Silvergate предупреждает инвесторов, что может не пережить год, акции упали на 30%

Борющийся Silvergate Capital, владелец криптовалютного банка Silvergate, предупредил инвесторов, что ожидает дальнейших убытков в 2022 году, которые значительно повлияли на его «способность продолжать работу». После этой новости цена ее акций упала на 30% с 13.60 до 9.50 долларов на момент публикации.

Silvergate уведомление Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в среду заявила, что не сможет своевременно подать свою ежегодную форму 10-K на 2022 финансовый год. Федеральный банк жилищного кредита Сан-Франциско в качестве причины задержки наряду с продажей дополнительных долговых ценных бумаг в январе и феврале 2023 года.

Банк первоначально сообщил об убытке в размере 949 миллионов долларов. за последние три месяца 2022 года, который, как ожидается, увеличится.

«Эти дополнительные убытки негативно повлияют на нормативы нормативного капитала Компании и дочерней компании Silvergate Bank, находящейся в ее полной собственности, и могут привести к тому, что Компания и Банк будут менее чем достаточно капитализированы», — говорится в заявлении.

«Кроме того, Компания оценивает влияние этих последующих событий на ее способность продолжать свою деятельность в течение двенадцати месяцев после выпуска финансовой отчетности».

Silvergate предупредил SEC, что в настоящее время пересматривает свои бизнес-стратегии из-за «деловых и нормативных проблем». Действительно, документ подтвердил сообщения о том, что Министерство юстиции США проводит расследование в отношении фирмы, а также упомянул расследования банковских регуляторов и «расследования Конгресса», которые способствовали ее бедам.

Связи Silvergate с FTX поставили банк в тупик

Министерство юстиции расследует компанию Silvergate в связи с возможным мошенничеством в отношении рухнувшей криптовалютной биржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида (SBF) и торговой фирмы Alameda Research. Компании имели тесные связи — в 2022 году Alameda сделала Silvergate своим основным банком. Фирма проинструктировала клиентов FTX вносить депозиты, переводя деньги на счет Silvergate в Alameda.

По данным Silvergate, на долю обанкротившихся фирм SBF приходилось менее 10% депозитов клиентов криптовалюты в размере 11.9 млрд долларов. Но банкротство FTX и последующее замораживание средств клиентов спровоцировали событие, похожее на бегство из банка.

• Клиенты Silvergate сняли 68% всех депозитов, хранящихся от имени криптоиндустрии.
• С сентября по декабрь банк потерял 52 клиента цифровых активов.
• Кредиты Silvergate Exchange Network с использованием цифровых активов в качестве залога на 1.1 декабря 31 года составили 2022 миллиарда долларов, что примерно на 400 миллионов долларов меньше, чем 30 сентября 2022 года. Это, вероятно, указывает на то, что некоторые стороны агрессивно погашали кредиты, чтобы высвободить залог.

Отношения Silvergate с FTX и Alameda вызвали расследование со стороны сенаторов США Роджера Маршалла, Элизабет Уоррен и Джона Кеннеди.

«Участие вашего банка в переводе средств клиентов FTX в Alameda свидетельствует о вопиющем невыполнении вашим банком своих обязанностей по отслеживанию подозрительной финансовой деятельности, осуществляемой его клиентами, и сообщению о ней», — заявили они. написал в письме в Сильвергейт в декабре.

Фирмы продолжают терять связи с испорченным Silvergate

На этой неделе платформа криптодеривативов LedgerX сказал клиентам начиная со среды, он больше не будет использовать Silvergate для получения внутренних электронных переводов. Вместо этого фирма будет использовать Signature Bank. В декабре Signature заявила, что уходит из сектора цифровых активов, но не на 100%.

Две недели назад семейный офис миллиардера Джорджа Сороса Soros Fund Management раскрытый он сделал ставку против Сильвергейта. Согласно заявлению регулирующих органов, на 100,000 декабря у него были опционы на 1.74 31 акций Silvergate рыночной стоимостью XNUMX миллиона долларов. Если акции Silvergate упадут ниже нераскрытого порога, фонд получит приличную, хотя и относительно небольшую прибыль.