С момента появления криптографии страх, неуверенность и сомнения были неотъемлемой частью пути каждого криптоэнтузиаста. Недавние банкротства криптобирж усугубили ситуацию. Вот тут-то и появляется Proof of Reserves (PoR). Предполагается, что PoR предназначены для восстановления доверия общественности к криптобиржам. Самое подходящее время, чтобы копнуть глубже и понять, надежны ли PoR для проверки финансового благополучия платформы криптобиржи.
Что такое ПОР?
Доказательство работы было пионером и хорошо известно. Proof of Stake наделал много шума как возможный заменитель, став протоколом консенсуса. Но что влечет за собой PoR? А как насчет его происхождения?
PoR — это просто проверка, проводимая для того, чтобы убедиться, что удерживаемые активы платформы соответствуют стоимости того, что ее пользователи вложили в нее. Аудит всегда проводит третья сторона. Цель состоит в том, чтобы убедиться, что если какой-либо вкладчик пожелает вывести свои активы, он гарантированно получит их.
Истоки
Несмотря на то, что он предшествовал миру блокчейна на протяжении веков, его широкое внедрение криптовалют в последнее время набирает обороты. Следуя глобальному медвежий рынок криптовалют после коронавируса условиях возникла острая необходимость предоставления гарантий инвесторам.
Без этого доверие к криптографии ослабевало, тем более stablecoins которые внезапно оказались не в состоянии поддерживать свою привязку к резервным активам. Чтобы блокчейн Tether поддерживал привязку, скажем, 1 TETH к 1 доллару США, он должен иметь столько же долларовых резервов, сколько и все активы его инвесторов. Ниже приведены некоторые из историй, которые ходят по кругу, а также их проверки и исправления, где это необходимо.
Генерация вашего дерева Меркла приравнивается к PoR
В центре PoR находится Дерево Merkle. Это частная и удобная структура данных, которая фиксирует все балансы клиентов. Многие считают, что, создавая свое дерево Меркла для проверки своих балансов, они запускают PoR.
Факт или вымысел?
Хотя дерево Меркла действительно занимает центральное место в PoR, оно не совсем так работает. Во-первых, это должна делать третья сторона, которая не является ни инвестором, ни командой разработчиков платформы.
Во-вторых, аудитор создает дерево Меркла, которое фиксирует баланс всей платформы, а не только одного пользователя или инвестора. По определению, PoR доказывает резервы всей платформы или фирмы, а не отдельного пользователя.
Публикация всех адресов бирж и кошельков является PoR
Кошельки необходимы для проверки покрытия резервов платформы для депозитов, принадлежащих инвесторам. И это во многом благодаря тому факту, что депозиты, сравниваемые с резервами платформы, находятся либо в горячих и холодных кошельках пользователей, либо в пулах ликвидности на биржах. Так что действительно, публикация всех адресов бирж и кошельков означает PoR.
Факт или вымысел?
В основе PoR лежат две вещи; во-первых, это стоимость всех резервов, хранящихся на платформе. Другой — это стоимость всех пользовательских депозитов, в основном в пулах ликвидности и кошельках. Они должны совпадать, чтобы подтвердить, что резервы могут покрыть депозиты.
Но публикация бирж и адресов кошельков этого не делает. Бит резерва должен быть аутентифицирован. Кроме того, даже не имея адресов, как это было бы в личные монеты, есть еще один способ проверить общую сумму депозитов. Платформа может оценить по своей цепочке блоков общий объем отчеканенных монет, а затем опустить любой объем сожженных монет, чтобы справиться с инфляцией. Оттуда резервы платформы должны быть проверены и сравнены с депозитами, чтобы подтвердить их способность покрытия.
Официальное заявление доверенной третьей стороны о платежеспособности является PoR
Популярность PoR в основном обусловлена проблемами платежеспособности, которые касались крупных блокчейнов. Наиболее заметным было крах Луны и блокчейн Terra.
Его проблемы с платежеспособностью были вызваны, прежде всего, его неспособностью покрыть депозиты своих пользователей за счет своих резервов, прогоревших и смирившихся со своей трагической судьбой. Будет ли проверенное заявление доверенной третьей стороны о состоянии платежеспособности платформы переводиться в PoR?
Факт или вымысел?
Платежеспособность — это способность фирмы погашать свои долгосрочные долги и другие финансовые обязательства за счет покрытия своих активов. Это надежный показатель финансового состояния платформы, поскольку он демонстрирует способность выполнять будущие операционные обязанности. Он рассчитывается путем вычитания обязательств (депозитов пользователей) из активов (резервов платформы) — расчета PoR.
Но заявление доверенной третьей стороны о платежеспособности платформы может быть очень разным и может быть переведено или не переведено в PoR. Во-первых, если речь идет о коэффициенте платежеспособности, его больше интересует чистая прибыль и амортизация в процентах от общих обязательств, а не покрытие резервов (активов), поэтому это не PoR.
Во-вторых, разные отрасли имеют разные принятые коэффициенты платежеспособности и платежеспособности, поэтому необходимо учитывать контекст. Криптовалютная биржа и компания, занимающаяся блокчейном, могут иметь одинаковый показатель платежеспособности, если их объявляет одна и та же доверенная третья сторона. Однако их способность покрывать депозиты своих пользователей с помощью своих резервов может сильно различаться, и у одного из них может быть надежная проверка PoR, в то время как другой находится в упадке.
Навынос
Обсуждения PoR, возможно, произошли в идеальное время, особенно с учетом прогнозов относительно дальнейших повышение процентных ставок, причина проблем с криптовалютой. Binance разработала инструмент для проверки PoR, который помогает пользователям создавать дерево Меркла. Он обеспечивает суммирование балансов и направлен на повышение прозрачности.
Были подняты вопросы относительно аудита, созданного самостоятельно, а не аудита, проведенного внешним аудитором для устранения случаев нечестной игры. Это то, с чем соглашается статья, с чем согласен и генеральный директор Binance, и позже он намекнул на добавление аудиторов. До тех пор это наполовину завершенный процесс и, следовательно, не полностью PoR.
Источник: https://crypto.news/the-proof-of-reserves-debacle-unbundling-the-facts-from-the-fiction/