Санкции Tornado Cash доказывают неизбежность регулирования DeFi

Принятое на прошлой неделе Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США решение ввести санкции против миксера криптовалют Tornado Cash стало первым крупным действием против такого сервиса и вполне может оказаться трансформационным событием на пути DeFi к массовому признанию.

Это связано с тем, что последствия этого решения были настолько значительными, что у лидеров DeFi не будет другого выбора, кроме как признать, что регулирование — единственный способ для отрасли выйти за пределы своей нынешней нишевой аудитории.

На прошлой неделе OFAC ударил Tornado Cash жесткими санкциями в результате он позволяет злоумышленникам, в том числе группе хакеров, связанных с Северной Кореей, обрабатывать незаконные транзакции на общую сумму более 1.5 миллиарда долларов. Санкции имеют серьезные последствия, поскольку они означают, что всем физическим и юридическим лицам США теперь запрещено использовать Tornado Cash, и им грозит уголовное наказание, если они все равно решат это сделать.

Tornado Cash — это так называемый сервис-микшер, который люди могут использовать, чтобы скрыть источник своих криптовалютных транзакций. Все средства, отправленные в протокол, направляются в более крупный пул, который смешивает все токены своего пользователя, прежде чем их можно будет снова вывести. Таким образом, становится невозможно сказать, откуда взялись эти средства.

Хотя защитники говорят, что у Tornado Cash есть законные варианты использования конфиденциальности для децентрализованной Web3, платформа также стала любимым инструментом киберпреступников, которые использовали ее для отмывания украденных средств на миллиарды долларов. Это включает в себя более 455 миллионов долларов США из более чем 600 миллионов долларов, которые были украдены из сети блокчейна Ronin, в которой размещена популярная игра Axie Infinity «играй, чтобы заработать».

В дополнение к санкциям Министерство финансов США OFAC также внесло в черный список несколько адресов кошельков, принадлежащих Tornado Cash. Санкции дополнительно блокируют любые активы платформы, подпадающие под юрисдикцию США, и запрещают гражданам и компаниям США совершать с ней сделки.

Хотя санкции почти наверняка затруднят преступникам использование Tornado Cash для отмывания украденных средств, они также сигнализируют о новой главе в истории DeFi, альтернативной и полностью нерегулируемой финансовой системы — от регулирования никуда не деться. .

Миллер Уайтхаус-Левин, политический директор исследовательской и правозащитной группы DeFi Education Fund, заявил Wall Street Journal, что санкции будут иметь «глубокие последствия» в будущем. «У индустрии сложилось впечатление, что правительство США переходит от наказания недобросовестных лиц к охране протоколов», — сказал он.

Регулирование DeFi для ускорения

Поскольку Tornado Cash теперь находится под санкциями, а его серверы и исходный код отключены как прямое следствие этого шага, кажется неизбежным усиление контроля со стороны регулирующих органов в секторе DeFi.

Традиционно ведущие протоколы DeFi отмахивались от призывов к регулированию, просто пожимая плечами и говоря, что регулировать сектор невозможно из-за его децентрализации. Тем не менее, переосмысление вполне может быть уместно, если DeFi хочет расти и реализовывать свой потенциал в качестве подлинной альтернативы традиционным финансам, которая может понравиться массам.

Одним из первых шагов в этом будет признание мотивов регулятора, что влечет за собой отказ от распространенного мнения о том, что правительства просто хотят закрыть DeFi. Скорее, их основное намерение состоит в том, чтобы просто подавить финансовых преступников, не убивая изменяющий правила игры потенциал DeFi для «банкинга тех, у кого нет банковских счетов».

У нас есть доказательства этих позитивных намерений. Ранее в этом году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег опубликовала отчет, в котором показали как мосты между сетями успешно помогли развитию DeFi. Однако в том же отчете также отмечается, что это нововведение помогает преступникам быстрее перемещать средства по сетям, что усложняет усилия властей по предотвращению отмывания денег. Как мы видим, основное внимание регулирующих органов сосредоточено на предотвращении преступлений, а не на том, чтобы помешать DeFi делать то, что он делает.

Учитывая внимание, которое привлек DeFi, кажется очевидным, что у разработчиков в этой области не будет иного выбора, кроме как признать, что им необходимо прийти к пониманию с регуляторами DeFi по вопросам, касающимся соответствия. Если они этого не сделают и их проекты попадут под прицел регулятора, то почти наверняка столкнутся с серьезными проблемами из-за своего бездействия.

Разработчики DeFi давно утверждают, что это невозможно по-настоящему регулировать DeFi. Они говорят, что регулирование предполагает подчинение централизованной власти определенным правилам и наказание за их несоблюдение. Поскольку у DeFi нет централизованной власти, они утверждают, что регулировать DeFi невозможно.

Однако санкции, наложенные на Tornado Cash, доказывают, что протоколы DeFi действительно могут быть строго наказаны, и кажется маловероятным, что служба восстановится, даже если ей удастся вернуться в сеть.

Хорошая новость заключается в том, что в секторе DeFi уже есть некоторые инициативы, которые рады работать с регуляторами. Среди них такие проекты, как Фри, которая пытается создать протоколы соответствия в ожидании предстоящего регулирования.

Фри признает, что регулирование DeFi сложно и что протоколы не могут подвергаться правилам и наказаниям. Однако для того, чтобы «дышать», DeFi действительно требует входа и выхода в традиционный мир финансов. Людям нужно место, где они могли бы обменять свою криптовалюту на фиат, и именно на эти услуги могут распространяться правила, которые необходимо соблюдать.

С этой целью Phree создает совместимую платформу DeFi «экосистема как услуга» и лицензированный менеджер активов, который разработчики могут использовать для создания прозрачных и не требующих разрешения протоколов, привлекающих больше основных инвесторов. По сути, он сможет обеспечить, чтобы пользователи DeFi проходили KYC и AML перед взаимодействием с этими протоколами. Делая это, Phree считает, что может решить проблему того, что произойдет, если средства пропадут из-за «rugpull» или взлома, использующего уязвимости смарт-контрактов.

Такие инициативы, как Phree, привели к осознанию того, что в DeFi есть большие возможности. Крупнейшие финансовые учреждения мира считают, что соблюдение требований является обязательным, прежде чем они смогут влить ликвидность в проект DeFi, даже если они видят в этом потенциал. Серьезные инвесторы не будут вкладывать свои деньги в протокол, который попал в черный список США из-за того, что какой-то северокорейский хакер злоупотребил им. Таким образом, вполне вероятно, что проекты DeFi, которые продолжают игнорировать призывы к регулированию, отойдут на второй план, в то время как те, которые соглашаются подвергнуть себя более строгому контролю, будут процветать на фоне растущего интереса традиционных финансовых игроков.

Есть основания полагать, что DeFi скоро примет регулирование. Phree уже установила партнерские отношения с такими компаниями, как PwC Switzerland и Mastercard, и планирует запустить свою платформу в следующем году. Когда это произойдет, мы можем ожидать, что это породит ряд совместимых, но все же децентрализованных протоколов.

Больше всего на свете санкции Tornado Cash показывают нам, что нельзя игнорировать перспективу регулирования DeFi. В то время как соблюдение требований отпугнет приверженцев криптовалюты, которые отказываются мириться с любым вмешательством государства, подавляющее большинство пользователей будут продолжать следовать за денежным следом. В конце концов, одной из величайших достопримечательностей DeFi является возможность заработать больше денег. По мере того, как институциональные инвесторы ищут новые возможности для инвестиций, именно протоколы DeFi, наиболее соответствующие требованиям, лучше всего подходят для привлечения этих новых денег.

- Рекламное объявление -