Регулирование криптовалюты: что произошло за последний год

С сентября 2021 г., крипторегулирование во всем мире эволюционировали, хотя по-прежнему существует множество страны без конкретного криптовалюта регулирование. 

Последние новости в области крипторегулирования

Динамика, которая возникает во всем мире Наиболее не является, в отличие от многих опасений, запретом или строгим ограничением, а скорее значительным расширением инструментов контроля. 

Только Китай, среди крупных мировых финансовых рынков, фактически запретил криптовалюты, хотя этому запрету на самом деле больше года. В Индии, например, они, кажется, отказались от попыток запретить их, вместо этого решив их регулировать. 

Ключевым вопросом, похоже, являются меры по борьбе с отмыванием денег, отчасти потому, что они уже существуют. 

На самом деле, они не движутся к регулированию криптовалют специально, чтобы привести их использование в соответствие с борьба с обмыванием денег правил, а просто к применению одних и тех же правил к крипто- мир, которые применяются к другим финансовым активам. 

Это, например, привело к обязательной регистрации для криптообмен во многих частях мира, тот самый фокус, на котором регулирующие органы сосредотачивают свое внимание, и обязанность обмен применять к своим клиентам те же правила, которые, например, банки вынуждены применять. Другими словами, KYC требуется для проверки личности любого, кто совершает транзакции, и, что наиболее важно, для сообщения властям о подозрительных транзакциях. 

Самый нашумевший случай в связи с этим арест в Нидерланды разработчика Торнадо Кэш, обвиненный именно в создании программное обеспечение для обхода правил по борьбе с отмыванием денег, в частности тех, которые требуют проверки личности и отслеживания транзакций. 

Хотя это не было регулятивным вмешательством как таковым, оно полностью соответствует подходу принудительного крипто- посредники должны следовать тем же правилам, которым подчиняются другие финансовые операторы. 

В EU в июне MiCA была утверждена новая нормативно-правовая база для криптовалют. Однако это не обязательно окончательный вариант, и в будущем в него могут быть внесены изменения или дополнения. 

В USс другой стороны, Закон об ответственных финансовых инновациях проект был разработан, но для его окончательного утверждения требуется еще некоторое время. Тем временем, US принимает другие отдельные положения о криптовалютах, которые делают нормативно-правовую базу все более ясной. 

Ассоциация ЕС и США в настоящее время являются двумя крупнейшими областями, где предпринимаются значительные шаги для создания четкой и всеобъемлющей нормативно-правовой базы в отношении криптовалют. 

Индия также работает над этим, хотя индийский контекст более сложен и, кажется, затрудняет создание четких законов об этом. 

Кроме Китая, регуляторный выбор Россия был несколько неожиданным, поскольку он хотел запретить использование криптовалют для внутренних платежей, возможно, чтобы предотвратить их конкуренцию с рублем, но вместо этого разрешить их для зарубежных транзакций. 

Напротив, в Японии и Южной Корее большая часть работы по регулированию уже была проделана за последние несколько лет, поэтому в прошлом произошло немногое. 12 месяцев. 

Однако наиболее динамичной областью земного шара в этом отношении, по-видимому, является в Латинской Америке, особенно после Bitcoin стал законным платежным средством в Сальвадор около года назад. Другие страны, такие как Парагвай, Бразилия, и особенно Мексика рассматривают возможность открытия своей экономики для Bitcoin чтобы воспользоваться преимуществами. 

Другой контекст, в котором в прошлом был достигнут значительный прогресс 12 месяцев это Африка, хотя и несколько неравномерно. Например, Центрально-Африканская Республика объявил Bitcoin законное платежное средство и в Криптовалюты Южной Африки значительно распространяются. 

Однако место в мире, где происходят самые интересные вещи для криптомира, похоже, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ)и, в частности, Дубай, отчасти благодаря особенно благоприятному законодательству. Наряду со Швейцарией, это единственная крупная развитая страна, которая полностью внедрила криптовалюты, хотя швейцарский правила кажутся немного более строгими и более строгими, чем в Дубай. 

Тем не менее, Швейцарии на сегодняшний день остается единственной страной в мире, которая, кажется, дальше всего продвинулась с точки зрения регулирования, когда речь идет о Bitcoin и криптовалюты, несколько лет назад было принято несколько правил. Более того, серьезность швейцарских правил в этом отношении является одной из причин, по которой многие криптокомпании выбрали швейцарская страна как идеальное место для их штаб-квартиры, хотя со временем появляется много конкурентов, которые хотели бы последовать их примеру.