Банк России будет контролировать операции банков с криптообменниками

Центральный банк России приступил к проверке операций российских банков с обменниками криптовалют, сообщают местные СМИ. Транзакции между физическими лицами через эти платформы представляют особый интерес, поскольку регулятор считает, что они сопряжены с рисками финансовых потерь и мошенничества.

ЦБ запрашивает у российских банков подробности о транзакциях, связанных с криптовалютой

В конце декабря Центральный банк России (ЦБР) разослал коммерческим банкам новую форму отчетности по транзакциям, запрашивая информацию о денежных переводах, связанных с сайтами криптобирж. В основном это платежи между частными лицами, в том числе операции с картами и кошельками, зарегистрированными на подставных лиц.

Регулятор просит банковские учреждения предоставить информацию об их взаимодействии с криптообменниками, такими как btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com и betatransfer.org, говорится в новом отчете «Коммерсанта».

Ведущая деловая газета цитирует источники из криптоиндустрии, утверждающие, что более 400 крипто-обменников в настоящее время предлагают услуги жителям России в Интернете. По их оценкам, ежемесячный объем внебиржевого крипторынка в России и соседних странах составляет около 1.3 миллиарда долларов. На Российскую Федерацию приходится около половины от общего количества.

Криптообменники часто размещают на своих веб-сайтах названия и логотипы известных финансовых учреждений и платежных систем, таких как Сбербанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Western Union, Webmoney и Koronapay в качестве своих партнеров. Две из них, Webmoney и Koronapay, уже опровергли какое-либо сотрудничество с платформами для торговли монетами.

Криптообменники работают без регистрации, говорит ЦБР

Банк России указывает, что обменники предоставляют услуги по купле-продаже криптовалют, не регистрируя свою деятельность и не неся никаких финансовых обязательств перед своими клиентами. При этом транзакции проводятся анонимно, без изучения их цели и источников средств для оценки рисков, таких как отмывание денег, например.

Денежное ведомство, известное своей жесткой позицией в отношении криптовалют, также отметило, что торговые площадки часто принимают платежи не на свои реальные счета, а на банковские карты и цифровые кошельки, выданные частным лицам. Это «создает риск потери гражданами денег и вовлечения в мошеннические схемы», предупредил регулятор.

В недавнем интервью правительственной «Российской газете» глава Следственного комитета Российской Федерации Александр Бастрыкин отметил, что статус онлайн-платформ, предоставляющих возможность анонимной покупки и продажи криптовалюты, еще не определен. Он также призвал ввести обязательную идентификацию для всех пользователей криптовалюты в России.

Последние несколько лет власти преследовали криптовалютные обменники. Часть проблемы заключается в том, что ряд связанных с криптовалютой видов деятельности, включая трейдинг, остаются нерегулируемыми даже после принятия закона «О цифровых финансовых активах». Рабочая группа в парламенте сейчас готовит предложения по восполнению пробела. Обсуждения будущего криптообменников должны завершиться в 2022 году, заявил в прошлом месяце заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.

Ожидаете ли вы, что Россия будет регулировать или принимать жесткие меры в отношении онлайн-обменников криптовалют? Поделитесь своими мыслями по этому вопросу в разделе комментариев ниже.

Любомир Тасев

Любомир Тассев - технически подкованный журналист из Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть ​​писателем - это то, что я есть, а не то, что я делаю». Помимо криптовалюты, блокчейна и финтех, двумя другими источниками вдохновения являются международная политика и экономика.

Кредиты изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons