Конфиденциальность при использовании биткойнов — одна из самых обсуждаемых тем. Биткойн нельзя считать анонимным, поскольку каждая транзакция записывается в блокчейн навсегда. В этой области проводились многочисленные исследования, и ни одно из них не показало, что использование биткойнов более опасно, чем использование обычной фиатной валюты. Однако важно отметить, что существуют инструменты, такие как биткойн-миксеры, которые можно использовать для того, чтобы сделать биткойн-транзакции непрозрачными и анонимными.
Криптовалютный сервис под названием «биткойн-миксер», просто позволяет вам передавать свои криптоактивы полностью анонимно. Стандартные биткойн-транзакции являются псевдоанонимными только потому, что они общедоступны и могут быть полностью отслежены. Они, конечно, не анонимны, даже если в них явно не упоминается личность отправителя или получателя.
Благодаря таким сервисам, как blockchain.com, адреса, с которых была совершена транзакция, переведенная сумма и адрес, на который она была отправлена, общедоступны для всех. Однако эти службы предоставляют информацию только о задействованных адресах кошельков, а не о владельцах этих кошельков.
Все прошлые и будущие транзакции можно легко связать с реальными личностями, если их кошельки подключены к криптосервису или бирже, совместимому с KYC.
90% всех пользователей криптовалюты в настоящее время используют централизованные биржи и кошельки, где требуется KYC. В результате, когда транзакции отслеживаются до их первоначального источника и назначения, также может быть идентифицировано ответственное лицо. И некоторых людей, особенно тех, кто ценит свою конфиденциальность, это беспокоит.
Однако с приемами микширования биткойнов все меняется: отправленные средства разбиваются на сегменты и объединяются с аналогичными сегментами от других случайно выбранных пользователей. Тогда практически невозможно отследить каждую монету, отправленную таким образом. Отсюда и термин «смеситель биткойнов».
- Что такое биткойн-миксер?
Объединяя валюты разных пользователей и скрывая происхождение и назначение исходных монет, биржи биткойнов позволяют пользователям анонимизировать свои криптовалютные транзакции. Они не против заплатить процент от стоимости транзакции в обмен на услугу анонимизации монет.
Целевая аудитория биткойн-миксера — это те, кто ценит свою конфиденциальность и не хочет, чтобы посторонние шпионили и отслеживали их транзакции.
Чтобы смешать биткойн (или любую другую криптовалюту), вы просто отправляете определенную сумму средств в миксер. Затем средства объединяются с собственными резервами миксера и средствами других пользователей. После этого все средства смешиваются вместе в процессе смешивания, что затрудняет определение их происхождения.
Затем миксер берет комиссию (обычно 1-4%) и переводит эквивалентную сумму денег, которую вы внесли (с небольшими приращениями), на другой адрес кошелька по вашему выбору. Это общая процедура смешивания биткойнов, хотя некоторые из этих шагов могут отличаться в зависимости от того, используете ли вы централизованный или децентрализованный микшер.
- Биткойн-миксеры: законны ли они?
Биткойн-миксеры технически не являются незаконными в большинстве мест, но это не мешает властям вмешиваться и заносить эти сервисы в черный список. Однако биткойн-миксеры прямо не запрещены законом.
Узнав, что базирующаяся в Северной Корее хакерская организация использовала Tornado Cash для анонимизации украденных средств, министерство финансов США в августе 2022 года занесло этот сервис в черный список.
Blender.io и Tornado Cash были среди Биткойн-миксеры занесены в черный список США Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), правительственное агентство, которое обеспечивает соблюдение и отслеживает иностранные санкции, затрагивающие национальную безопасность США.
Это может означать, что американцам запрещено использовать биткойн-миксеры, расположенные в США. Tornado Cash — это децентрализованная автономная организация с открытым исходным кодом, поэтому она продолжит свое существование за пределами США.
- Должны ли биткойн-миксеры нести ответственность за отмывание денег?
Некоторые исследования показывают, что даже если только 16% денег, переводимых через биткойн-миксеры, поступают из незаконных источников, остальные 84% поступают законным путем. Поскольку только 16% денег, поступающих в миксеры, поступили из законных источников, и поскольку они часто используются для предотвращения слежки, а не для отмывания денег, неразумно делать вывод, что монеты этих миксеров поступают из незаконных источников в отсутствие дополнительных доказательство.
Дело в том, что биржи биткойнов могут обеспечить более высокий уровень конфиденциальности и анонимности для законных пользователей.
Вывод: По сравнению с традиционными платежными системами, биткойн-блокчейн предлагает уровень прозрачности, который иногда может быть неудобным. Знание биткойн-адреса человека потенциально может многое рассказать о том, как он зарабатывает и тратит свои криптоактивы. Благодаря биткойн-миксерам пользователи могут совершать анонимные переводы криптовалютных средств между кошельками. В зависимости от юрисдикции, а иногда и намерения, использование миксера биткойнов может быть законным или незаконным. Защита активов и конфиденциальность платежей — это лишь некоторые из многих веских причин использования биткойн-миксеров.
Источник: https://www.cryptopolitan.com/are-bitcoin-mixers-and-coin-mixing-services-legal/