Банк требует отказа в удовлетворении требований

Ведущий израильский банк Hapoalim Bank недавно подал исковое заявление, чтобы отклонить требования 69-летней пенсионерки Эстер Фриман о разрешении на депозит в размере 320 тысяч долларов прибыли, которую она получила от инвестиций в биткойн на 3,000 долларов почти девять лет назад.

Согласно сообщению местного СМИ, опубликованному в четверг, банк утверждает, что его настойчивость в отказе от депозита была вызвана случаями, когда цифровые валюты используются для облегчения отмывания денег и финансирования терроризма.

Hapoalim Bank отказывается от депозита в размере 320 тысяч долларов от крипто-прибыли

Ранее, в ноябре 2021 года, Фриман подал иск против банка, потребовав от организации заявить, что источник денег, вложенных в биткойн, «известен, ясен и подтверждается ссылками».

В заявлении банк отметил, что невозможно отследить путь денег в связи с покупкой криптовалюты Фриман в 2013 году. Он добавил, что не смог установить связь относительно того, когда она перевела средства со своего счета на покупку. из биткойнов.

«Только в тех случаях, когда средства, использованные для покупки виртуальной валюты, и выручка уходила и возвращалась с одного и того же счета, можно подтвердить получение средств — тогда истец не выполнил это условие», — заявили в банке.

Хапоалим также указал, что нет существенных доказательств покупки BTC, поскольку Фриман купил криптовалюту не на зарегистрированной бирже, а у частного лица за наличные.

Непредоставление ссылок

«Истец не представил фактических ссылок на цену покупки виртуальной валюты». – говорится в новом отчете.

Кроме того, банк отметил, что на момент покупки израильский финансовый регулятор, Банк Израиля, обязал банковские организации не принимать депозиты средств от криптовалютных транзакций.

По вышеупомянутым причинам Hapoalim Bank утверждал, что его не следует заставлять принимать на хранение средства, полученные от операций с криптовалютой, учитывая связанные с ними финансовые риски.

В ответ адвокат Фримена сказал: «Очень прискорбно узнать, что Bank Hapoalim решил вести ожесточенную войну со своим давним клиентом, пенсионеркой, единственное желание которой состоит в том, чтобы получить на свой банковский счет деньги, которые принадлежат ей и происходят. из цифровых монет, которые она купила много лет назад».