Swiss Financial Watchdog выпускает пересмотренное постановление о борьбе с отмыванием денег, уточняет требования к криптовалюте

Швейцарский финансовый регулятор опубликовал обновленное постановление о борьбе с отмыванием денег (AML), отметив, что оно распространяется на торговые платформы блокчейна. Он также разъяснил некоторые требования к отчетности и идентификации, которые применяются к криптовалютным транзакциям.

Финансовые органы вносят поправки в швейцарские правила по борьбе с отмыванием денег в отношении криптовалютных переводов

После консультаций, начавшихся ранее в этом году, Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA) частично пересмотрел свой Постановление о борьбе с отмыванием денег (AMLO), разъяснив применение максимального лимита для неидентифицированных транзакций по обмену криптовалюты.

В пресс-релизе, опубликованном в четверг, регулирующий орган сообщил, что правила, которые вступят в силу 1 января 2023 года, теперь отражают последние поправки к Закону Швейцарии о борьбе с отмыванием денег и Постановлению Федерального совета о борьбе с отмыванием денег.

FINMA отметила, что собранные отзывы подтвердили ее позицию о том, что обязательная проверка личности бенефициарных владельцев средств, а также периодические проверки, устанавливающие актуальность данных клиентов, не должны подробно излагаться на уровне постановления.

В то же время финансовый наблюдатель подчеркнул, что положение, обязывающее посредников регулировать процедуры обновления и проверки записей о клиентах посредством внутренней директивы, останется в силе.

Власти также указали, что постановление распространяется на торговые объекты распределенной бухгалтерской книги, и также сообщили, что получили много комментариев относительно порога отчетности для транзакций с использованием виртуальных валют. В объявлении FINMA говорится:

Принимая во внимание риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA придерживается правила, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение 30 дней (а не только в день).

Однако надзорный орган отметил, что это обязательство распространяется только на транзакции обмена криптоактивов на наличные деньги или другие анонимные платежные средства.

В соответствии с так называемым «правилом путешествия», которое было введено в действие Швейцарией 1 января 2020 года, поставщики услуг криптоактивов должны делиться идентифицируемыми данными клиента при передаче криптовалюты, фиатная стоимость которой превышает указанный порог, и подтверждать право собственности на криптовалюту. некастодиальные кошельки.

Ссылаясь на повышенные риски отмывания денег, в феврале того же года FINMA снизила порог, при котором вступают в силу обязанности по предоставлению отчетности, посредством еще одной поправки к своему AMLO до 1,000 швейцарских франков (около 980 долларов США на момент написания) с предыдущих 5,000 франков.

Как вы думаете, будут ли швейцарские власти в будущем ужесточать требования к отчетности по криптовалютным транзакциям? Поделитесь своими ожиданиями в разделе комментариев ниже.

Любомир Тасев

Любомир Тассев - технически подкованный журналист из Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть ​​писателем - это то, что я есть, а не то, что я делаю». Помимо криптовалюты, блокчейна и финтех, двумя другими источниками вдохновения являются международная политика и экономика.

Кредиты изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Андреас Мейер