Почему нам нужен этот разговор

«Хорошим людям не нужны законы, чтобы заставить их действовать ответственно, в то время как плохие люди найдут способ обойти законы». — Платон

Приведенная выше цитата выдержала испытание временем. Во всех отраслях, рынках, сообществах и идеях люди в конечном итоге найдут способ либо поступать хорошо, либо, что еще хуже, поступать неправильно. Невзаимозаменяемые токены (NFT) и криптовалюта, безусловно, не являются исключением из этого правила. Индустрия стремительно развивается — даже переполняется — бесконечными падениями, невероятно низкими ценами и внедрением в постоянно расширяющихся уголках культуры.

NFT развиваются с головокружительной скоростью, и деньги есть. Согласно данным рыночного трекера DappRadar, продажи NFT резко выросли до 10.7 млрд долларов в третьем квартале 2021 года, что более чем в 8 раз больше, чем в предыдущем квартале. Это много обезьян и пингвинов.

Создатели, бренды, организации — все сейчас с головой погружаются в этот мир. Пришло время осмотреться. В конце прошлого года мы увидели тревожный заголовок для пространства NFT: правительство США объявило незаконным покупку нескольких NFT после того, как 57 криптовалютных адресов и одна биржа были внесены в Управление Министерства финансов США по контролю за иностранными активами (OFAC). санкционный список. По данным OFAC, указанные адреса способствовали распространению программ-вымогателей и отмыванию денег. В отчетах компании Elliptic, занимающейся данными о блокчейне, сообщается, что общая сумма криптовалюты на санкционированных адресах кошельков превысила 300 миллионов долларов.

Рынки даркнета и гнусные транзакции

Министерство финансов назвало базирующуюся в Латвии биржу Chatex ответственной за содействие этим гнусным транзакциям, которые, по их словам, связаны с «незаконной или рискованной деятельностью, такой как рынки даркнета, биржи с высоким риском и программы-вымогатели». Elliptic отметила, что это был не первый, а второй раз, когда правительство США санкционировало обмен — и восьмой раз, когда крипто-адреса были санкционированы. Хотя это был один из первых случаев, когда правительство специально (и официально) помечало вредоносный криптоадрес, такие события, несомненно, происходили много раз в прошлом. До НФТ индустрия искусства была раем для отмывания денег. Эта проблема существовала веками, поскольку традиционный мир искусства оставался в основном нерегулируемым и сопротивлялся требованиям соответствия, таким как «Знай своего клиента» (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML).

Связанный: От NFT до CBDC криптовалюта должна решать вопросы соответствия до того, как это сделают регуляторы.

NFT и крипто, если на то пошло, исторически вели тяжелую битву за то, чтобы мир считал их законными отраслями, а не просто темными сетями для незаконной деятельности. Помимо моей работы по основанию Shyft Network, где мы помогаем криптовалютным фирмам соблюдать AML, Правило путешествий и внедрять соответствие в данные блокчейна, я написал некоторые из первых крипто-правил, направленных на обеспечение безопасности сектора. Мы прошли долгий путь с 2010 года. И я имею в виду, долгий путь.

То, что мы видели ранее в этом месяце с Chatex, вероятно, представляет собой ситуацию, когда грязные кошельки забирают свою криптовалюту, выходят на рынок, такой как OpenSea, покупают и обменивают NFT, чтобы использовать процесс в качестве миксера для отмывания своих денег. Это событие похоже на то, когда хакеры крадут эфир (ETH) и отправляют его на смарт-контракт, который анонимизирует вывод, чтобы скрыть его источник.

Соответствие боевому коду

Точно так же, как нам не нужны недостатки безопасности в криптографии, которые требуют вмешательства правительства, мы не хотим видеть недостатки безопасности в NFT. Мы хотим двигаться вперед. Для этого нам нужна инфраструктура соответствия не только в криптовалюте, но и в индустрии NFT — и сама технология. Нам нужны кодированные регулятивные действия и протоколы соответствия, такие как правила KYC для любой первой транзакции клиента в пространстве NFT, которые должны быть закодированы в транзакции.

Имеет смысл, что развитие NFT, которое уже продвигается вперед быстрыми темпами, будет включать технологии, которые создают решения для регулирования. То же самое произошло с криптографией в целом и с большинством отраслей, которые вырастают из чего-то небольшого в нечто крупное, особенно когда в дело вступают институциональные инвесторы. Будь то инвесторы, бренды или потребители, список махинаций и откровенно незаконной деятельности растет.

Связанный: Рекомендации FATF по виртуальным активам: NFT выигрывают, DeFi проигрывают, остальное остается без изменений

По мере роста и развития вариантов использования NFT, помимо предметов коллекционирования (см.: недвижимость, издательское дело, продажа билетов), они также открывают уникальную возможность для технологии соответствия. Это может быть не такой сексуальный разговор, как вы слышите о других элементах NFT, но он все же важен. Соответствующие NFT могут предоставить надежный инструмент для аутентификации пользователей, выступая в качестве учетных данных и даже позволяя людям создавать кредитную историю. Это следующее поколение технологии NFT может предоставить проверяемые гарантии репутации пользователей, в то же время позволяя защитить личную информацию пользователей в сети.

Что дальше для NFT?

Итак, каков следующий шаг? В настоящее время регулирующие органы рассматривают NFT на основе содержания, а не формы соответствия. Я хотел бы, чтобы требования KYC и AML были достаточно гибкими, чтобы адаптироваться ко многим формам, которые могут принимать NFT, будь то художественные работы, цифровые билеты или смарт-контракт, который также служит документом на покупку дома. Эта реализация защищает от покупки дома у кого-то, чьи источники средств не могут быть проверены или кто подозревается в незаконной деятельности. Такой же уровень заботы и защиты должен быть у вас при сбросе вашего с трудом заработанного ETH на пухлого пингвина (виновен).

Мы должны создать технологию жалоб NFT, используя механизм правил KYC в сети, который можно настроить таким образом, чтобы политика KYC с одного рынка или биржи могла быть доступна сразу на многих, или можно было создать предопределенные правила для определенных платформ NFT, которые пользователи могут подписаться. Созданная нами инфраструктура позволяет проверять цифровые удостоверения с помощью внешних метаданных NFT, что позволяет беспрепятственно проводить расследования (при необходимости). При этом совместимые NFT помогут обеспечить уровень уверенности для покупателей, торговых площадок, инвесторов и учреждений, которые участвуют в транзакциях и поддерживают эту невероятную отрасль. Те, кто способствует продажам, точно будут знать, не был ли актив (каким бы он ни был) украден или куплен на грязные деньги. Полное спокойствие.

NFT уже побили рекорды и удивили даже самых ярых критиков, которые ставили под сомнение их легитимность и устойчивость в прошлом году. Теперь, чтобы по-настоящему настроить эту отрасль не просто на «бум», а на следующее поколение массового внедрения, нам нужны безопасные системы, чтобы доставить нас на Луну (безопасно).

Мнения, мысли и мнения, выраженные здесь, являются одними только автора и не обязательно отражают или представляют взгляды и мнения Cointelegraph.