Министерство финансов США продвигается к решению проблемы анонимности неразмещенных криптовалютных кошельков в рамках более широкой стратегии Джо Байдена по борьбе с незаконным финансированием с использованием цифровых активов.
Соблюдение двух правил предложило Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в 2020 году, которые обеспечивают отчетность о транзакциях на нехостинговых бумажник Заместитель министра финансов США Уолли Адейемо подтвердил, что правительственное агентство добилось прогресса в транзакциях на сумму более 10,000 3,000 долларов США, а также обязать банки собирать информацию о клиенте и его контрагенте для любой транзакции на сумму более XNUMX XNUMX долларов США с участием необслуживаемого кошелька.
Выступая на Консенсус 2022, Адейемо подтвердил:
«… мы работаем над устранением уникальных рисков, связанных с неразмещенными кошельками… По сути, финансовые учреждения должны знать, с кем они совершают сделки и ведут бизнес, чтобы убедиться, что они не осуществляют платежи преступникам, лицам, находящимся под санкциями, или другим лицам. Когда дело доходит до нехостинговых кошельков, мы работаем над тем, чтобы предоставить им информацию, необходимую им, чтобы избежать подобных незаконных платежей».
После введения санкций против Российской Федерации после ее вторжения в Украину повышенное внимание к незащищенным кошелькам стало уделяться больше внимания. Однако доказательств того, что россияне использовали криптовалюту для обхода таких санкций, мало.
Минфин: Правила путешествий не нарушают конфиденциальность
Не вдаваясь в подробности, Адейемо продолжил описание правила путешествия, которое раскрывает настоящие личности отправителей и получателей криптовалютных средств всем финансовым учреждениям, участвующим в транзакции, для защиты национальных безопасность и обеспечивать соблюдение Закона о банковской тайне.
Адейемо сказал, что для решения проблем, связанных с нарушением конфиденциальности, агентство намерено разработать правила, которые принесут пользу более широкой цели национальной безопасности, позволяя при этом внедрять инновации в платежных технологиях.
«Международное положение Америки и ее способность обеспечивать нашу национальную безопасность в немалой степени зависят от нашего мирового финансового лидерства. Мы в правительстве знаем так же, как и вы, что будущее глобальной финансовой системы становится все более цифровым».
Регуляторный толчок исходит из многих направлений
Ответ Минфина последовал за распоряжение выпущенный президентом США Джо Байденом для нескольких государственных учреждений для исследования криптовалют. Эти агентства включают Министерство финансов, Комиссию по ценным бумагам и биржам и Управление валютного контролера.
Раздел 7 Исполнительного указа адреса риски, связанные с киберпреступностью, связанной с криптовалютами, и поручает министру финансов и шести другим государственным чиновникам представить президенту дополнительные приложения, в которых описывается их мнение о «рисках незаконного финансирования, связанных с цифровыми активами, включая криптовалюты, стейблкоины, CBDC, и тенденциях в использование цифровых активов незаконными субъектами» в течение 90 дней с момента их подачи в другое агентство, Конгресс Национальной стратегии по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием.
В течение 120 дней после представления Конгрессу Национальной стратегии по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием министр финансов и другие лица должны будут представить скоординированный межведомственный план по снижению рисков незаконного финансирования.
Министерство финансов присоединяется к сенатору Синтии Луммис (республиканец от штата Вайо) и сенатору Кирстен Гиллибранд (штат Нью-Йорк), которые ранее на этой неделе выпустили проект правил. Несмотря на то, что новый законопроект был представлен недавно, он не вступит в силу как минимум до 2023 года, поскольку предстоящие промежуточные выборы имеют приоритетное значение. В его нынешнем виде законопроект объясняет, какие типы стейблкоинов будут разрешены, какие криптовалюты подпадают под юрисдикцию CFTC, а какие подпадают под компетенцию SEC.
Что вы думаете по этому поводу? Напишите нам и расскажите!
Отказ от ответственности
Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск.
Источник: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/