Хедж-фонды США находятся под пристальным вниманием прокуратуры из-за Binance Investments

Криптовалютная индустрия только что выпал из катастрофического 2022 года но пространство все еще такое же грязное, как и было. Это заявление сделано преднамеренно на фоне расследования властями США инвестиций хедж-фондов в Binance, крупнейшую криптобиржу по ежедневному объему торгов.

Согласно статье, впервые появившейся в The Washington Post, федеральная прокуратура в настоящее время изучает американские хедж-фонды и их сделки с мальтийской биржей.

Binance в центре внимания из-за обвинений в отмывании денег

Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао (Чехия) провел большую часть декабря, защищая свою биржу от того, что он назвал FUD (страх, неуверенность и сомнение). Однако говорят, где дым, там, скорее всего, и пожар.

Прокуроры Соединенных Штатов, похоже, убеждены, что в казне Binance горит «огонь», который не может прекратить длительное расследование потенциальных правил отмывания денег.

В последние месяцы прокуратура Западного округа Сиэтла потребовала от конкретных фирм предоставить записи их разговоров с биржей CZ. The Washington Post цитирует двух человек, знакомых с этим вопросом, хотя в настоящее время анонимных, которые рассмотрели одну из повесток в суд.

Юристы считают, что вызовы в суд, о которых ранее не сообщалось, могут и не привести к судебному преследованию. На данный момент обсуждения сосредоточены вокруг возможности урегулирования с Binance, при этом обсуждается, достаточно ли весомы обвинения, чтобы гарантировать предъявление обвинений одной из самых влиятельных фирм в сфере криптовалют.

Недавнее интервью с Патриком Хиллманном, директором по стратегии Binance, показало, что биржа ежедневно общается «практически со всеми регулирующими органами по всему миру». Хотя запрос представителя Министерства юстиции Джошуа Стьюва прокомментировать расследование США не принес результатов.

Расследование властей США проводится на фоне драматического краха биржи Сэма Бэнкмана-Фрида FTX. Другими словами, это происходит, когда криптоиндустрия деликатно балансирует на расшатанной нити. Эксперты и ключевые фигуры в этой сфере с нетерпением ждут усиленного контроля, направленного на обеспечение защиты инвесторов от сделок горстки людей, занимающих влиятельные должности.

Следователи изучают тревожную закономерность, которая вызывает крах крипто- таких гигантов, как Цельсий, в июле прошлого года. Celsius был одним из крупнейших кредиторов FTX Alameda Research. Alameda Research, торговое подразделение биржи Фрида FTX, объявило о банкротстве в ноябре.

Хотя CZ был одним из первых значительных сторонников FTX, его решение отказаться от своих активов, продав свои активы в FTT, токене, выпущенном базирующейся на Багамах биржей, обострило крах в ноябре. После решения Binance клиенты поспешили вывести свои средства с FTX, что вызвало кризис ликвидности, больше похожий на ситуацию с банковским бегством.

Внимание обращается на биржу на Мальте

Регуляторы, похоже, сосредотачиваются на Binance, крупнейшей криптобирже, несмотря на то, что CZ называет себя поборником надзора. Во время конференции в Индонезии в конце прошлого года генеральный директор Binance сказал: «Регулирующие органы по праву будут гораздо тщательнее изучать эту отрасль, что, вероятно, хорошо».

Однако Binance не является подразделением СИ для сотрудничества с финансовыми регуляторами. На самом деле, по мнению экспертов в области права, это продолжает сводить на нет усилия регуляторов и правоохранительных органов. Binance не проводила KYC в течение многих лет, позволяя клиентам покупать и продавать криптовалюту без надлежащей идентификации. По словам Джона Гоуза, бывшего прокурора Министерства юстиции США, эта ситуация позволила лицам, занимающимся отмыванием денег, незаметно осуществлять свою преступную деятельность.

