Robinhood сталкивается с гневом NYDFS, оштрафованным на 30 миллионов долларов

TWall Street Journal (WSJ) переправу Во вторник Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) оштрафовал подразделение по торговле криптовалютой Robinhood на 30 миллионов долларов за предполагаемые нарушения стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) и кибербезопасности (2 августа).

До того, как фирма стала публичной, Robinhood раскрыла информацию о расследовании в Комиссии по ценным бумагам и биржам, которое было начато NYDFS в марте. Т

По имеющимся данным, Robinhood «не смогла поддерживать и сертифицировать соответствующие программы по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности», как указано в первом правоприменительном акте финансового регулятора штата Нью-Йорк. Кроме того, Robinhood должен нанять беспристрастного консультанта для оценки соответствия требованиям.

Кроме того, согласно отчету, надзорный экзамен NYDFS и последующее правоприменительное расследование установили, что Robinhood Crypto вызвала «значительные сбои», которые привели к «недостаткам в управлении компанией и надзоре за ее программами соответствия», включая неспособность поддерживать культуру соблюдение или выделение ресурсов для программ, особенно в связи с быстрым расширением компании.

Последний квартальный отчет Robinhood показывает, что по состоянию на конец марта у него было около 15.9 млн активных клиентов в месяц. Согласно отчету, корпорация раскрыла расследование NYDFS и платеж в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в прошлом году.

Согласно запросу NYDFS, Закон о банковской тайне и программа соответствия AML для Robinhood были недоукомплектованы персоналом и не могли достаточно быстро перейти от своей системы ручного мониторинга транзакций. Согласно расследованию, компания также нарушила правила защиты прав потребителей, не разместив на своем веб-сайте конкретный номер телефона для жалоб клиентов.

«Мы добились значительного прогресса в создании ведущих в отрасли программ в области права, соответствия и кибербезопасности и будем продолжать уделять этой работе приоритетное внимание, чтобы лучше обслуживать наших клиентов», — заявила заместитель главного юрисконсульта Robinhood по судебным разбирательствам и правоприменению Шерил Крамптон в своем заявлении во вторник.