствует о том, что оптимизм Circle преодолеет нынешнее затруднение. Данные исследовательской фирмы Coinglass показывают, что ставки финансирования для контрактов USDC по крайней мере на одной бирже стали положительными по состоянию на утро субботы в Нью-Йорке, что указывает на то, что трейдеры делают ставку на восстановление привязки монеты к доллару. Когда ставка финансирования положительная, длинные позиции оплачиваются по коротким позициям, что отражает оптимистичные настроения трейдеров в отношении цен на токены.
«USDC будет в порядке, он устойчив и хорошо управляется, его структура капитала сильнее, чем у большинства банков», — сказал Оливер фон Ландсберг-Сади, соучредитель BCB Group, которая управляет платежной сетью для крипто-компаний. электронная почта.
Между тем, падение USDC оказало косвенное влияние на приложения DeFi, которые позволяют пользователям торговать, занимать и одалживать монеты и которые, как правило, в значительной степени полагаются на торговые пары, включающие стабильную монету. В субботу члены сообщества DeFi, которое управляет DAI, предложили изменения в механизме, который помогает поддерживать привязку его стабильной монеты к 1 доллару таким образом, чтобы уменьшить ее зависимость от USDC.
«Если в эти выходные не будет конкретного плана спасения, я думаю, что на следующей неделе рынки снова будут безобразными», — сказал Теонг Хнг, главный исполнительный директор криптоинвестиционной компании Satori Research, о провале SVB.
Проблемы криптографии
Криптосектор уже оправился от затянувшегося обвала, который с ноября 2 года снизил стоимость цифровых активов на 2021 триллиона долларов, что спровоцировало серию взрывов, таких как алгоритмический стейблкоин TerraUSD, хедж-фонд Three Arrows Capital и биржа FTX.
Токен TerraUSD, известный как UST, пытался использовать сочетание алгоритмов и стимулов для трейдеров с участием родственного токена Luna, чтобы сохранить свою стоимость. Уничтожение этой системы на 60 миллиардов долларов усилило глобальное регулирующее внимание к стейблкоинам.
«Я думаю, что рынок в панике оценил USDC так же, как он оценивал USDT в связи с крахом Luna», — сказал Хаохан Сюй, главный исполнительный директор Apifiny, институциональной торговой платформы. «Это обусловлено присутствием Circle на SVB, а также закрытием Coinbase функции конвертации USDC».
Пытаясь успокоить
Криптовалютные фирмы, включая Binance и Gemini, в пятницу использовали Twitter, чтобы попытаться убедить своих клиентов в любых рисках, связанных с SVB.
Чанпэн Чжао, главный исполнительный директор Binance, крупнейшей биржи цифровых активов, написал в Твиттере, что у фирмы нет никаких рисков, и ее средства в безопасности. Paxos Trust Co., эмитент Pax Dollar, и криптовалютная биржа Gemini заявили, что не имеют никаких отношений с банком, согласно заявлениям в их официальных аккаунтах в Twitter.
Напротив, согласно судебному иску, обанкротившийся крипто-кредитор BlockFi имеет около 227 миллионов долларов на счете в SVB.
– При содействии Муяо Шена, Сунила Джагтиани, Ольги Хариф, Дэвида Пэна и Шиина Чена.
(Обновлено с заявлением от Circle, начиная с третьего абзаца, и обновляет цены)
Самое читаемое из Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Источник: https://finance.yahoo.com/news/crypto-shaken-svb-exposure-depegs-135921373.html.