Хиллманн из Binance признает, что базирующаяся на Мальте биржа не соответствовала установленным нормативным стандартам в первые годы своего быстрого роста. Однако он подчеркивает, что в последние годы Binance сосредоточилась на программах соблюдения нормативных требований и сотрудничает с правоохранительными органами, чтобы вылавливать преступников из своих криптоплатформ.

«За последние два года компания полностью изменила свою позицию. Теперь, когда у нас есть эти ресурсы, мы легко являемся одной из самых активных сторон, которые выявляют, замораживают и возвращают средства», — сказал Хиллманн.

Цепной анализ, один из криптоиндустрии Ведущие поставщики данных сообщили в 2022 году, что в 14 году преступность, связанная с криптовалютой, достигла рекордного уровня в 2021 миллиардов долларов по сравнению с примерно 4.6 миллиардами долларов в 2017 году, когда была основана Binance. Тем не менее, в течение этого периода внедрение криптовалюты росло в геометрической прогрессии, а доля незаконных транзакций в целом снижалась.

По его мнению и исходя из его обширного опыта, Гхош считает, что следователи сосредотачиваются на Binance за ее участие в нарушении Закона о банковской тайне. Закон требует, чтобы все финансовые учреждения проверяли личность своих клиентов и сообщали обо всех действиях, которые считаются подозрительными, особенно о тех, которые, среди прочих параметров, кажутся отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов.

Гхош объясняет, что повестки могут быть направлены на проверку отношений Binance с клиентами из США. Однако экс-прокурор не владеет информацией из первых рук о расследовании крупнейшей в мире криптобиржи.

 «Основой этих обвинений является наличие клиентов из США. Если есть клиенты из США, взимается плата за уклонение от требований по отмыванию денег», — объяснил Гхош The Washington Post.

Как реагирует биржа Чжао?

Binance позиционирует себя как ведущий поборник соблюдения нормативных требований. Биржа сформировала глобальный консультативный совет под председательством Макса Бокуса, бывшего сенатора-демократа от Монтаны, который был послом США в Китае при администрации Обамы. В правление входит Дэвид Плуфф, бывший главный советник администрации Обамы. В декабре правление официально присоединилось к Палате цифровой торговли, ассоциации крипто-лоббирования, зарегистрированной в Вашингтоне.

«Binance.US, торговая платформа в Пало-Альто, штат Калифорния, принадлежащая Чжао, наняла две новые внешние лоббистские фирмы и запустила комитет политических действий, что позволило ей собирать средства из собственных рядов и распределять выручку в качестве пожертвований на избирательную кампанию, федеральных показывают записи. И он нанял бывшего агента ФБР Б. Дж. Канга, руководившего громкими расследованиями инсайдерской торговли на Уолл-стрит, в качестве первого руководителя расследования», — сообщает The Washington Post.

Несмотря на эти подтвержденные сообщения, представитель Binance.US заявил, что у фирмы нет намерений делать какие-либо пожертвования на политической почве. По словам Карлоса Гомеса, главного инвестиционного директора фонда криптоактивов Belobaba, Чанпэн Чжао просто «пытается поступать правильно», проводя обсуждения с государственными лидерами, чтобы способствовать регулированию и помочь спасти криптофирмы, столкнувшиеся с финансовой нестабильностью, вызванной длительным кризисом. -Бег крипто зима.

Другими словами, CZ в настоящее время продает себя как «заслуживающего доверия человека» во времена, когда криптовалюта могла использовать более честных людей. Однако очевидно, что Чжао быстро теряет доверие своих клиентов.

В декабре биржа сняла более 3 миллиардов долларов за короткий промежуток времени в 24 часа. Nansen, криптоаналитическая фирма, сообщила, что средства, выведенные с биржи, превысили чистые депозиты, что сделало это самым крупным снятием средств с биржи за один день.

