В новом отчете Управления по финансовому надзору (FCA) говорится, что ошеломляющие 85% компаний, занимающихся криптовалютой, которые подали заявку на лицензию в регулятор, не смогли соответствовать его минимальным стандартам.
Опубликовано 26 января доклад, которую комитет казначейства поручил депутатам, выявил тревожное несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Несмотря на то, что Великобритания не создала структурированную систему контроля над цифровыми валютами, FCA умоляло любые компании, занимающиеся криптовалютами, зарегистрироваться в его системе по борьбе с отмыванием денег, чтобы продолжать предоставлять услуги в стране.
Криптовалютные признания: что выяснило FCA?
На недавнем заседании Комитета казначейства Управление по финансовому поведению (FCA) сообщило, что значительная часть недавних заявок от криптофирм была признана «неудовлетворительной», и только 5% прошли первоначальный процесс оценки.
В целом, FCA сообщило, что 73% заявок были отозваны или отклонены, что намного выше, чем когда регулирующий орган взял на себя новые полномочия.
В некоторых крайних случаях FCA выявляло потенциальные связи с финансовыми преступлениями или организованной преступностью и незамедлительно передавали эти фирмы в соответствующие правоохранительные органы.
Кроме того, регулирующий орган обнаружил, что нескольким ключевым сотрудникам некоторых фирм «не хватало соответствующих знаний, навыков и опыта для выполнения своих функций и эффективного контроля рисков».
«Мы находимся в процессе расследования регулирования криптовалюты, и эта статистика не избавила нас от впечатления, что части этой отрасли — это« Дикий Запад »».
Харриетт Болдуин, комитет казначейства.
Сложные отношения между криптофирмами и FCA
Криптовалютные фирмы и Управление финансового надзора (FCA) бурные отношения За последние несколько лет.
Поскольку FCA взял на себя регулирования криптоактивов в Великобритании в январе 2020 года обе стороны расходятся во мнениях по поводу позиции FCA в этом секторе.
FCA приняло жесткая линия о криптофирмах со строгими правилами ведения бизнеса, в том числе запрещающими им предлагать определенные услуги. Это привело к тому, что несколько криптофирм были оштрафованы FCA за несоблюдение его правил.
Несмотря на это, FCA заявило, что оно открыто для инноваций и готово работать с криптовалютными фирмами, чтобы обеспечить наличие соответствующих правил.
Тем не менее, FCA подвергается критике за то, что медленно реагирует на криптоиндустрию и нуждается в разъяснении того, как должны регулироваться криптофирмы. В результате многие криптофирмы решили сосредоточиться на юрисдикциях с более благоприятной нормативно-правовой базой.
Дорога впереди
Криптовалютные фирмы были одной из наименее показательных групп в соблюдении нормативных стандартов. Это становится все более очевидным в последние годы, поскольку правительства во всем мире вводят более строгие правила в отношении криптовалютного пространства.
Только за последние несколько лет несколько крупных криптофирм были оштрафованы регулирующими органами за несоблюдение политики KYC и AML. Coinbase, одна из крупнейших бирж криптовалют, была оштрафована Комиссией по торговле товарами и фьючерсами США на 6.5 млн долларов за несоблюдение правил в марте 2021 года.
Регуляторы серьезны, когда говорят, что накажут тех, кто не придерживается их стандартов. Следовательно, криптофирмы должны проявлять инициативу, чтобы соблюдать правила. Невыполнение этого требования может иметь серьезные последствия не только с точки зрения штрафов и наказаний, но и с точки зрения их репутации.
Источник: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/