постоянные усилия регулирующих органов на фоне растущего внедрения, больше проблем для Сэма Бэнкман-Фрида

Прошедшая неделя в криптографии была неоднозначной, с прогрессом и препятствиями. Активизация глобальных усилий по регулированию и всеобщее внедрение указывают на устойчивую поддержку. Между тем рост числа взломов и мошенничества напомнил отрасли о необходимости более эффективных мер безопасности. Наряду с этими событиями криптосообщество внимательно следило за обновлениями в текущем деле FTX, где бывший босс Сэм Бэнкман-Фрид столкнулся с новыми проблемами.

Не забудьте подписаться на нашу рассылку и получайте массу интересного контента прямо на свой почтовый ящик!

Необходимость большего контроля 

После громких взрывов, которые произошли в крипто-секторе в прошлом году, возникла острая потребность в четких глобальных правилах. Финансовые регуляторы признали это, и рост отмывания денег и незаконного финансирования, связанного с криптовалютой, усугубляет положение сектора.

На прошлой неделе отчету из аналитической компании по блокчейну, Chainalysis показала, что многие предпочитают использовать криптомиксеры, чтобы скрыть следы своих средств, полученных нечестным путем. Исследование показало, что миксеры обработали около 7.8 млрд долларов в 2022 году, причем 24% этой суммы приходится на незаконную деятельность, что значительно больше, чем 10%, зарегистрированных в 2021 году. 

Это свидетельствует о росте незаконной деятельности, несмотря на ужесточение правил. В отчете также показано снижение законного использования микшеров, вероятно, из-за усиленного надзора со стороны регулирующих органов.

Генеральный директор Binance Чанпэн «CZ» Чжао голосом поддержку надлежащего регулирования в криптоиндустрии в серии твитов от 23 января. Он поддержал позицию Международного валютного фонда в отношении крипторегулирования и значение глобально единых, основанных на рисках правил для защиты пользователей. 

Чанпэн Чжао заявил, что прямые запреты неэффективны, и регулирующие органы должны адаптироваться к быстро меняющемуся характеру криптоландшафта. Он подчеркнул важность надлежащего лицензирования, регистрации и авторизации поставщиков услуг цифровых активов. Генеральный директор также хочет иметь четкие стандарты лицензирования и утверждения цифровых активов и компаний, торгующих ими.

Власти США призывают к усилению контроля 

27 января комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Кристин Джонсон под названием чтобы регулирующие органы были уполномочены проверять финансы фирм, нацеленных на инвестиции в участников рынка криптовалют, после фиаско FTX. Она также предложила шаги по снижению рисков дальнейших крахов в отрасли.

На фоне растущего внимания сенатор Элизабет Уоррен считает, что криптоиндустрия опасается строгого регулирования со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Этот страх, по ее словам, пойдет на пользу криптовалюте. В прямом эфире на YouTube на прошлой неделе она настоятельно SEC более активно бороться с крипто-мошенничеством, и заявил, что отрасль «боится сильной SEC». 

Уоррен считает, что SEC во главе с Гэри Генслером является идеальным агентством для борьбы с крипто-мошенничеством среди нескольких финансовых регуляторов, таких как CFTC. Уоррен также призвал природоохранные агентства принять меры против майнеров криптовалюты, которые наносят ущерб окружающей среде и увеличивают затраты на энергию.

Администрация Байдена раскрытый что он хочет, чтобы Конгресс усилил регулирующий надзор за криптовалютной индустрией. В заявлении четыре высокопоставленных чиновника Белого дома подчеркнули необходимость защиты финансовой стабильности и привлечения к ответственности злоумышленников. Они предлагают расширить полномочия регулирующих органов, чтобы остановить неправомерное использование активов клиентов, повысить требования к прозрачности и раскрытию информации для крипто-компаний и ввести более строгие наказания для нарушителей. В своем заявлении четверка также не рекомендовала разрешать основным финансовым учреждениям, таким как пенсионные фонды, иметь доступ к криптовалюте, еще больше предостерегая от переплетения криптовалюты и традиционной финансовой системы.

В то время как Белый дом ожидает наращивания усилий Конгресса, его Управление научно-технической политики (OSTP) запрашивает мнения организаций и отдельных лиц по Национальной программе исследований и разработок в области цифровых активов, поскольку показал, 26 января. Цель состоит в том, чтобы создать всеобъемлющую основу для ответственного роста цифровых активов в соответствии с указаниями президента. 

Отзыв должен быть представлен максимум на 10 страницах и должен быть представлен до 23 марта. Полученные ответы помогут правительству эффективно управлять развитием цифровых активов и связанных с ними технологий.

Между тем, на прошлой неделе NYDFS активизировала свои усилия. выпуска правила защиты клиентов в случае провала рынка. Регулятор Нью-Йорка выпустил руководство для участников рынка криптовалют по защите клиентов неплатежеспособных фирм, подчеркнув важность соблюдения справедливых интересов клиентов и надлежащих методов хранения и раскрытия информации. Руководство предназначено для организаций, имеющих лицензию в соответствии с банковским законодательством штата Нью-Йорк, которые владеют активами в виртуальной валюте.

Суперинтендант NYDFS Адриенн А. Харрис подчеркнула необходимость комплексной и безопасной нормативно-правовой базы для защиты клиентов и сохранения доверия. В нем подчеркивается необходимость разделения и разделения криптоактивов клиентов, раскрытия условий продуктов и услуг, а также проведения комплексной проверки субкастодиальных соглашений с третьими сторонами.

Европа вводит более строгие меры регулирования

Глава Центробанка Ирландии Габриэль Махлуф, под названием о запрете рекламы, связанной с криптовалютой, 26 января. Габриэль сказал, что инвестиции в криптовалюту, не обеспеченные традиционными активами, аналогичны азартным играм и подвержены мошенничеству и возможностям с высоким риском. 

Он выразил обеспокоенность по поводу воздействия такой рекламы на молодежь. Впоследствии он помещает криптовалюту в ту же категорию, что и схемы Понци, подчеркивая необходимость защиты впечатлительных людей от воздействия такой рекламы.

Замечания Махлуфа прозвучали через два дня после того, как ЕС ввел в действие строгие правила для банков, занимающихся цифровыми активами. обязательное требование резервирования фиатной валюты 1: 1 для их криптоактивов, чтобы ограничить количество нерегулируемой криптовалюты, хранящейся в банках, и сохранить стабильность в финансовом секторе. 

Эти правила могут распространяться на токенизированные ценные бумаги, и иностранные банки, обслуживающие клиентов из ЕС, должны либо открывать местные филиалы, либо преобразовывать существующие в дочерние компании с высокой капитализацией.

Хотя нормативные требования Соединенного Королевства заметно яснее, чем в Соединенных Штатах, они были проблемой для большинства организаций, ориентированных на криптовалюту. 26 января Управление финансового надзора Великобритании (FCA) раскрытый что 85% криптографических организаций, подавших заявки на лицензирование, не смогли удовлетворить его минимальным требованиям. 

Глобальный интерес продолжает расти 

Глобальный интерес к криптографии и блокчейну еще больше спровоцировал усиление регулирующих усилий со стороны правительств и учреждений.

A отчету Аналитики Bank of America (BoA) показали, что 114 центральных банков, включая Федеральную резервную систему США, проявляют растущий интерес к цифровым валютам центральных банков (CBDC). Они отмечают, что CBDC могут обслуживать более 1.4 млрд лиц, не имеющих доступа к банковским услугам, по всему миру, в том числе 6.5% в США. 

Аналитики также предполагают, что стейблкоины и CBDC могут сосуществовать, при этом стейблкоины используются для целей смарт-контрактов, а CBDC более широко распространены благодаря их функциональной совместимости. 

Центральный банк Саудовской Аравии (SAMA) активно исследует и тестирует CBDC на предмет их потенциальных преимуществ и рисков, поскольку отчеты предложенный. Их непосредственное внимание сосредоточено на внутренних оптовых вариантах использования CBDC в партнерстве с местными банками и финтех-компаниями. 

SAMA рассматривает политические, юридические и нормативные соображения для поддержки Saudi Vision 2030. Он будет консультироваться с международными органами, государственными организациями и общественностью, поскольку они продолжают тестирование и разработку CBDC.

Финансовый департамент Великобритании, Казначейство Ее Величества, размещены открыта вакансия руководителя проекта цифровой валюты центрального банка (CBDC). При приеме на работу этот человек возглавит усилия Министерства финансов по созданию цифровой версии фунта стерлингов, ему будет предоставлен двухлетний контракт и диапазон заработной платы от 61,260 66,500 до XNUMX XNUMX фунтов стерлингов. 

В листинге подчеркивается, что по мере сокращения использования физических денег цифровые формы валюты становятся все более распространенными, что открывает возможности для британского бизнеса. Это событие произошло вскоре после того, как управляющий Банка Англии Эндрю Бейли сглаженный необходимость цифрового фунта две недели назад.

Полезность технологии блокчейн 

На недавней конференции в Давосе Бринли Ллир, глава отдела блокчейна и цифровых активов Всемирного экономического форума (ВЭФ), заявил что, несмотря на снижение интереса со стороны финансовых учреждений, стартапы по-прежнему планируют инвестировать в технологию блокчейн в этом году. Недавние события подсказали ее позицию. Обсуждения на конференции переместились на реальные приложения блокчейна, а не на его технические аспекты.

КПМГ переправу В прошлую пятницу 33% финтех-компаний в стране внедрили технологию блокчейна, что сделало ее пятой по популярности технологией в 5 году. Несмотря на запрет Китая на криптовалютную деятельность, включая майнинг биткойнов, блокчейн по-прежнему набирает популярность.

IOTA, блокчейн-платформа, была выбранный на прошлой неделе, чтобы принять участие в следующем этапе европейских предкоммерческих закупок блокчейна (PCP). Эта инициатива направлена ​​на оценку и продвижение технологии блокчейна для Европейской инфраструктуры сервисов блокчейна (EBSI). 

Протокол, ориентированный на Интернет вещей, будет работать над улучшением существующих блокчейн-решений и созданием новых, которые соответствуют целям EBSI, включая обеспечение трансграничной мобильности, сокращение отходов, обеспечение соблюдения правил Европейского Союза, продвижение технологий. рост и предоставление надежных цифровых услуг.

Интерес к криптовалютным платежам

Растущий глобальный уровень принятия также вызвал повышенный интерес к криптовалютным платежам. 27 января Bin Faqeeh Real Estate Investment в Бахрейне объявило что теперь он будет принимать криптовалюты для покупки недвижимости через Binance Pay. Этот шаг позволяет клиентам совершать платежи с использованием цифрового актива по своему выбору через свое приложение Binance.

Сенатор Тед Круз предложило законопроект, разрешающий использование криптовалюты в торговых автоматах в Капитолии США. Законопроект был внесен 25 января, но для вступления в силу требуется одобрение Палаты представителей и Сената. В случае принятия он изменит способы оплаты для продавцов торговых автоматов и общественного питания в Капитолии.

Еще один предложенный законопроект в штате Нью-Йорк стремится внести ясность в законность принятия государственными органами криптовалюты в качестве оплаты. Это позволит агентствам заключать контракты с отдельными лицами или организациями для получения оплаты в криптовалюте за различные сборы, такие как налоги и штрафы. Эти соглашения имеют юридическую силу.

Новости о FTX и Сэме Бэнкман-Фриде 

Криптовалютная сцена продолжала следить за новостями о продолжающейся проблеме с Сэмом Бэнкманом-Фридом и FTX по мере продвижения процедуры банкротства последней.

115-страничный документ в суде США по делам о банкротстве в Делавэре показал, список кредиторов FTX, включая технологических гигантов Amazon, Apple, Microsoft, Twitter и государственные учреждения, такие как IRS. Затронутые криптовалютные компании включают Binance, Bittrex и Coinbase. В список также вошли такие знаменитости, как Жизель Бюндхен и Том Брэди.

Вскоре после этого появился Goldman Sachs. опровергать утверждает, что является кредитором FTX, как указано в судебном документе. Хотя в документе перечислены тысячи кредиторов, Goldman Sachs подтвердил, что это не один из них. Представитель заявил, что матрица кредиторов отражает только предыдущие сделки с FTX, а не отношения кредиторов.

В то время как другие стремились дистанцироваться, документы крипто-кредитора BlockFi указывали на большую связь с FTX. Утечка финансовой отчетности BlockFi отображается риск на FTX в размере 1.2 миллиарда долларов, что больше, чем предполагалось ранее. Конфиденциальные документы были непреднамеренно обнародованы, в результате чего выяснилось, что компания FTX вложила 415.9 млн долларов, а Alameda Research — 831.3 млн долларов. BlockFi быстро удалил отчеты, поскольку они предназначались только для внутреннего использования.

Больше проблем для Сэма Бэнкмана-Фрида 

На прошлой неделе беды Сэма Бэнкмана-Фрида, похоже, ухудшились. прокуратура Нью-Йорка искать пересмотреть условия его освобождения под залог в связи с обвинениями в попытке повлиять на свидетелей через Signal и электронную почту.

Доказательства показывают, что он связался с нынешними и бывшими сотрудниками FTX, использовал приложения с функциями самоуничтожения и, возможно, пытался повлиять на свидетелей, поскольку один ключевой свидетель владеет компрометирующей информацией. Экс-генеральный директор может столкнуться с допросом со стороны генерального юрисконсульта FTX в США.

Modulo Capital, менее известный крипто-хедж-фонд, был — сказал получил 400 миллионов долларов от Сэма Бэнкмана-Фрида. Modulo была основана в марте 2022 года и имела тесные связи с бывшим боссом FTX, с офисами недалеко от его дома на Багамах, а у ее соучредителя, по слухам, была романтическая история с Сэмом.

Modulo Capital не имела публичного присутствия или торговых записей и начала торговлю криптовалютой незадолго до краха FTX в ноябре 2022 года. По данным The New York Times, в настоящее время компания неактивна.

В ходе проверки юристы FTX Нацеленный чтобы узнать о финансовых доходах семьи Сэма Бэнкмана-Фрида от FTX. Они заявили о намерении допросить родителей и брата Бэнкман-Фрида о происхождении и приобретении их богатства и потребовать принести присягу. Дело находится на рассмотрении у американского судьи по делам о банкротстве Джона Дорси.

Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао также выровненный обвинения против Сэма Бэнкмана-Фрида, утверждая, что FTX стоит за большей частью FUD, направленного против Binance. Во время вопросов и ответов в Твиттере он заявил, что FTX выделил новостному агентству криптовалюты 43 миллиона долларов на создание FUD о Binance. Несмотря на это, Чжао заявил, что Binance это не беспокоит.

Поскольку события продолжают разворачиваться, отчеты предположил, что Сэм Бэнкман-Фрид может столкнуться с финансовыми трудностями после того, как федеральные власти США конфисковали около 700 миллионов долларов, связанных с ним, в основном из его акций Robinhood. Сообщается, что он выставил свой особняк в Вашингтоне, округ Колумбия, на продажу за 3.28 миллиона долларов, хотя ему принадлежат и другие активы. 

Возрождение взломов и мошенничества

Azuki, аниме-проект NFT, был целевое в результате кибератаки, в ходе которой хакеры проникли в ее официальный аккаунт в Твиттере рано утром 28 января и украли более 750,000 XNUMX долларов средств инвесторов. Злоумышленники разместили вводящую в заблуждение ссылку на фишинговую аферу, которая привела пользователей на поддельный сайт чеканки земли. 

Твиттер Robinhood был взломанa в среду и использовался для продвижения мошеннического токена RHB. Твиты были удалены после того, как набрали более 10,000 1,000 просмотров. Осведомленность общественности предотвратила крупные покупки, поскольку было куплено RHB всего на XNUMX долларов. 

23 января аккаунт Whalechart в Твиттере, насчитывающий более 223,000 XNUMX подписчиков, был скомпрометированный и использовался для продвижения поддельной бесплатной раздачи Uniswap через вредоносную ссылку, выдающую себя за сайт Uniswap. Пользователей, которые перешли по ссылке, обманом заставили подключить свои криптокошельки за фальшивую награду UNI в размере 500 долларов. Whalechart восстановил контроль над учетной записью и обнаружил, что эксплойт произошел из-за запланированной функции твита на TweetDeck.

В тот же день, когда был взломан Whalechart, аккаунт в Твиттере GOLTV, латиноамериканского футбольного канала, был заблокирован. взломанa для продвижения фиктивной раздачи XRP. Хакеры выдавали себя за Брэда Гарлингхауса из Ripple и делали ложные прогнозы XRP, ведущие к вредоносной странице с надписью: «Грядет самый большой памп».

Reddit также стал свидетелем своей доли мошенничества, поскольку пользователи звучало тревога на суб-канале Reddit «CryptoCurrency» по поводу мошенничества с раздачей шиба-ину (SHIB) 26 января. Афера обещала монеты шиба-ину. Однако это была уловка, чтобы опустошить кошельки пользователей. Ссылка предлагает подключение к кошельку, что позволяет быстро похитить средства. Мошенники нацеливались на пользователей со случайными тегами для распространения ссылки. Reddit удалил пост после нескольких сообщений.

На прошлой неделе Кевин Роуз, генеральный директор фирмы Proof NFT, показал, его кошелек Ethereum был взломан, и у него украли 40 ценных NFT на миллионы долларов. Украденные NFT включали 25 закорючек Хроми и 1 автоглиф. Роуз предупредил своих 1.6 миллиона подписчиков в Твиттере, чтобы они не покупали никаких Chromie Squiggles, и заявил, что минимальная стоимость украденных NFT составляет 1 миллион долларов, а некоторые потенциально могут стоить больше.

Следите за нами в Новостях Google