Альянс 18 криптофирм внедряет отраслевой стандарт соблюдения правил путешествий

Coinbase вместе с 17 другими криптофирмами недавно запустила «Универсальную технологию решения правил путешествия» (TRUST), платформу, которая позволит группе хорошо зарекомендовавших себя американских компаний добиться соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма. обязательства (ПОД/ФТ) –объявило крупнейшая криптобиржа в США.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) объявила, что будет рекомендовать странам-членам применять давнее требование соответствия для традиционных финансовых учреждений, именуемое «правилом поездок», к виртуальным активам (VA) и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) еще в 2018, выпустил его окончательное руководство по криптовалюте для общественности в октябре прошлого года. 

ДОВЕРЯТЬ

Печально известное правило требует от VASP идентифицировать как отправителей, так и бенефициаров транзакций выше определенного порога и, как таковое, включает передачу этой информации своим контрагентам VASP.

Многие мировые регулирующие органы приняли рекомендацию FATF о том, что VASP должны применять Правило путешествия к любой криптовалютной транзакции на сумму более 1000 долларов США/евро с участием другого VASP.

«Для этого ведущая группа криптобирж объединилась, чтобы создать решение в криптопространстве, продолжая при этом защищать безопасность и конфиденциальность личной информации наших клиентов. Эти беспрецедентные усилия привели к совместно разработанному решению TRUST, которое, как мы надеемся, вскоре станет отраслевым стандартом для соблюдения этих требований».

— написал Coinbase в своем блоге, объявив об отраслевом решении.

TRUST продвигает нашу отрасль вперед.

Мы гордимся тем, что являемся одной из 18 ведущих криптовалютных бирж США, участвующих в TRUST, ведущем в отрасли решении Travel Rule.

Узнайте больше здесь? https://t.co/O48lrQIJrY

- Coinbase (@coinbase) 16 февраля 2022

Текущие участники

Согласно объявлению, платформа должна позволить криптовалютным биржам безопасно отправлять информацию, требуемую по закону Правилами путешествий, в настоящее время насчитывает 18 участников: Anchorage, Avanti, BitGo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assetsˢᵐ, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, TradeStation, Zero Hash и Zodia Custody.

В своем блоге Coinbase объяснила, что основной целью разработки TRUST было:

«достичь высочайшего уровня соответствия Правилам путешествий, полностью оправдывая ожидания клиентов в отношении того, как обрабатывается их информация». 

Криптовалютная биржа также перечислила «важные меры предосторожности», которые были включены при разработке TRUST.

К ним относятся отсутствие центрального хранилища личных данных, а также подтверждение владения адресом.

«Мы никогда не храним конфиденциальную информацию о клиентах централизованно, если она может стать целью злоумышленника или быть использована третьей стороной», — написала Coinbase, объяснив, что информация отправляется напрямую от одного члена TRUST другому, и для ее защиты требуется принимающий VASP. .

Решение также включает в себя механизм, позволяющий принимающему члену TRUST доказать, что он является владельцем криптоадреса получателя, до того, как информация о клиенте будет передана, что гарантирует отправку правильной информации нужному VASP.

Наконец, перед присоединением все члены TRUST должны соответствовать основным стандартам AML, безопасности и конфиденциальности. 

Партнерство с Exiger, мировым лидером в области технологических решений для обеспечения соответствия требованиям и управления рисками, поможет TRUST «соответствовать этой планке и обеспечивать постоянную поддержку соответствия».

Согласно объявлению, следующий этап включает в себя добавление новых членов и расширение на международном уровне.