Инвесторы обеспокоены, по словам Кэрол Александер, криптогуру и профессора финансов из Университета Сассекса. Крупные трейдеры, широко известные как киты, «начинают уходить с Binance по мере усиления регулятивного давления», добавила она.

CZ провел большую часть первых дней декабря, убеждая мир в том, что его биржа находится в хорошем финансовом состоянии и что у нее достаточно резервов для поддержки депозитов клиентов. В декабре представитель компании заявил, что «каждый пользователь может вывести свои активы с Binance, и компания продолжит работать в обычном режиме».

Претензии быстро растворились в воздухе, поскольку аудитор компании Mazars приостановил отношения со всеми криптографическими компаниями, включая Binance, в том же декабре. Судя по всему, решение было принято «из-за опасений по поводу того, как эти отчеты будут поняты общественностью».

Было замечено, что Binance конфликтует с Mazars по поводу аудитов, заявив, что они были «сторонними», в то время как аудитор посчитал, что отчет об оценке не представляет собой юридически обязывающую уверенность или мнение.

По словам Вивиан Санг, профессора бухгалтерского учета в Университете Миннесоты, Mazars заявила о самоотводе, потому что «предоставление аудиторского заключения или гарантии по результатам проверки резервов Binance значительно увеличило бы риск предъявления иска, если позже выяснится, что у Binance нет достаточно денег, чтобы покрыть активы клиентов».

Между тем, расследование властей США может зайти в тупик, если они узнают, что Binance, возможно, не подпадает под действие американских законов. Компания родилась в Китае — переехала в Японию, а затем на Мальту в поисках юрисдикции, дружественной к криптовалютам. Более того, CZ с 2020 года подчеркивал, что у его фирмы нет официальной штаб-квартиры.

Согласно Reuters, а также The Washington Post, «Binance Holding Ltd., подставная компания, которая управляет несколькими дочерними компаниями Binance, базируется на Каймановых островах, но Чжао также связан с десятками бизнес-подразделений по всему миру, в том числе в Британские Виргинские острова, Сингапур, Ирландия, Лихтенштейн и Сейшельские острова».

Отраслевые эксперты считают, что успех, достигнутый Binance, является результатом продвижения и продажи рискованных финансовых крипто-деривативов, которые позволяют пользователям делать ставки с высоким кредитным плечом, спекулируя на цифровых токенах, таких как Dogecoin, крипто-проект на собачью тематику.

Финансовые продукты такого рода запрещены в США, а Binance блокирует клиентов из США. Биржа с 2019 года заблокировала доступ клиентов в США к оффшорной бирже, поддерживая деривативы.

Binance.US, дочерняя компания Binance, базирующаяся в США, имеет в своем меню избранный список активов. Говорят, что фирма работает независимо от своей более крупной родственной криптоплатформы Binance.com.

США, Куба, Крым, Иран, Сирия и Северная Корея — некоторые из регионов с ограниченным доступом на сайте Binance. Несмотря на ограничение, некоторые жители США утверждают, что могут обойти стену. На YouTube и Reddit есть видеоролики о том, как получить доступ к продуктам Binance.com из США.

Несмотря на обвинения, Binance через своего сотрудника по стратегии Хиллманна говорит, что лазейки были проверены и, похоже, не работают. «Сегодня ни один пользователь в США не может получить доступ к Binance.com», — сказал он.

В интервью, проведенных The Washington Post с участием хедж-фондов, ориентированных на криптовалюту, подчеркивалось, что у фирм есть счета в Binance.US, несмотря на ограниченный список торгуемых активов. Некоторые хедж-фонды заявили, что не используют продукты Binance.com и предпочитают Coinbase, одну из немногих публичных криптовалютных компаний.

С другой стороны, Binance утверждает, что является законопослушной компанией и сотрудничает со следователями. Несмотря на это заявление, Binance.com не зарегистрирован в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов или FinCEN, хотя это является основным требованием соблюдения Закона о банковской тайне.

Статьи по теме: